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- 銀行ローンなどの変動金利証券は、30〜90日ごとに金利を再設定する自己調整機能を備えています。金利が引き続き上昇するにつれて、変動金利債に対する利回りは引き続き上昇し、利回りが上昇する。しかし、金利が下落し始めると変動金利債を保有するリスクがあります。また、借入人は投資適格規模の企業が少ない傾向があります。このため、高いキャッシュフローを持ち、信用度プロファイルを改善し、担保の対象範囲を充実させた高成績の企業向け融資にのみ投資するフィデリティ・フローティング・レート・ハイ・インカム・ファンドを検討したいと考えています。 1つの例は、米国最大の病院管理会社であるHCAです。それは強力な経営陣を持ち、偉大なキャッシュフローを持ち、防衛分野に属しています。ファンドは約400の保有物の中で多様化している。過去5年間で2.98％を返しています。
- いくつかの短期資金は、この戦略を、数年間、ファンド部門の上位10位にまたはその近くにあるLord Abbett Short Duration Income Fundよりも優れています。その目的は、資本の保存と整合した高い水準の収入を生み出すことです。短期債務および確定利付証券に投資する資産は350億ドルを超え、投資適格証券に投資するのは3分の2以上です。モーゲージ担保証券（MBS）やジャンク格の社債を含む信用リスクの高い資産へのエクスポージャーが増加し、全体的なリスクが増加する可能性があります。 2015年12月現在、ファンドは低金利環境で過去5年間で2.89％、10年間で4. 51％の高い収益率を達成しています。経費率は0. 59％です。
- シュワブ・ファイナンシャル・サービス・ファンド
- ヴァンガード中期投資グレードファンド
2015年にいくつかの誤った開始が行われた後、FRBは短期金利引き上げの引き金を引く用意があるかのように見える。 1年以上前から予想されていたため、誰もハイキングに驚いていません。しかし、市場はどのように対応するのかという疑問が残っています。多くのアナリストは、空気の一部が株式市場から出てくると予想している。株式市場は人為的に低い金利を中心に6年間上昇した。
<！債券アナリストらは、予想されていた金利引き上げがすでにイールドカーブに吸収されており、債券利回りが急激に上昇する可能性は低い、とアナリストらは指摘している。多くの専門家は、長期的な利回りの段階的な上昇を期待していますが、効果は同じです：より低い債券価格とより高い債券利回りで競争する株式に対する圧力。上昇する金利のためのあなたのポートフォリオを準備しなさい;しかし、卸売の変更を行う必要はありません。金利リスクに対するヘッジを提供するために、特定の種類のミューチュアルファンドをポートフォリオに追加することができます。また、以下の5つを考慮する必要があります。<！ - 2 - >
フィデリティ・フローティング・レートの高所得ファンド銀行ローンなどの変動金利証券は、30〜90日ごとに金利を再設定する自己調整機能を備えています。金利が引き続き上昇するにつれて、変動金利債に対する利回りは引き続き上昇し、利回りが上昇する。しかし、金利が下落し始めると変動金利債を保有するリスクがあります。また、借入人は投資適格規模の企業が少ない傾向があります。このため、高いキャッシュフローを持ち、信用度プロファイルを改善し、担保の対象範囲を充実させた高成績の企業向け融資にのみ投資するフィデリティ・フローティング・レート・ハイ・インカム・ファンドを検討したいと考えています。 1つの例は、米国最大の病院管理会社であるHCAです。それは強力な経営陣を持ち、偉大なキャッシュフローを持ち、防衛分野に属しています。ファンドは約400の保有物の中で多様化している。過去5年間で2.98％を返しています。
<！アボット短期所得ファンド
上昇する金利環境では、短期債券は、長期債券の満期が短くなるため、長期債券よりも優れたパフォーマンスを発揮することができます。満期が1年から3年の短期債券の価格は、上昇率には敏感ではなく、迅速に元に戻すことができるため、新しく追加された債券のクーポン率が高まるとともに、ファンドの利回りが上昇する可能性があります。いくつかの短期資金は、この戦略を、数年間、ファンド部門の上位10位にまたはその近くにあるLord Abbett Short Duration Income Fundよりも優れています。その目的は、資本の保存と整合した高い水準の収入を生み出すことです。短期債務および確定利付証券に投資する資産は350億ドルを超え、投資適格証券に投資するのは3分の2以上です。モーゲージ担保証券（MBS）やジャンク格の社債を含む信用リスクの高い資産へのエクスポージャーが増加し、全体的なリスクが増加する可能性があります。 2015年12月現在、ファンドは低金利環境で過去5年間で2.89％、10年間で4. 51％の高い収益率を達成しています。経費率は0. 59％です。
フィデリティのリテールポートフォリオの選択
上昇する金利は一般に、景気が改善しているか、または改善が見込まれていることを意味し、循環株に適しています。消費者にはもっと多くのお金があり、経済への信頼が高まります。フィデリティ・セレクト・リテール・ポートフォリオは、ホームデポやプライスライン・グループなどの大口および中型の消費者循環型企業の幅広い部門に投資するため、素晴らしい循環型遊びです。このファンドは、過去3年間で21.9％、過去5年間で20.67％の収益を上げて同業他社のトップにランクされています。パフォーマンスの高い、積極的に管理されているファンドについては、非常に合理的な経費率は0. 81％です。
シュワブ・ファイナンシャル・サービス・ファンド
金利上昇期に非常にうまくいく経済のもう一つの分野は、金融会社、特に貸出先を増やすことができる銀行です。保険会社や投資会社は、より強い経済から恩恵を受けることもできます。シュワブ・ファイナンシャル・サービシズ・ファンドは、金融サービス会社の幅広い分野に投資しており、大部分は大型株である。同社の3分の2を凌駕し、5年の収益率は10.50％となっています。ファンドの合理的なエクスポージャー・レシオは0.90％ですが、2％の償還手数料があります。
ヴァンガード中期投資グレードファンド
所得を得るためにポートフォリオが必要な場合は、社債をすべて放棄することはできません。ヴァンガード中期投資グレードファンドは、資産の90％以上を高品質の社債に投資し、過大な負債を有する企業へのエクスポージャーを制限しています。 5年から10年という短期の満期は金利感応度を低下させるが、ファンドは広範囲に分散しており、価格の変動を低減する。創業以来、景気循環の最後の2つのサイクルを通してうまくいっています。過去10年間で、ファンドは5.40％を返し、過去5年間は4.14％を返しています。
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