あなた自身の登録投資顧問（RIA）を開始することを考えていますか？多くの起業家精神的アドバイザーは、理想的なクライアント、その道に仕えるための独自の慣行を作りたいと考えています。しかし、厳しい規制と大規模なスタートアップコストは、顧問が自分の会社を地面から離れるのを妨げ、いくつかのことを試みようとすることを阻止するかもしれない。スタートアップRIAが今日直面しているハードルのほんの一部です。

資源と情報の欠如

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財務計画業界は、顧問が何をすることができない、あるいはできないかについての規制、制限、要件を重く負っています。コンプライアンスの問題を取り巻くすべての法的な赤字を克服することは、大きな障害です。独立したRIAを実行すると、練習がすべてのルールに従っていることを確実にする責任を担うチーフコンプライアンスオフィサーです。それは時間のかかるものであり、最も多くの人々のために混乱しています。これらの問題については、スタートアップRIAのための情報や教育リソースがあまりないため、業界の新しいビジネスにとって魅力的でない環境につながります。 （詳細は、 RIAとは独立した鍵 を参照してください）

<！ RIAのスタートアップを実行したいアドバイザーがすぐに利用できるリソースが不足しているのは、それぞれの州が事業の異なる運営を必要としているという事実によるものかもしれません。特に、あなたの新しい独立系企業を登録するなどの挑戦の周りに、すべてのアドバイスを提供するのは難しいです。

「何かを提出する前に、まったく同じ状態で登録を行った他の人からの情報を入手してください。私が全面的に始めるなら、最後にカリフォルニア登録手続きを行った同僚と2,3時間を過ごすでしょう」と、自分の会社であるAttainable Wealthを立ち上げている顧問のInga Chiraは言う。 Chira氏によると、彼女の州では企業銀行口座に最低12,000ドルの手数料を支払う必要があり、完全な手作業によるLLC登録プロセスを扱う必要があるからだという。オンラインでの提出はありません。 （詳細は、

自分の財務計画会社を開始する

を参照してください。） <！ RIAのスタートアップは、財務計画会社の登録、設定、運営に要するコストのために簡単に始めるには大きな障害に直面しています。あなたはあなたの新しいビジネスのために適切なエンティティを選択する必要があり、あなたを助けるために弁護士を雇う必要があるかもしれません。会計士は、書籍のセットアップや効率的な運営にも役立ちます。 これらのコストはすべての分野で発生しますが、金融サービス業界では、飛び越えて（そ​​して支払うために）さらに多くの資金が必要です。プランニングプラクティスに固有の追加経費は、あなたが立ち上げるときにあなたのビジネスをブートストラップすることを困難にします。コンプライアンスの設定だけでも、3,000ドルを超えるコストがかかる場合があります。これには、プラクティスを実行してクライアントにサービスを提供するために必要なバックオフィスツールとテクノロジのすべてが含まれているわけではありません。 （詳細は、

RIAの人気テクノロジー

を参照してください。）

国内のクライアントと仕事をする場合、複数の州に登録することも含まれません。 Eric Robergeは2013年に独立したRIA、Beyond Your Hammockを開始しました。彼の練習は仮想で、場所に関係なくクライアントと仕事ができます。ロバート氏は、「テキサス州とルイジアナ州では、1人のクライアントだけで作業するために登録する必要があります」と述べています。あなたがSECに登録されているなら、そのリストにはネブラスカとニューハンプシャーも含まれています。 （

RIAディールメイク・レベル 。 ）

結論 起業家精神の財務アドバイザーは、独自の独立したRIAを開始するように見えるかもしれませんが、ビジネスを成功させるために克服する必要のある課題の数あなたが克服する必要があるハードルを理解し、それらの障害に対処するための計画を作成することが重要です。しかし、自分の財務計画会社を立ち上げ、経営し、成長させることは可能であることを知ることも重要です。 （詳細については、 一般的な需要家起業家の製作 を参照）