金融部門には、銀行、投資団体、保険会社、不動産管理およびサービスプロバイダー、その他の金融サービス会社などが含まれます。これは、S&P 500指数の中で第2位のセクターを表しています。投資家は、これらの楽観的な予測のために、長期的な資産配分戦略の一環として業界を受け入れています。金融サービス部門への投資は成長の機会を提供するが、投資家はその部門に伴うリスクを認識すべきである。金融機関は、開示要件、貸出基準、および顧客に引き渡される手数料についてより厳格な調査が行われるため、規制上のリスクに直面しています。さらに、信用リスクと流動性リスクは、金融サービス企業にとって大きな脅威となり、両方とも2007年の住宅ローン危機に直結する可能性があります。

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相互金融サービス基金（TFSIX）

フランクリン・テンプルトン・インベストメンツによって管理され、支援される相互金融サービス・ファンドは、投資家に短期および長期の資本増価を提供し、二次投資の目的です。ファンドの5億3,600万ドルの資産の最低80％が、価値特性を有する金融サービス業界に従事する企業の持分証券に投資されている。ファンドのマネージャーは、合併裁定証券、投資家に有利でない会社の債券および株式証券に投資することができます。外国または国内市場におけるこれらの有価証券の割当には制限はない。 2015年11月現在、このファンドは年率換算で10年ごとに3.22％の収益を生み出しています。

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相互金融サービス基金は、現在、米国を含む先進国および新興市場のファンド資産を多様化しており、ポートフォリオの53.99％を占め、先進国の欧州市場は21.13％持株の11.42％、新興アジア市場の5.78％を保有しています。ファイナンシャル・サービス・ミューチュアル・ファンドの事業費率は1.41％で、カテゴリー平均の1.5％をわずかに下回り、投資家は株式を購入する際に前払い売上高が75％と評価されている。

<！エメラルド・バンキング・アンド・ファイナンス・ファンド（HSSAX）は、1997年に設立され、二次的な投資目的として所得への資本増強を通じて長期的な成長を目指しています。ファンドのマネージャーは、ファンドの$ 287の最低80％を投資します。銀行および金融サービスに従事する企業の普通株式および優先株式の300万の資産。ファンドは、主に成長特性を有する国内持分証券に投資している。

Emerald Banking and Finance Fundは金融サービス業界に重点を置いていますが、ファンドのマネージャーは時価総額の観点から資産を分散しています。中規模の金融サービス会社はポートフォリオの19.72％を占め、スモールキャップ企業は25％を、マイクロキャップ組織はミューチュアルファンドの55.11％を占めています。上場企業にはオザーク銀行3.39％、PacWest Bancorp3.0％、SVBフィナンシャル・グループ3％、シグネチャ・バンク2.5％が含まれています。ファンドは1.6％の経費率を有し、投資家は株式を購入するときに4.75％の販売負荷を課される。

フィデリティ・セレクト・インシュアランス・ポートフォリオ（FSPCX）

フィデリティ・セレクト・インシュアランス・ポートフォリオは、1985年の開始日を持ち、今日の市場で最も古い金融サービス・ミューチュアル・ファンドの1つです。ファンドは主に、保険業界に従事する企業の有価証券に541百万ドルの資産の80％以上を投資して、投資家に長期的な資本増価を提供することを目指しています。会社は、引受サービス、再保険、売却、配当または損害賠償、生命保険または健康保険を提供することがあります。国内外の発行体はミューチュアルファンドとみなされ、それぞれの保有は、財政状態、業界の地位および市場条件の見直しを含む基本的な分析を受ける。

ファンドのマネージャーは北米市場の大部分を保有しており、先進国の発行体には8. 21％が投資されています。時価総額は、ファンドの多角化のポイントでもあり、52％は大型企業に投資した資産の54％、27％は中規模企業に94％、巨大企業には14％45％を投資したものです。ファンドの経費率は0.8％であり、投資家は購入時に先行販売の負荷を評価されません。ただし、株式の売却時には、75％の償還手数料が課せられます。

シュワブ・ファイナンシャル・サービシズ・ファンド（SWFFX）

シュワブ・ファイナンシャル・サービシズ・ファンドは2000年に設立され、資本増強を通じて長期的な成長を目指す。この目的を達成するため、ファンドのマネージャーはファンドの57ドルの大部分を投資します。金融サービス部門と直接的に関係する活動に従事する企業の持分証券の100万の資産。投資ミックスには、資産運用会社、証券会社、商業銀行、保険会社、貯蓄貸付協会、不動産投資信託（REIT）が含まれます。 2015年11月現在、ミューチュアルファンドは10年ごとに2.22％の収益を生み出しています。

シュワブ・ファイナンシャル・サービス・ファンドは、外国金融サービス会社に投資するのではなく、様々な時価総額カテゴリーの中でファンド資産を分散させる。ミューチュアルファンドは、30. 73％の大型株、23％の大型株、26.33％の中型株、11. 85％の小型株、および7. 6％の小型株からなる。ファンドの事業費率は0.9％です。先行販売負荷は請求されませんが、投資家が株式を売却する場合は2％の償還手数料が査定されます。

T。 Rowe Price金融サービス基金（PRISX）

T. Rowe Price金融サービス基金は長期的な資本増強と投資家への控えめな収入を提供することを目指しています。ファンドのマネージャーは、519ドルのうち少なくとも80％を投資します。金融サービス業界に従事する企業の普通株式9百万株。ファンドマネージャーは、金融サービス会社からの収益のかなりの部分を派生させる金融ソフトウェア会社に投資する能力があるという点で独特です。ファンドは、基本的な分析を利用して、投資ミックスに含まれる各証券の成長可能性を判断します。

ファンドの経営者は主に国内市場への投資に焦点を当てるが、先進国の外国発行体には資産の6％以下が投資されている。 T.ロー・プライス・ファイナンシャル・サービシズ・ファンドは、巨額の企業で20.22％、大型企業で24.23％、中堅企業で28.11％、中堅企業で17.7％を含む時価総額に基づいて多様化している。スモールキャップ企業では、ファンドの事業費率は0.86％であり、投資家は株式を購入または売却する際に料金を請求されません。