Fidelity Investmentsによって買収されたfintech社のeMoney Advisorは、財務アドバイザーが使用するいくつかの計画ツールのコストを簡素化および削減するために行われた変更のおかげで、2016年の売上高は過去最高を記録しました。

eMoneyの最高経営責任者（CEO）であるEd O'Brienは、 InvestmentNews に対し、昨年の同社の売上高はわずか30％以上であり、この成長は、全体的な財務計画に焦点を当てた財務アドバイスに対する需要が高まっています。同社の売上は、フィデリティが2015年2月に同社に投資して以来、実際にはほぼ60％増加しており、その当時から約17,000人の新規ユーザーを獲得しています。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーのトップ5ソフトウェア・プログラム を参照してください。） <！ O'Brien氏は、

InvestmentNews

の記事で、「アドバイス業界は、一般的に、顧客を計画し、計画を立てることに顧客を巻き込むことについて真剣になっている」と述べた。 「当社の技術は、顧問が財務計画を立てるために必要なすべてのものが含まれています。 eMoneyのアンバンドルド・アドバイザ用プラットフォーム 同社は今年初めにアドバイザのプラットフォームをアンバンドルし、月額162ドルから月額324ドルの3種類のサービスレベルのいずれかを選択できるようになりました。同社は、顧問が顧客の一部に対して自動化されたサービスを提供できるようにする、2017年前半に新しいデジタル計画ツールを導入する予定でもある。 （詳細は、

すべての財務アドバイザーが必要とするトップツール

を参照してください。） <！ - 2 - > eMoneyは、パーソナライズされたメッセージとメトリクスのレポートを使って、自動マルチメディアマーケティングキャンペーンを行うことができるように、アドバイザのためのリード生成プログラムの新しいセットを導入する予定です。このプログラムは現在アドバイザブランドマーケティングと呼ばれており、顧問はブランドをデジタル世界にすばやく効率的に出すことができます。

信任ルールを使用して顧問を支援する

<！ - 3 - >

eMoneyは、今年初めに労働省（DOL）によって導入された新しい受託者規則に準拠するように設計されたアドバイザーのための完全な枠組みを公開しました。この規則は正式に4月10日に発効し、多くのアドバイザーは依然として新しい役割を信任状として理解する必要があります。プログラムは、データ収集、目標開発、現在の推奨、監視と評価という4つのモジュールに分かれています。モジュールには、次の要素が含まれています。

データ収集

オンラインアカウント集約

自動クライアント検出ワークフロー

• 追跡クライアントとアドバイザの変更
• 包括的なイベントログ
• 目標の開発
• A アドバイスの自動ログとアーカイブ

現在の推奨事項

• シナリオのテンプレートプレゼンテーション
• 合理化されたコンプライアンスレビュー/プレゼンテーションの承認
• カスタムレポート構造、免責事項および開示

DOL特有のフィルタを使用した高度なビジネス分析

• 電子メールアラートおよび異常値イベントの通知
• ベスト・ファクト・ワークフロー
• eMoneyには、アドバイザアナリティクスでは、クライアントデータ、ビジネス活動、およびプラクティスをより効率的に実行するのに役立つ重要な情報を細分化するのに役立つ25以上のチャートを作成できます。同社は、顧問がビジネスを成長させ、便利でスケーラブルな方法でお金を管理するために使用できる包括的なターンキーサービスを提供するつもりです。

ファイナンシャル・アドバイザーを支援する技術の仕組み

• ボトムライン
• 2016はeMoneyにとって素晴らしい年でした。新しく17,000人近くのユーザーが加わり、新機能が導入されました財務アドバイザーのために。このサービスを利用する顧問は、より合理的な方法で職務を遂行し、練習を伸ばし、信任ルールに従うのに役立つ新しいデータ要素を発見することが期待できます。 （詳細は、

顧問： これはあなたの競争が技術支出についてどのように感じるか を参照してください）。