若い投資家があなたのクライアントの中にいる場合、あなたの仕事はあなたのために切り取られるかもしれません。しかし、その仕事はうまく報われるかもしれません。

FINRA投資家教育財団の調査によると、Millennialsの財務リテラシーは低いです。 若年成員の財務能力-A世代別の見解 。事実、5問の金融リテラシー・クイズについて、回答者のうち37％のみが4つまたは5つの質問に正しく答えることができましたが、これは2009年以来の減少傾向です。

<！アフリカ系アメリカ人、ヒスパニック系、ミレニアル世代のメンバー、大学教育を受けていない人などの多くの人口集団は、終わりの実現、計画の立て方、管理の面で不利な立場にある金融商品、金融知識などが含まれており、これらのグループはリスクが大きく、克服する機会が少なく、特に脆弱になっています。 - 2 - >

財務アドバイザーが若い投資家と協力して財務上の落とし穴を避けるための教育を行うための方法をいくつか紹介します。 （999）予算編成

ミレニアム世代（18〜34歳）のほぼ半数（45％）が、彼らが持っていることを懸念しています。

ミレニアムクライアントの財務顧問ガイド を参照してください。あまりにも多くの借金。そのうえで、18％が所得よりも多くを費やしている、という調査結果が明らかになった。若い投資家に彼らの手段の中で生きる方法を教えることは非常に重要です。これは、数ヶ月にわたる支出の追跡を支援することから始まります。高価な朝のコーヒーの習慣は、どのように小規模な支出が足りるかという古典的な例です。 （詳しくは、 千年の金銭習慣

を参照してください）

<！習慣が明らかになったら、若い投資家が予算内で暮らし、借金を管理し負担するのを助けるときです。 Mintのような人気のある無料のオンラインツールです。 comは、この技術に精通した世代が予算を追跡し、予算を作成および管理するための良い方法です。 計画の先行 先行計画には、雨の日と退職の節約が含まれます。

貧困層の世帯は、他の年齢層以上の世帯よりも、退職勘定、退職していない投資勘定、および雨の日の資金を保有する可能性が低い。一般的に傾向は、若い人ほど、教育が少なく、収入が少ないほど、退職や雨の日の準備ができなくなる傾向があります。ミレニアムの36％は、彼らと一緒に住んでいない家族から財政的支援を受けています。以前の研究では、Millennialsの4人に1人がGeneration Xersの19％、ベビーブーマーの13％と比較して、投資リスクに喜んで対応していることが示されています。これは、彼らの人生の段階では理にかなっており、金融市場の浮き沈みから回復するために、時間をかけて長期的な投資を行うことをうまく象徴します。それでも、千年紀の57％が、退職時にお金が足りなくなると心配しています。

将来的に財政的に準備され、借金を払うことは、常にバランスのとれた行動です。たとえば、若い投資家が高い金利のクレジットカード残高などの借り入れを犠牲にして、401（k）プランを最大限に活用することは意味がありません。 （999）

良いニュース

財務顧問のための良い知らせは、大部分のミレニアル人は、彼らが職場で働くときに専門的な助けが必要であると理解するだけでなく、彼らの財政を管理することになる、彼らはそれが欲しい。実際、Millennialsの70％は、Corporate Insightの調査によると、学校への基本的な投資を学ぶことを願っています。

調査の対象としたMillennial投資家の60％は、証券会社が投資の基礎について教育を行っていることが「非常に」または「非常に重要」であると回答しています（世代Xの47％、ベビーブーマーの40％）。これらの結果は、Millennialsの47％が退職へのアクセスと計画プロバイダーのウェブサイトからの教育コンテンツの投資が「非常に」または「非常に重要」であったのに対し、世代Xの40％ベビーブーマー。 （ Millennialsがテクノロジーとソーシャルメディアを使って投資する方法

）

Millennialsの年間消費支出は2,000億ドルです。これは主な収入年に入り、富を継承します。彼らのBaby Boomerの両親、Corporate Insightは指摘する。これは財務顧問に多大な機会を与えます。 結論 多くの千年生は金融リテラシーが不足していますが、彼らは財政面で専門的な助けと教育が必要であると理解しています。この認識は、若い投資家と一緒に財務上の落とし穴を避ける計画を立てるために働いている財務アドバイザーにとっては良いニュースです。 （詳しくは、

Millennialsのための5つの退職警報

を参照）。