投資顧問会社は、マネー・マネジャー、金融教育者、カウンセラーの組み合わせである。カウンセラーのこの最後の役割は、市場のボラティリティが上昇するにつれて重要になります。お客様の投資恐怖や不安に対処するための学習は、財務アドバイザーが顧客のより良い主張者になります。

ボラティリティを守るために、顧問は市場のリターンと歴史、資産の多様化の重要性、市場の低下に伴う期待される不安の管理方法について顧客に教育することができます。

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積極的で反応的ではない

避けられない市場の低下に対処するために、早期段階に設定します。投資教育とコラボレーションは、クライアントがドアを歩いたときに開始されます。リスク許容度とリスク容量のクイズと会話を含めてクライアントを準備します。これらのツールは、クライアントが資産価値の正常な上昇および下降にどのように反応するかについてアドバイザーに通知します。リスクの会話は、クライアントのポートフォリオを作成する方法を円滑にします。

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次に、顧問は、教育者の役割の一部として投資資産の特性に関する会話を含めることができます。クライアントが過去の市場リターンを理解すると、ボラティリティに対処するための設備が整っています。 （トップファイナンシャル・アドバイザーとなる方法 を参照）。 1928年から2013年まで、主要資産クラスの平均収益率は、S&P 500の9.55％米国株式市場）、4. 93％は10年財務省ビル（債券資産クラスに通知）、3ヶ月財務省ビル（現金代替物）は3. 53％であった。

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平均的な年間収益率は良好であるが、顧客はこれらの資産クラスのボラティリティまたは標準偏差も把握する必要がある。

株式市場のリスク：テールのぶり返し を参照）。 最悪のシナリオでは、株式投資は1年で25％以上になる可能性があります。その情報を前もって知っていることは、クライアントのための潜在的な驚きを回避する。最後に、市場の変動が予想され、定期的に発生することを顧客に理解させ、景気サイクル、世界規模の出来事、および国家経済イベントの変化に伴い発生する。

ポートフォリオを設定してボラティリティを最小化する

過去のポートフォリオを設定する際に、各資産クラスが過去にどのように実行されたかの知識は重要なツールです。適切な設定は、クライアントが長期的に市場のボラティリティを処理するのに役立ちます。収入の年末の顧客のようなリスク回避型投資家の方が、株式よりも重視されます。彼らのキャリアの初めに近いセーバーのような積極的な個人は、よりリスクの高い株に大きな割合を占めます。

ヴァンガード・グループのシニア・コンサルタントであるGus Sauterは、

ウォールストリート・ジャーナル

に、「投資家が間違いを犯す最も一般的な間違いの1つは、 " 言い換えれば、それぞれの特定の保有または口座がどのように機能しているかではなく、全体像を考えてください。 このグループを今から探す必要がある

ファイナンシャル・アドバイザーズ を参照してください。） 広範に分散したポートフォリオで、新興市場株が下落すると、米国株式は安定したままで債券が前進する可能性があります。相関の少ない投資資産は、ポートフォリオの変動性を調整する多様化をもたらす。

株式ファンドが急騰している場合、多様化したポートフォリオはそれほど上がることはないが、逆に市場の修正中にはそれほど低くならない。

心をコントロールする。マネーのコントロール

投資家が市場のボラティリティの最初の兆候でパニックに陥った場合、すべての準備は役に立たない。顧問は、大きな市場が下がった後、クライアントを模範的な棚から離れさせるために、それらの電話のために準備する必要があります。

多くの投資家は、市場が大きく衰退した後に売り出し、市場から完全に脱却したいと考えています。指導者は、何らかの手持ちとリフレッシャー教育のために準備されなければならない。 （詳細については、Millennialsのマネー習慣

を参照） 調査研究によれば、投資家のポートフォリオは、一般的に、精神的な間違いのために市場全体よりも悪化している。投資家が衰退の最初の兆候で市場から飛び降りると、彼または彼女は底を売っている。この振る舞いの裏側は、投資家が市場の幸福感を払拭し、株価が高値に近づくにつれて買い戻すことです。この逆効果的な取引活動は、投資家を高値で買い、低値で売る。顧問の仕事は、手持ちと教育のために利用できるようにすることでこれが起こらないようにすることです。 DALBAR、Inc.の

第20回投資家行動の定量的分析2014アドバイザー・エ​​ディション

はこれを確認するだけでなく、特に幅が広いことを明らかにしています。過去30年間でS&P500は11年11％、個人投資家は平均3.69％でした。 取引はあまりにもしばしば投資対効果の低い投資をもたらします。不適切な時に売買することは収益を低下させるだけでなく、手数料を増やし利益を減らす過剰取引も生じさせる。 ボラティリティが機会に等しい

市場のボラティリティのしばしば見過ごされる利益は、マーケット・ディップ中に追加のファンドを投資する機会である。一部の現金を脇に置くことで、必然的に市場の衰退が発生した場合、顧問は顧客のお金をお買い得価格で投資することができます。販売中の購入と同様です。 （999）ボトムライン

最高の顧問は、市場の浮き沈み中に顧客と連絡を取り合い、投資を通じて彼らを牧畜します（

ボラティリティで悩まされた顧客を助ける方法 を参照してください）。教育とサポートを組み合わせた風景。 （関連する解説については、 金融アドバイザーがロボ・アドバイザーにどのように対応できるか

を参照してください。）