多くのブローカーや財務プランナーは、モルガン・スタンレーやバンク・オブ・アメリカ/メリルリンチなどの大手倉庫の1つを通じて事業を開始しています。これらの企業は、多くのサポートとトレーニングを担当者に提供していますが、担当者が行うことができるものにはより大きな制限を設け、代理人の報酬に影響を及ぼすより多くの権限を持ちます。

これらの理由から、多くの成功したブローカーは、倉庫を独立したまたは地域のブローカー・ディーラーで働かせるままにしています。これらの企業は、多くの場合、自主性の向上、支払いの向上、顧客のための優れた製品の選択を約束することができます。

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これは退職する理由と、財務顧問としてより独立して働くことが何を意味するのかを見ています。 （999）ブローカー・ディーラーとビッグ・バンクの関係 ） アドバイザ・ブレイク・アウェイ

2016年に少なくとも189人のアドバイザーが2016年に会社を切り替えましたが、前年同期から若干増加した。これらの動きを手に入れた管理下資産は合計で約310億ドルです。ますます、独立した地域の企業が業界のトップ才能の第一の選択肢になりつつあります。今年の最大の動きの3分の2は、ウォールストリートの

のデータによると、この2つのタイプの企業のうちの1つへの移行を伴いました。 <！地域のブローカーディーラーStifelの募集担当責任者、John Pierce氏は、「最も生産的なアドバイザーは、プロプライエタリ製品、銀行商品、または製品構成の企業の決定ではなく、サポートを必要とする起業家です。 "これは、独立した地域の企業が提供することができるものであり、顧客のニーズに合ったより多様な製品とサービスとともに、多くの有線ハウスは、上級代理店をちょうど始まった人物と同じように扱います。

<！ - 3 - >ウォールストリート

の記事で強調されている例は、Robert Voorhees RBCからStifelへ移籍した58歳の財務プランナーで、以前の会社は主に顧客の本当のニーズに注意を払う代わりに商品を販売することに重点を置いていたと感じていたからです。銀行商品の販売よりも総合的で包括的なウェルスマネジメントにもっと集中したいと考えています。彼は、「電線倉庫が顧問を失っている明確な傾向があります。 "VoorheesはA. G. Edwardsを買収した後、Wells Fargo&Co.に勤めていました。そこで、彼らは「一番小さい分母に管理されているワンサイズのモデルを採用しています。 "彼は、このアプローチは、大量生産を行うエリートブローカーにとってはうまくいかないと言いました。（詳細は、 独立ブローカー・ディーラーの立ち上げステップ ） 記事に引用されている別のグループのアドバイザーがMorgan Stanleyに対して約6億ドルを管理し、また3社他のパートナー彼らは、クリーブランドに拠点を置くRIA企業であるWe Are One Sevenを結成しました。このグループは、新技術と投資オプションの幅広い選択を求めていました。また、財務上の健康以上のものにも注力したいと考えていました。それは、お金を超えてクライアントと顧問の両方に人生の経験をもたらしたかったのです。このタイプのビジネスへのアプローチは、ワイヤハウスでは不可能だと彼らは言った。 倉庫の対応

すべての公正で、倉庫は、すべてのエリート生産者が独立しているという主張に異議を唱えています。 10月には、Wells FargoがCredit Suisse Groupとの間で110人のエリート・プロデューサーを買収し、Morgan Stanleyのスポークスパーソンは、トップ・キンタイルの失業水準は依然として低いと述べた。バンク・オブ・アメリカ/メリルリンチはまた、売上高の水準が歴史的な低水準にあると主張した。

トッププロデューサーの中には、独立系企業や地方企業が適切にサービスすることができないことや、現在の地位に伴うブランド認知が好きであることを懸念して独立していることを警戒しているものもあります。

結論

多くのトッププロデューサーはブランド名の倉庫に留まることを喜んでいますが、彼らの大部分は、より自由度が高く、手数料が高く、洗練された製品とサービスを求めています。移行を成功させることができる人は、しばしば彼らのプラクティスに満足し、幸せなクライアントを持つことが多い。地方や独立した企業で終わる顧問も、ワイヤハウスに残っている場合よりもはるかに高い価格でビジネスを収益化し、売却することができます。 （関連資料については、

RIAと独立したブローカー・ディーラー：比較

を参照）