相互に使用すると、国内通貨の価値の予期せぬ変化、困難かつ変化する税務環境、伝統的に実行されている株式の減速に対してポートフォリオが強化されます。金利が国内的に低い場合、裕福な個人は、キャピタルゲインと利子を保持するために国際勘定を検討します。

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2009年の危機のため、投資家は伝統的なポートフォリオに劇的に影響する将来の危機を回避することを検討しています。債券や不動産投資信託（REIT）などの収入を生み出す投資商品は、所得を増やしながら元本を保存する超富裕層にとって常に人気があったものの、投資家に人気が高まっています。不動産税は超富裕層のみが抱える問題であるため、これらの大きな将来経費を軽減するための戦略を策定しています。

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信託基金

信託は、裕福な人に支払うべき贈与税と不動産税を排除または減額する一般的な方法です。子ども、団体、慈善団体などの利益のために資産を保護し成長させるために、信託基金はお金の成長のために税制優位な環境を作り出します。各信託基金は、受取人のニーズに基づいて異なった仕組みになっています。法的には、信託基金は独自の事業体であり、独自の納税申告書が必要です。

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単純で複雑な信頼があります。収入を一度に分配する信託は単純な信託とみなされますが、複雑な信託はある時点で収益の一部を分配し、別の時点で別の部分を分配します。複雑な信頼には3つ以上のディストリビューションが存在することがあります。トラスト・インカムは、トラスト・マネージャーではなく、配布時にファンドの受領者に課税されます。

信託の受領者は、しばしば、信託自体とは異なる税金控除を行っています。信託は、ロックフェラーによって、家族に資金を分配するために有名に使われました。 2015年時点で、信託受益権のうち最も高い金額は、米国の個人所得の最高金額よりも高い。信託の収入の税額控除を控除するために、信託の利益を分配することが有利な税制です。

REITs

低価格REITは、Carl Icahnを含む多くの有名なポートフォリオの主要な役目を果たしてきました。 REITは伝統的な株式とは異なる景気循環を持っている。結果として、そのパフォーマンスは、経済に対してより敏感な株式のパフォーマンスを相殺するために使用することができます。

REITへの投資は、土地や建物を購入することなく、不動産市場の株式を所有する方法です。現行のREITの規制では、所得の90％が配当として株主に支払われなければならない。この会計構造と引き換えに、REITsには特別な税制上の優遇措置が与えられており、他の上場企業は利用できません。 REITは住宅ローンや商業用不動産を専門とする場合もあれば、両者をポートフォリオに組み込む場合もあります。

生命保険

米国における富裕層の財産税は負担です。継承者に免税者に渡される可能性のある除外額は、2015年には毎年5ドルを超える不動産の価値が変わっています。 43百万ドルは最大40％の税率で課税されます。これは、不動産が配偶者や慈善団体以外の個人や団体に引き渡される場合にのみ適用されます。

不動産の総額に対する40％の税額控除は、子供または他の団体に移転された資金の総額に重大な損害を与えることがあります。米国の裕福な人が将来の税金控除を減らすために不動産の価値を下げるために採用する戦略はたくさんありますが、不動産の価値を下げることができる金融商品の1つは、ニーズ。子供または他の親族のような別の個人を生命保険契約の所有者と宣言することにより、生命保険契約は死亡した個人の課税対象土地には含まれず、生命保険給付は、予定されている税額控除。

生命保険は、人の総収入を減らす必要がある場合など、税務戦略の一部として一般的に使用されます。

外国債券

外国為替レートは国際的な金利とともに世界中で変動するが、外国債券は、現在アメリカの債券で利用可能なものより高い可能性がある、新興国および新興国での利払いを投資機会にもたらす機会を提供する。

外国債は、元国の通貨で発行されている。国際市場で購入可能な債券の一部は、アメリカの債券よりも信用格付けが低いものの、付加的な税制の多様化をもたらすため、裕福な人への魅力的な投資です。各国は債券利回りに課せられた税金について独自の規則を持っており、一部の国は外国人の債券利回りにいかなる税金も持っていない。これは、裕福な投資家にとって非常に魅力的な機能です。イタリアの国債で得られた利子は2015年時点で12.5％であり、これはオーストリアの税金の25％の半分である。

外国貯蓄勘定

外国債券と同様に、海外貯蓄勘定は投資家に高い金利を提供することができ、貯蓄勘定が保有されている海外の便利な休暇を海外で行うことができます。これらの口座は外国為替債券と同じ為替リスクを抱えていますが、外国の貯蓄口座への投資は、弱いまたは衰えるドルに対してヘッジする1つの方法です。

一部の国内銀行は、外貨に資金を交換する必要なく外国預金証書（CD）に資金を入れる機会を投資家に提供している。他のケースでは、投資家は海外の特定の銀行との通信を通じ、直接海外の普通預金口座に資金を置くことができます。

裕福な投資家は外国の口座に資金を保持することで知られており、これらの口座に保管されている金額は数兆ドルにも達している。