世界中の金融システムが進化し、より洗練されたものになってきたので、小切手と残高を迂回する方法と手段があります。リボール事件での彼の役割に対する36歳のトム・ヘイズの2015年の有罪判決は、金融界に打撃を与える一連の不正なトレーダース・ストーリーの最新のものに過ぎない。 （トムヘイズはどのようにして固定しましたか？ Libor 。）長年にわたり、多くの不正なトレーダーは、危険な立場と悪魔の世話をする姿勢で銀行や金融機関を倒しました。 （ 歴史の中で最悪の3人の不正なトレーダーたち も参照）。 <！ - 1 - >

ここに3つあります。

ジェローム・ケルビエル・ストーリー

彼は「誰も」と「コンピュータの天才」でした。しかし、ジェローム・ケルビエル氏は、フランス最大の銀行ソシエテジェネラルで最大の詐欺行為を行ったことで最も有名です。 Kervielは、プログラム取引を行ったBank of Delta Oneのデスクで、ジュニアトレーダーとして働いていました。彼の最初の取引で、Kervielはヨーロッパ最大の保険会社、Allianzと賭けました。この賭けは、ヨーロッパとケルビエルでの爆発の爆発の後に戦った保険会社の株価が銀行のために50万ドルの利益を上げることになったため、幸運なストライキであることが判明した。

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Kervielは2007年から2008年に一連の不正取引を実施し、6ドルとなった。銀行にとって80億ドルの損失。この取引は、銀行が株式デリバティブと現物株価の間で取った多数の裁定ポジションに関連していた。

彼の軌跡を隠すために、Kervielはこれらの不正取引を偽のものに置き換えた。当時のSociete Generale社のDaniel Bouton氏は、Kervielの行動を「変異型ウイルス」と呼んでいました。 「仮に偽の取引が当局に通知された場合、ケルビエルは貿易を間違いとみなして取り消し、引き続き上司から隠された同額の別のものを作成する。

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最終的に、ケルビエルのカードの家が落ちた。銀行のコンプライアンス責任者からの質問のもと、彼は500億ユーロ相当の不正取引を認めた。銀行は一連の取引で金額を減額し、これらの貿易の累積的な影響は市場の不振につながった。一部の株式は9/11以来の最大の一日の秋に苦しんだ。

刑務所で5週間過ごしたケヴィエルは、彼が「1つの大きな銀行騒動の中のただの売春婦」であると主張した。彼によると、銀行は利益目標を1700％上げ、投機的な立場をより大きくリスクの高いものにするよう強要した。さらに、銀行はKervielのポジションについて74回警告されたが、行動を起こさなかった。彼の逮捕は、不平等から投資銀行の状態まで、さまざまな話題について数多くの会話を巻き起こした。

Nick LeesonとBarings Bankの崩壊

Nick Leesonの物語はJerome Kervielのものと似ています。彼は労働者階級の背景を持ち、陶器の父親と看護婦の母親の息子だった。彼は店員としてBarings Bankで働き、デリバティブトレーダーになるために働いた。彼の当初の取引は、銀行に多額の利益をもたらし、1993年に銀行の利益の10％を負担することさえあった。その後、彼は銀行のシンガポール支店を担当した。

ここで彼は成功しなかったBaringsの名前で一連の取引をした。それは、トレーディングフロアで20,000ポンドを失った後輩の同僚をカバーしようとする試みから始まった。 "ベットは個人的な利益のためではなかった"と彼はインタビューで語った。 「あまりにも多くのお金で遊ぶ余裕があまりありませんでした。許可されてはいけません。 "

最終的に、Leesonは、アジアの伝統では8が幸運な数字と考えられているため、88888というエラーアカウントで誤った取引をして損失をカバーしました。これらの取引は、8億ポンド以上に上り、233歳の銀行を引き下げた。彼はもはや彼の損失の範囲を覆い隠すことができなくなったとき、Leesonはシンガポールを脱出して、単純に述べた注釈を残しました： "私は残念です。 "彼は9日後にフランクフルト空港に現れ、シンガポールに送還された。彼は6年半の懲役4年を刑務所で過ごし、英国での本契約、映画、話すエンゲージメントツアーに戻りました。

Kervielのように、Leesonは銀行のリスクをリスクのために文化を責めた。 「私たちはすべて利益、利益、利益を上げるように動かされていた…私は流行のスターだった」と自伝で書いた

Rouge Trader 。その文化は彼の野心との有毒な組み合わせのために作られました。 「成功したことはいつも望んでいたことであり、逆に、私の最大の恐れは失敗の恐怖だった」と彼はインタビューで語った。 バーニー・マドフの立ち上がりと崩壊

バーニー・マドフは、ニューヨークの社会の乾杯であった。いくつかの感覚では、マドフはアメリカの成功の原型を具体化した。労働者階級の移民の両親の息子であるマドフは、人命の救助や人家のスプリンクラーシステムの設置など、奇妙な仕事から貯蓄を得て会社を設立しました。彼の商社はペニー株で始まり、続いてハイネット価値のある顧客のための資金を管理するヘッジファンドに変身した。 （

悪名高いアメリカ白人犯罪者 も参照してください。） <！マドフの会社アスコット・キャピタル・マネジメント（Ascot Capital Management）は、管理下にある約650億ドルを投資して市場を動かすことができた。しかし、これには洗練されたアルゴリズムや技術を採用していませんでした。リボルビングクレジットを備えた単純な銀行口座として運営されていました。マドフは、会社が投資をしたかどうかにかかわらず、銀行口座からの定期的な支払いを取りやめた。この戦略は、市場が活況を呈し、償還要求が少ない時に不思議に思った。 2009年に、市場が崩壊するにつれて、マドフは70億ドルの償還要求を受けた。彼は資金額を持っていなかった、そして、彼の逮捕後、資金は解明された。現在、彼は刑務所で150年の懲役刑を執行しています。マドフはノースカロライナ矯正施設の刑務所で精神科治療を受けている。メディアとのインタビューでは、彼は一般の人に誤解されると主張する。 「私はメディアで描かれているような人ではない」とニューヨークの雑誌とのインタビューで語った。

<！結論

結論

外部から金融システムを攻撃するハッカーとは異なり、不正なトレーダーがシステムの一部です。彼らは、複雑な作業や規制に関する知識を使って、間違った取引によってお金を吸い取ります。彼らは金融システムに潜む問題を思い出させるものです。