ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアント・ポートフォリオ取引から自社事業の主要業績評価指標までの情報を毎日氾濫させています。データは非常に有用なものですが、ほとんどのアドバイザーはスプレッドシートを捜索し、必要な情報を手に入れる時間がありません。この情報は、この情報を使いやすいダッシュボードに統合することができます。これは、アドバイザが自分のプラクティスに関連するデータを表示および管理できるツールであり、実行可能な洞察を一目で確認できます。

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アドバイザがダッシュボードを活用して情報を統合し、その慣行を改善するための有用な洞察を得られる方法を見てみましょう。 （関連資料は、 上位4ポートフォリオ管理アプリ を参照）

ダッシュボードとは？

ダッシュボードは、情報に基づいた意思決定を行うために使用できる関連データの視覚的表現です。たとえば、スプレッドシートの損益計算書では直ちに洞察はできませんが、収益の伸びを示す折れ線グラフは価値を迅速に伝えます。

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財務アドバイザーがよく使用するダッシュボードには、

• 内部ダッシュボード という2つの主要な種類があります。これらのダッシュボードは、収益、経費、営業利益、利益率、顧客維持率、収益の内訳など、顧問自身の実践のための重要な業績評価指標を測定します。
• クライアントダッシュボード これらのダッシュボードは、ポートフォリオミックス、潜在的収益率、リスク要因、市場の特定分野へのエクスポージャーなど、お客様のポートフォリオから重要な洞察を把握するのに役立ちます。

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ダッシュボードは、さまざまな異なるオンプレミスおよびWebベースのアプリケーションを使用して作成できます。 Microsoft Corp.のExcelは、アドバイザが情報を格納するために1つのタブを使用し、チャートやその他の要素を使用して視覚的に提示するために、ダッシュボードを作成するために使用される最も一般的なアプリケーションです。最近では、最先端のWebアプリケーションがデータを収集して表示するプロセスを自動化し、すべてのデバイスでデータを共有しています。

ダッシュボードの構築 財務アドバイザーは、ダッシュボードを1つまたは2つ一緒にすばやく作成することができますが、視覚的表現は次のとおりです。基礎データと同じくらい有用です。 ダッシュボードを構築する最初のステップは、ダッシュボードに含まれるメトリックを検討することです。アドバイザーは財務指標だけをゼロにすることができますが、多くのプラクティスでは、クライアントの保有率や長寿メトリクスなどを見て、サービスの品質を評価することで利益を得ることができます。これらの非財務指標は、長期にわたる財務アドバイザリー業務の最終行に大きな影響を与える可能性があります。

ダッシュボードを構築する第2のステップは、データポイントを最も意味のある方法で伝達するための適切なタイプの視覚化を決定することである。たとえば、折れ線グラフは棒グラフよりもはるかに良い傾向を示す傾向がありますが、棒グラフは単一の時間枠で複数の指標の比較を表示する方が優れています。これらの視覚化は、関連するメトリックを互いに隣り合うように配置することで、わかりやすい方法で配置する必要があります。 ダッシュボードの自動化

ファイナンシャル・アドバイザーは、ダッシュボード開発のアウトソーシングを検討して時間を節約し、情報を確実に保護することを検討している場合があります（999ページの「アドバイザ」を参照してください）最新の状態に保たれています。

GeckoBoardのような企業は、重要なパフォーマンスデータを自動的に魅力的なダッシュボードに変換し、ユーザーに情報を提供し、意欲を持たせ、データ駆動を可能にします。サードパーティ製の60を超えるアプリケーションとのインタフェースにより、これらのダッシュボード上のデータは継続的に更新され、専用モニタに表示することができます。 SimpleKPIやDomoのような他のソリューションは、さまざまな価格帯で同様の機能を提供します。

ダッシュボードのクライアントデータに関して、ファイナンシャルアドバイザーは、BlueleafやeMoneyAdvisorなどの自動化されたクライアントポータルの使用を検討したい場合があります。これらのツールには、クライアントがポートフォリオをリアルタイムで視覚化するためのダッシュボードが含まれているため、アドバイザーはより重要なタスクに専念できます。これらのタイプのポータルは、WeathfrontやBettermentのようなロボ・アドバイザーの登場により、潜在顧客の間でますます人気が高まっています。 ボトムライン ダッシュボードは、財務アドバイザーが主要業績評価指標を視覚化し、顧客が主要情報を把握するのに役立ちます。 Microsoft Excelなどのアプリケーションを使用してダッシュボードを構築することは可能ですが、Webアプリケーションの数が増えているため、サードパーティのソースからリアルタイムで取得した情報をこれまで以上に視覚化することができます。ファイナンシャル・アドバイザーは、これらのサービスを使用してクライアント・サービスを改善し、プラクティスを増やすことを検討することができます。 （関連する読書については、

顧問が信任規則のために技術をどのようにしなければならないのか

を参照）