Vanguard Target Retirement 2050 Fund（VFIFX）は2006年6月に開始し、$ 9を集めた。 40億ドルの資産管理（AUM）。ファンドの投資ポートフォリオはライフサイクル資産クラスに属し、ファンドのファンドです。その基盤となるバンガードファンドは、ファンドが目標日に近づくにつれて配当が円滑に変化する株式および確定利付証券に投資する。このファンドは、2050年ごろに退職したい個人向けの単一戦略投資を目的としています。このファンドは、1975年以来稼働中の高い評価を得ているウェルス・マネジメント会社であるヴァンガード・グループと、グローバルAUM約3兆ドルで運営されています。ヴァンガードは、低コストのミューチュアルファンドと為替トレーディングファンドで最も知られています。

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投資理念

ファンドは、退職後の投資への簡単なアプローチを提供するバンガード・ターゲット・リタイアメント・ファンドの家族に属します。ファンドは、数千の国内外の株式および確定利付証券を通じて幅広い多様化を遂げているヴァンガードインデックスファンドに投資しています。それは、かなり積極的な資産配分から始まり、外国および国内株式を約90％配分し、残りは外国および国内債に投資する。ファンドが目標日に近づくにつれて、株式と債券の間で保有分を50/50に分割して、資産配分を徐々に調整して債券を優先的に開始する。ファンドが目標日を過ぎると、ポートフォリオは引き続きより保守的な配分に向かって傾き続け、債券とマネーマーケットの保有が資産を支配している。同業他社とは異なり、ファンドは市場をタイムリーにしようとするのではなく、グライド・パスに固執しています。

<！ポートフォリオ構成

2016年1月31日現在、ファンドは4つのヴァンガード・ファンドを保有し、その結果、株式への配分は89.75％、債券への配分は10.03％短期準備金に22％の配分。当該ファンドは、その資産の54％をバンガード・トータル・マーケット・インデックス・ファンド・インベスター・シェア（VTSMX）に投資し、Vanguard Total International Stock Indexファンド・インベスター・シェア（「VGTSX」）36％、Vanguard Totalボンド・マーケットIIインデックス・ファンド・インベスター・シェア（「VTBIX」）およびバンガード・トータル・インターナショナル・ボンド・インデックス・ファンド・インベスター・シェア（「VTIBX」）の3.1％。ファンドの株式エクスポージャーは、米国国債と高格付けの投資適格社債に集中しているものの、単一セクターではエクイティ・エクスポージャー総額の18％以上を配分することなく、様々な部門にわたってかなり多様化している。

<！ファンドマネジメントは、2013年からウィリアムコールマンとウォルター・ネイマンによって管理されています。コールマンは2006年にヴァンガードに入社して以来、10年間の投資経験を有しています。Nejmanは2005年にVanguardで財務キャリアを開始して以来、11年間の投資経験を有しています。ファンドの資産配分政策は、ファンドのマネージャーに専門知識と研究分析をもたらすバンガードの投資カウンセリングと研究グループによって監督されます。

投資条件

バンガード・ターゲット・リタイヤメント2050ファンドは、無担保ファンドであり、対象となる日付の2046-2050カテゴリーで最も安いミューチュアル・ファンドの1つです。ファンドの純費用率は0.16％であり、これは類似の投資目的を有する同業他社の平均経費率0.45％よりも大幅に低い。少なくとも$ 1,000の初期投資が必要です。