富裕層（HNW）の千年紀や富裕層になる可能性のある財界アドバイザーの顧客基盤を拡大するための機会。しかし、TDアメリトレードの調査によると、金融会社は将来のHNW Generation Y-ersを見落としている。

世銀Y Investor Insights：Millennial Millionaires in Makingは、18歳から39歳の536人の投資家を尋ねた。これは、HNW千年紀を、500,000ドル以上の投資可能資産と潜在的なHNWミレニアムが投資可能資産で25,000- $ 500,000、年間家計収入が$ 150,000以上のものとして定義しています。一方、大量の豊富なミレニアムでは、毎年の家計収入は$ 50,000〜$ 149,000、投資可能資産は$ 25,000〜$ 500,000です。

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長年に渡って登録投資顧問会社（RIA）に依頼してきたベビーブーマーは、何千億ドルもの資産を継承するとの見通しを示した。 "顧問は、次の世代が赤いカーペットを展開する前に裕福になるまで待つことはできません。この移行は今起こっている」と述べたTD Ameritrade Institutionalのトム・ナリー社長は声明で述べている。 「我々の最新の調査によれば、RIAは若い投資家を求めているが、収益の可能性が高く、プロフェッショナルなアドバイザーと働くことを熱望している若い投資家を追求していることが示されている。 "（詳細は、 クライアント継承の処理に関するヒント を参照してください）。

<！アドバイザーの選択

裕福な千年生は、潜在的な同級生（33％）よりアドバイザーを使用する可能性が高い（65％）。顧問弁護士を雇った潜在的なミレニアムのうち55％が自分自身を雇ったが、家族の顧問を雇う計画はわずか29％だった。良いニュースは、このグループのほぼ70％がアドバイザーの財務管理を手助けしたいと考えていることです。 （関連する読書については、

今すぐこのグループを探し出す必要のあるファイナンシャル・アドバイザー を参照してください。） <！ - 3 - >

顧問を任している富裕層の63％が、家族の顧問を雇っており、変更するつもりはない。潜在力の44％、豊富な富裕層の49％と比較して、友人や同僚の紹介によってアドバイザーにつながった人はわずか23％でした。 （

富裕層の変化とそれを活用する方法 を参照） ミレニアムが望むもの

裕福な千年生は、現代と比較して高齢の顧問を選ぶ可能性が高い。これは若い顧問のための機会を与えます。さらに、このグループのほぼ半数が女性であり、女性に優しい実践の必要性が高まっていることを示しています。調査対象となったHNWミレニアムの半数以上（58％）と大富豪（55％）は、彼らよりも年配のアドバイザーを望むと答えています。 （詳細は、

Millennial Clientsへの財務アドバイザーガイド を参照してください。） 千年紀全体が主に「バリデータ」であると、調査で判明した。つまり、顧問が財務の管理を手助けすることを望んでいますが、意思決定に重要な役割を果たすことを期待しています。

通信ミレニアムでは一般的に顧問にアクセスして即座に対応することを期待しています。高い純資産のミレニアムは、電子メールや通話から、イン・ミー・ミーティングやソーシャル・メディアに至るまで、顧問とのコミュニケーションの際に様々なオプションを好む。潜在的で大量の豊かな千年の人々は、電子メールを広い範囲で好む。

ファイナンシャル・アドバイザーがソーシャル・メディアを活用する仕組み 。 トップ・リタイアメントの懸念

3つのグループのトップ・リタイヤの懸念は、貯蓄を上回っています。潜在的に裕福で大量の富裕層のための第二の懸念は、医療費に対処して収入を補うためには、より長い時間をかけなければならないということです。裕福な千年生はまた、医療費に対処することに続いて、高齢の親や親戚の世話を犠牲にしています。

退職：どの世代が最善のセーバーですか？ ） 結論

慣行を成長させようとしている財務アドバイザーは、潜在的に高い純資産価値のある千年に挑戦すべきです。これらは、金融サービス会社によるこの世代の中で最も見過ごされていると同時に、最も大きな可能性を提供しています。 （関連する読書については、

Gen Xクライアントをめぐる と 慈善寄付ブームの計画方法 を参照してください。）