投資ポートフォリオや財務計画で起こっていることに顧客を関与させることができるファイナンシャル・アドバイザーは、長期的にリファラル・ビジネスを引き受ける可能性が非常に高い。顧問弁護士が紹介率を向上させる方法の1つは、クライアントの投資ポートフォリオとその信念と価値を関連付けることです。自分のお金が単なる収益率を上回る以上のことをしていると感じる人は、ボラティリティの期間中に変更を加える可能性が低く、友人や家族を顧問に照らしてより自信を持って感じるかもしれません。

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資産配分への新しいアプローチ

今日の多くのクライアントは、時間の経過とともに成長するよりも、より多くのことを彼らのためにしたいと考えています。 Millennialのクライアントは、特に、規模の拡大に加えて、人類や環境のより良い利益のために投資を望んでいます。そして、この需要を満たすことができるアドバイザーは、最終的には長期的には顧客とのより深く有意な関係を構築することができます。 （詳細は、 社会的責任投資：ミレニアルがどのようにそれを推進しているか を参照してください。）

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顧問がこれを行うのを助けることができる最近利用可能となったいくつかの投資選択肢があります。インパクト投資は、競争力のある収益率を提供するだけでなく、社会や環境に大きな利益をもたらすように設計された投資の一種です。グローバルインパクト投資ネットワーク（Global Impact Investing Network）は、インパクト投資セクターが管理対象資産で現在770億ドルに達していると報告しています。これらの投資は、顧客が環境、社会、あるいは投資管理のスタイルに影響を与えるかどうかに基づいてオプションを選択することを可能にします。

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情熱投資は、単純な収益率以上の付加的な利益をもたらす別の手段です。これらの投資は、保有中の所有権を享受できる商品を購入する余裕のある高純額の顧客に適しています。アート、アンティーク、時計、ジュエリー、古典的な自動車などの作品がこのカテゴリに分類されます。これらの投資は、個人的楽しみの要素に加えて、主流の市場との相関で変動することがないため、ポートフォリオに追加の多様化をもたらす可能性があります。しかし、ほとんどの "投資家のコレクター"がこれらのアイテムを購入する主な理由は、それらを所有している間、その美しさや楽しさを楽しむことです。 （詳細は、 SRIファンドと401（k）：あなたが知る必要があるもの を参照してください。）

環境保護などの特定のテーマに対応する投資ファンドは、投資。これらの資金は、投資家が共有する哲学や価値を包含するために伝統的なスタイルボックスを超えています。彼らは通常、再生可能エネルギー、健康と健康、画期的な技術などのマクロ経済のテーマに焦点を当てています。インパクト投資戦略は、顧客が全体的なリスク・レベルを下げ、時間をかけてリターンを改善し、クライアントが価値を持つ他の重要な目標を達成するのにも役立ちます。また、標準市場指数から遠ざける多角化も提供しています。

SourceMedia Researchによる最近の調査によると、調査された顧問の約4分の3は、すでに顧客へのインパクト投資に関わっていると答えているか、そうすることを考えていたという。これらのアドバイザーはまた、顧客の約3分の2がこの投資アプローチを追求しているか検討していることも明らかにしました。テーマ別投資は、将来を形作っている社会的、政治的、人口統計的傾向にさらに集中しているため、優れた収益をもたらす場合があります。これは、選択された企業が未だ幼少期にある間に、彼らがしばしば投資機会の1階に入ることができることを意味します。

結論

顧客関係を強化する新しい方法を模索しているファイナンシャル・アドバイザーは、テーマ別投資を検討する必要があります。このタイプの投資は、クライアントが獲得できるもの以上に興奮し、より深いレベルで関与させることができます。 （詳細は、 ニッチクライアントにサービスを提供するアドバイザーを見てください ）