他の業界と同じように、財務顧問がいて、本当に恐ろしいものがいくつかあります。財務顧問に対するいくつかの苦情は信じがたい。しかし、そのうちのいくつかについて学ぶことで、あなたの検索でポップアップしてビジネスに携わっている財務アドバイザーを、あなた自身を助けることができます。

ファイナンシャル・アドバイザーが生計を立てる必要があるのは事実ですが、顧客に実証可能な価値を提供できる場合にのみ行うべきです。残念ながら、一部のファイナンシャル・アドバイザーはそれを提供していません。さらに悪いことに、クライアントに悪影響を与えるものもあります。

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ここに、財務顧問に関するこれらのトップ苦情の一部があります。 （関連する読書については、 顧問：これらの間違いがお客様に損害を与える可能性があります を参照してください）

1。説明があまりにも少ない製品について

財務アドバイザーは、あなたが販売している投資商品について詳しく説明することができます。手数料の構造、過去の実績、投資商品があなたに合っている理由、その他知りたいことについての根拠を理解する必要があります。

<！残念ながら、多くのファイナンシャル・アドバイザーは、顧客が購入している製品を理解するのに十分な時間を予約していません。あなたが財務アドバイザーと一緒に座っているときに急いで、圧迫されたり、混乱したりすると思われる場合は、その人との更なるアポイントを設定するか、または教える時間を取ってくれるアドバイザーを探してください。 2。彼は委員会を獲得するために売っている

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ファイナンシャル・アドバイザーは様々な方法でお金を稼ぎます。 1つの一般的な方法は、継続的な管理報酬によるものであり、通常はアカウントで管理する資産の割合です。別の一般的な方法は、特定の投資商品の販売手数料を得ることです。どちらの方法も適切ですが、後者は虐待される可能性があります。

たとえば、財務アドバイザーが特定の投資商品に対して高い手数料を得た場合、自分の状況に合ったより良い商品があると理解しているにもかかわらず、その投資商品を売却したくなるかもしれません。これは明らかな利害の衝突です。あなたの財務顧問は、あなたの最高の利益を念頭に置き、その最善の利益に基づいて行動すべきです。あなたの最善の利益にある投資商品が素晴らしい手数料を運ぶようになったら、そうしてください。しかし、投資商品があなたの最大の利益にはならないものの、手数料が高い場合、顧問は信任的責任を果たして、あなたの状況に最も適した商品を販売しなければなりません。 （詳細については、

よくある間違いの顧問が顧客と一緒に作る

を参照してください） 3。彼女は適時に対応していない ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客のお金が顧客にとって重要であることを理解する必要があります。彼らの財政的安全保障は、人生における主要な関心の一つである可能性が最も高い。今、ファイナンシャル・アドバイザーが顧客に電話をするのを1週間待つと、それはどのように感じるのだろうと思いますか？安全でない。

あなたの財務顧問があなたに戻るのに時間がかかりすぎる場合は、他の場所を見てください。顧問は適時にあなたに連絡するためのインフラストラクチャーを備えていなければなりません。そうでない場合、おそらく彼らは組織化されておらず、あなたが受けられるサービスを提供していないということを意味します。 4。顧客のニーズを第一に考えない

これは第二のポイントに似ていますが、財務顧問が顧客のニーズに対して自分自身のニーズを置く方法はまだまだ増えていると言えるでしょう。

たとえば、財務アドバイザーが新しい商品やサービスを提供していることに興奮していることがあります。ある意味では、彼らは、製品やサービスが自分のニーズに合っていれば、おそらくクライアントにも役立つと判断します。そして何度も、彼らは間違っています。

優れた財務アドバイザーは、顧客のニーズを慎重に聞き、自分の状況を理解するために重要な質問をします。多くのリスニングの後、良い財務アドバイザーが顧客に合わせた財務計画をまとめます。顧問があなたの状況が一意ではないと仮定させてはいけません。あなたの状況

は

がユニークであり、顧問はそれを尊重すべきです。 （関連する解説については、

金融アドバイザーが顧客を失う方法 を参照） 5。彼または彼女はチャーンを好む チャニングは、過度の方法で投資を売買して委託することを指します。ファイナンシャル・アドバイザーは投資を売買する正当な理由が必要です。これらの正当な理由には、クライアントのリスク許容レベルの変更、状況の変化により他の投資がクライアントに適していること、またはクライアントが自分のために変更を要求することが含まれる可能性がある自分の理由。 6。有益な不合理なリターン あなたの投資に対する保証された年間収益の12％を保証することは絶対に不合理です。

が保証されていない場合でも、それは不合理です。株式市場の平均収益率の研究は印象的な結果を生むかもしれませんが、実際の収益につながる他の多くの要因があることを忘れないでください。彼が何をしているのかを知っている特別な財務アドバイザーがいるため、投資がパフォーマンスを上回ると信じていることに巻き込まれないようにしてください。彼がこのようなことを約束しているならば、彼はしないだろう。

結論

財務顧問で何を探すべきかを知っていることは、投資家に検索の足取りを与えてくれるが、何を探すべきでないかを知ることは同様に有用である。見込みのあるアドバイザー（あるいはすでに雇っているアドバイザー）が、上記のテクニックにあまりにも傾いていると思われる場合、または少なくとも財務アドバイスのニーズを管理するために他の人を見つけた場合。 （関連する読書については、

金融アドバイザーのためのソーシャルメディア 'Don'ts' を参照）