財務アドバイザーの顧客関係は繊細なものです。顧客の財政的未来を扱うことは、顧問の責任です。あなたが最初のクライアントの連絡先に近づく方法と、あなたが聞いた質問は、実り多い、信頼できる、長期的な関係、または失われたクライアントの違いを意味する場合があります。

これらの5つの質問に信頼を築き、長期的な財務顧問 - 顧客関係を構築するよう依頼する。次のクエリでは、それらを理解し、透明な関係のためのプラットフォームを作成するクライアントを表示します。右足を始めることによって、将来の誤解が最小限に抑えられます。

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これらの質問は3つの大きなカテゴリーに分類されます。関係、リスク、および富の蓄積。

関係の質問

1。あなたの最大のお金の心配は何ですか？そして、私はあなたと一緒にそれらを解決することを望みますか？

これはクライアントと一緒に探検するのが最も重要な質問かもしれません。顧問として、あなたは問題解決者であり、最初からあなたに何が期待されているかを理解する必要があります。それはまた、あなたとの親密な関係を築き、自分の側にいることをクライアントに示して、自分の人生を改善したいと思う素晴らしい方法です。 （詳細については、 顧問：クライアントがサイズ のために退職しようとしていますか？）

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2。顧問の才能にかかわらず、投資収益は上下していくので、あなたが私を解雇する前に投資がどれくらい下がる必要がありますか？

この質問には2つの目的があります。まず、顧問の才能にかかわらず、金融資産が上下する投資現実の舞台を設定します。また、クライアントに市場への投資の詳細を教える出発点を提供します。第2に、この問題への対応は将来のために避けることができます。クライアントが5％のマーケット・ドロップ後にパニックに陥った場合、この初期の質問に対する回答を再訪し、不安定な神経を落ち着かせることができます。 （詳細は、 Financial Advisorのヒント：クライアントとの会話 を参照してください。）

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リスクに関する質問

3。あなたの全体的な投資ポートフォリオの何％の損失は、睡眠不足、心配、絶望などの大きな個人的な不快感を引き起こすでしょうか？

金融専門家は、通常、標準偏差またはボラティリティによってリスクを測定する。投資家と金融専門家はどちらも、投資家が底を売ったり、株式や投資信託のすべてを投棄したりするなど、愚かなことをする前に投資家が「胃」にどれだけのリスクを負うかを理解する必要があります。 （詳細は、 アドバイザーがどのように胃の揮発性を助けることができるか 参照）。

4。どのシナリオの下ではあなたは悪化するでしょうか？あなたのミューチュアルファンドが10％減少し、それを売却しなかった場合、またはファンドを売却した場合、それを売却した後に値が10％増加した場合、

行動金融理論は、一般的に、投資家が比較可能な利益について行うよりも、損失について悪いと感じると主張している。投資の価値観がどのように評価されているかを評価することで、投資利益を売却して監視することは、投資家のリスク許容度を把握することができます。実際の生活データを得るには、フォローアップして、このような状況が発生したかどうかを尋ねてください。

顧客のリスク許容度を理解することは、アドバイザおよび顧客がポートフォリオ全体の資産配分を決定するのにも役立つ。リスク回避型投資家は、債券や固定資産クラスでの配分の方が多く、揮発性の高い株式や株式ミューチュアルファンドではパーセンテージが低くなる傾向にあります。 （関連する読書については、 顧客に感銘したい、あなたの実務を表示する を参照）

累積質問

5。金融投資ポートフォリオの成功をどのように測定しますか？

投資では、通常、顧客のポートフォリオに対する投資ベンチマーク収益があります。例えば、顧客の株式が60％で債券資産配分が40％の場合、投資ポートフォリオの収益率は、S&P500とバークレーの債券指数の比例収益率と比較して測定される可能性が高い。

クライアントが毎年10％の年次リターンを期待していると回答した場合、顧問は路上での誤解を避けるために、過去の市場リターンについて個人に教育しなければなりません。 （関連資料は なぜ顧客がファイナンシャル・アドバイザーを融資するのか 参照）

結論

当初から長期的な財務アドバイザー/顧客関係が始まります。適切な質問をして、答えに熱心に耳を傾け、信頼の雰囲気を作り出すことによって、両者は満足します。 （詳細は、 トップ・ファイナンシャル・アドバイザーとなる方法 を参照してください。）