財務相談・計画教育協会は、財務プランナーのための新たな専門資格を作成しました。 Accredited Financial Counselor（AFC）は、財務アドバイザーに個人金融のあらゆる面で実践的なトレーニングを提供します。ただし、この資格は、Certified FinancialPlanner®やChartered Life Underwriterなどの他の認定資格のクローンではありません。しかし、CFP®は多くの点でCFP®を補完しますが、それだけでは信用できるものでもありません。この記事では、この指定のカリキュラムと認定プロセス、およびCFP®マークとの比較について検証します。 チュートリアル： 個人所得税ガイド
<！を参照してください。 - 1 - > 設立機関

財務相談・計画教育協会は、金融教育を推進し、金融教育者やカウンセラーを養成するための国際的な非営利団体です。それはメンバーによって完全に支持されており、CFP®理事会の目的と実践の両方に似ていますが、あまり知られていません。しかし、以下に述べる指定間にはいくつかの一般的な相違点がある。メンバーは、主に大学教育者、私立開業医、軍人や政府関係者、America Saves、FINRA、FTC、IRS、NEFE（米国財務省教育）、SECと米国の財務省が含まれています。メンバーは、定期的なニュースレター、研究ジャーナル、ディスカウントを毎年のカンファレンスに送付します。

<！ AFCの資格とカリキュラム
CFP®のカウンターパートと同様、認定金融カウンセラーは認定を受ける前に教育、経験、倫理的な要件を満たしていなければなりません。 AFCの候補者は、1カ所以上で財務カウンセラーとして少なくとも1000時間の関連経験を持っていなければなりません。この意味での金融カウンセラーの定義には、個人別に相談する人、顧客や他の企画者を訓練または教育するのに役立つ人、およびそれらを監督する人が含まれます。しかし、この基準の要素は、実際のカウンセリングの実施の有無にかかわらず、金融業界のほぼすべての能力で3年の経験が必要なCFP®理事会の経験要件よりも狭いです。 AFCのカリキュラムは、CFP®の候補者が完了しなければならないものよりも厳格ではありませんが、中堅・中流のアメリカ人にとって重要な財務問題をさらに深く掘り下げています。

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AFCのカリキュラムは、2つのセクションに分かれています。最初のセクションでは、退職と不動産計画、生命保険と損害保険、株式、債券ミューチュアルファンドと個人所得課税。また、クレジットカードおよび債務管理、予算管理およびキャッシュフローの管理も対象としています。第2のモジュールは、CFP®カリキュラムよりも消費者の負債とコミュニケーションに焦点を当て、金融カウンセリングのプロセス、聞き取りとカウンセリングのスキル、消費者詐欺と信用レポート、債務削減戦略、育児関連、リポッサー、破産、住宅ローン、学生ローン。
認定住宅カウンセラー認定資格を取得するには、家主およびテナントの問題、不動産鑑定、契約、権利と義務、資金調達と税金などの住宅のすべての側面をカバーする第3のモジュールを完了する必要があります。不動産およびモーゲージ産業および法律を遵守し、必要なプログラム要件を満たさなければなりません。

コースの要件と試験

AFCのモジュールはそれぞれ425ドルと、プログラムを開始するための払い戻し不可能な50ドルの費用がかかります。手数料が支払われると、学習教材が学生に送られます。学生はその後、必要なモジュールをすべて修了するまでに3年間を要します。各モジュールが完成した後、AFCPE事務所に申請して、認定された試験所の試験場で最終試験を受験します。試験自体は100問の多肢選択問題で構成されており、完了には約2時間かかります。合格を受けるためには、70％以上のスコアを達成しなければなりません（失敗した人は$ 125再払いをしなければなりません）。指定が与えられたら、資格認定者は資格を維持するために2年ごとに30時間の承認された継続教育を完了する必要があります。 （CFA指定は、投資専門家のための重要な証明書とみなされます。

CFA指定の概要

を参照してください。）
CFP®Vs. AFC 前述のように、AFCのカリキュラムは中高年層のクライアントに関連する問題に焦点を当てています。認定された財務カウンセラーは、主に裕福な上級者のニーズに集中するように訓練されているほとんどのCFP®候補者よりも、借金、信用、および政府支援プログラムの詳細で徹底的に訓練されています。可能な限り最も優れた専門的な金融教育を求めている人は、両方の資格を得ることを検討したいかもしれません。しかし、人口の低所得層を教育することに熱心な人は、CFP®のAFC資格証明の控えを検討することを検討したいかもしれません。 AFCの候補者はまた、金融教育と訓練に関する米国政府内の多くの職を得る資格があります。結論 認定された財務カウンセラーの指定は、財務計画業界では比較的新しい認定資格ですが、CFP®などの他の指定と比較して事実上宣伝を受けていません。しかし、それはアメリカの中・低所得層の多くにとって大変重要です。 AFC資格情報の詳細については、http：// www。 afcpe。 org /。 （Forexプログラムはありませんが、まだ外国為替トレーダーのための高度な教育の選択肢があります。

Forex Careers：5 Professional Designations
を参照してください。）