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- ベターメントは、トップポジションのWealthfrontおよびSchwabインテリジェント・ポートフォリオと競合する消費者向けスペースの確立されたリーダーです。 2015年2月現在、1米ドルでした。 65,000人以上の顧客にサービスを提供する40億ドルの資産（AUM）。 Bettermentは2015年に制度化されたバージョンを導入しました。これは、低コストの為替トレーディングファンド（ETF）からなる多様なポートフォリオを幅広く提供しています。すべてのポートフォリオはラップ口座を通じて管理されるため、管理手数料にはすべての取引および取引手数料が含まれます。ベターメントは財務顧問に、管理資産の0.5％から0.35％を請求します。口座最低額はありませんが、$ 50,000以上の口座で自動減税収穫が可能です。
- サンフランシスコに本拠を置くTrizicは、デジタルプラットフォームの分野で深刻なプレーヤーです。 Acceleratorソフトウェアを使用すると、顧問は顧問に対して完全なオンラインバックルームサポートを提供しながら、顧客に本物のデジタルエクスペリエンスを提供することができます。それは、顧問が独自のロゴとテーマでカスタマイズすることを可能にする白いラベルのインターフェイスを提供します。 Trizicには、顧問が顧客のためにカスタムモデルのポートフォリオを作成することを可能にする証券、ミューチュアルファンド、ETFの幅広い範囲があります。 TrizicはTD Ameritradeとのライセンス契約を締結してAcceleratorをアドバイザーに提供していますが、Trizicの顧問クライアントはプラットフォームを自分の管理者にリンクすることができます。クライアントは、自動取引とリバランス、柔軟なモデルベースのポートフォリオ構築、税制最適化されたポートフォリオ管理にアクセスできます。顧問手数料は、10,000ドル未満の資産の場合は10％から100,000ドルを超える資産の場合は0.05％と低くなります。
デジタルアドバイスの出現は、財務顧問の世界はかつてないほどのものでした。 Betterment and Wealthfrontが提供するようなロボ・アドバイザの形で、顧客に直接的な仮想アドバイザー・プラットフォームを提供しました。同じ仮想アドバンス体験を提供するが、財務アドバイザーを仲介者として提供するB2B（Business-to-Business）バージョンが登場しました。ロボ・アドバイザーは、消費者と直接対話し、低コストの投資アドバイスを提供するように設計されていますが、「ハイブリッド」アドバイザーは、消費者が事実上人事顧問にアクセスして個人的な相談を受ける機会を作り出します。ロボアドバイス市場は、これまで数兆ドルのアドバイザリー市場のほんの一部ではありませんが、成長速度は伝統的なファイナンシャル・アドバイザーがトレンドを活用する方法を突きつけています。昨年1月には、昨年、いくつかの金融技術企業が、デジタルアドバイスの需要の高まりを利用しようとする財務アドバイザーに対応するデジタルプラットフォームを導入しました。
<！ - 1 - >2つのバージョンの主な違いは、クライアントがプラットフォームと対話する方法です。ビジネスからクライアントへのバージョンでは、クライアントは人間の接触がほとんどまたはまったくないロボ・アドバイザーとだけ対話します。 B2B版では、クライアントはデジタルプラットフォーム上での計画と投資のほとんどを行うことができますが、必要に応じてよりパーソナライズされた財務カウンセリングを提供できる伝統的な財務アドバイザーにアクセスすることもできます。ほとんどの場合、プラットフォームは顧問銘柄にすることができます。これは、カスタム構築アプリケーションとしてクライアントに表示されます。クライアントは、リスクアセスメントとポートフォリオモデリングツールにアクセスできる独自のポータルに入ります。ポートフォリオ管理ツールには、自動取引、リバランス、税務上の収穫および自動記録管理が含まれます。
<！フィデリティの調査によると、約50社がデジタルアドバイスの分野に参入していますが、財務顧問のためのB2B版が出ている企業はごくわずかです。今のところ3つの企業がこの分野のリーダーとして浮上していますが、来年中にはさらに数社が製品の発売を準備しています。ベターメント
ベターメントは、トップポジションのWealthfrontおよびSchwabインテリジェント・ポートフォリオと競合する消費者向けスペースの確立されたリーダーです。 2015年2月現在、1米ドルでした。 65,000人以上の顧客にサービスを提供する40億ドルの資産（AUM）。 Bettermentは2015年に制度化されたバージョンを導入しました。これは、低コストの為替トレーディングファンド（ETF）からなる多様なポートフォリオを幅広く提供しています。すべてのポートフォリオはラップ口座を通じて管理されるため、管理手数料にはすべての取引および取引手数料が含まれます。ベターメントは財務顧問に、管理資産の0.5％から0.35％を請求します。口座最低額はありませんが、$ 50,000以上の口座で自動減税収穫が可能です。
<！ Schwabが知的財産プラットフォームプラットフォームに参入した時、それはゲームチェンジャーになると考えられていた。シュワブの消費者向けプラットフォームであるインテリジェント・ポートフォリオは、利用可能となった2年間でトップに躍り出し、6ヶ月後には制度的インテリジェント・ポートフォリオがベターメントを追い抜くペースにあります。 Schwabが競合するプラットフォームに勝る大きな利点は、コストを低く抑えることができる独自のETF 14個を利用できることです。しかし、顧問クライアントは、28の資産クラスから450以上のETFを使用してカスタマイズされたポートフォリオを構築することができます。顧問は、独自のロゴと連絡先情報を使用してアプリケーションの自己ブランド化を行うことができます。 SchwabのAUMで1億ドルを超えるアドバイザーが無料でプラットフォームにアクセスできます。この費用は、AUMが1億ドル未満のアドバイザーの場合はわずか10％です。すべての口座は、自動ポートフォリオの監視とリバランシングにアクセスできます。少なくとも50,000ドルの口座では、自動減税収入が可能です。アカウントの最小額は5,000ドルです。
Trizic Acceleratorサンフランシスコに本拠を置くTrizicは、デジタルプラットフォームの分野で深刻なプレーヤーです。 Acceleratorソフトウェアを使用すると、顧問は顧問に対して完全なオンラインバックルームサポートを提供しながら、顧客に本物のデジタルエクスペリエンスを提供することができます。それは、顧問が独自のロゴとテーマでカスタマイズすることを可能にする白いラベルのインターフェイスを提供します。 Trizicには、顧問が顧客のためにカスタムモデルのポートフォリオを作成することを可能にする証券、ミューチュアルファンド、ETFの幅広い範囲があります。 TrizicはTD Ameritradeとのライセンス契約を締結してAcceleratorをアドバイザーに提供していますが、Trizicの顧問クライアントはプラットフォームを自分の管理者にリンクすることができます。クライアントは、自動取引とリバランス、柔軟なモデルベースのポートフォリオ構築、税制最適化されたポートフォリオ管理にアクセスできます。顧問手数料は、10,000ドル未満の資産の場合は10％から100,000ドルを超える資産の場合は0.05％と低くなります。