金融アドバイスや資産管理サービスのために顧客に料金を請求する場合、適切な価格を設定することは難しい作業です。あなたはもちろん、あなたのサービスを適切に補う必要がありますが、あなたのクライアントは、あなたが支払っているものの代償として彼らのお金の価値を得ているように感じる必要があります。しかし、競争が激化し、技術的な選択肢が爆発的に増えたことで、あなたの顧客に請求する手数料があなたの競争相手に合っているかどうかを判断することがこれまで以上に困難になってきました。

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基本的な質問から始める

顧問として請求する手数料は、ある程度は常識によって決定することができます。以下の質問は、あなたが請求する料金の種類と金額を決定するのに役立つはずです。 （詳細については、 顧問が管理手数料を削減する方法 を参照してください。）

• 時間、職業または計画、または管理する資産の割合によって請求することを希望しますか？

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• 場合によっては手数料も請求されますか？

• 似たようなサービスを類似の顧客に請求する競争は何ですか？また、成長して繁栄するために十分な利益を上げていますか？

• ビジネスにとどまるためには、どれだけの収益を現実的に生み出す必要がありますか？

手数料オプション

これらの質問に対する回答が得られれば、まだ手続きを済ませていない場合には、少なくともあなたのサービスの初期手数料を設定できる十分な情報があるでしょう。そして、需要と供給の法律は、あなたの料金が長期的には高すぎるのか低すぎるのかを最終的に判断しますが、あなたの料金体系に価値を追加し、顧客の参加を促すために、あなたのサービス。 （詳細は、 トレンド・チャレンジング・ファイナンシャル・アドバイザー を参照）。

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• ローネット価値のクライアントにもう少し課金する - 料金の差額はそれほど厳しくはないはずですが、これはさまざまな意味で良い財政的感覚になります。すべてのクライアントは少なくとも一定レベルの管理を必要としますが、より高い純資産のクライアントを幸せにするためにもっと集中する必要があります。管理下の資産が少ない人は、豊富な顧客基盤と同じくらい多くの時間を費やすことになりますが、均等な時間を割り当てることで最終的にはお金がかかります。 無償の初期相談のような無料サービスを提供します。

• - これは、あなたが自分のためにできることを彼らに示すことができるように、ドアの中にクライアントを入れる素晴らしい方法です。彼らの義務の欠如は、少なくとも一度はあなたと会いたいというより多くの見通しを作ります。 最低限のメンテナンスを必要とする顧客に割引を与える

• - この考え方は、低ネット価値のクライアントと低メンテナンスのクライアントの間の重大な区別に基づいています。前述したように、ローネット価値のクライアントはまだ多くの時間を費やすことができますので、より多くのお金を持っているクライアントよりわずかに多くを支払う必要があります。しかし、あなたの時間のほとんどまたは全く必要としない人は、彼らの単純さのために報われるべきです。 （詳細については、 財務アドバイザーがこのグループを今すぐ探す を参照してください。） 管理対象資産の単一料金を請求する

• - 単純なものを維持したい場合は、あなたのすべてのクライアントのための率は行く方法かもしれません。これはあなたの小規模なクライアントには不快かもしれませんが、あなたの大規模なものにとってより良い価値を提供し、より良い価値を得るためにあなたの他のクライアントの一部をあなたと一緒に増やすことを奨励するかもしれません。 クライアントにいくつかのオプションを提供します。

• - 一部のクライアントはサービスの時間までにあなたに支払うことができますが、他のクライアントは管理サービスのために資産の一部を支払うことになります。ここで選択肢を提供する能力は、市場性を高め、したがって顧客基盤を広げることができます。 （詳細は、 ベスト・ファイナンシャル・アドバイザーがあなたになる理由 ） ここでロボ・アドバイザーズを訪ねよう

管理資産のパーセンテージを請求する場合は、自社のサービスに対してわずかな割合で料金を請求する自動投資サービスの波が到来します。 Wealthvestのようなウェブサイトやそれ以外のサイトは、多くの場合、半分以下の基本的なマネーマネージメントを提供することができます。なぜなら、あなたが提供する人間の要素によって、彼らとあなたとのコスト差を正当化する理由を示すことができなければなりません。クラウドベースのプラットフォーム、あなたのクライアントのためのスカイプやチャットサービス、その他の便利な機能のような技術的な設備を備えた一流のウェブサイトを持つことで、パッケージ化されて一般に公開されている一連のアルゴリズムとは別に設定できます。 （詳細は、

金融アドバイザーがロボアドバイザーにどのように対応できるか を参照してください）。 結論

あなたの料金の競争力を判断する絶対的な方法はありません。あなたのビジネスが成長し、収入の流れが上がっている場合は、全体の料金体系を下げることを検討する必要はないでしょうが、その一部を調整することで利益を得ることができます。顧客が必要とする保守の量に基づいて料金スケールを設定することは、場合によっては良いアイデアかもしれませんが、あなたができるコストのほんの一部で多くのサービスを提供する自動顧問の波に気づくでしょう。適切な手数料をクライアントに請求する方法の詳細については、ナショナル・パーソナル・ファイナンシャル・アドバイザー（www。ナパファorg。 （詳細は、

トップファイナンシャルアドバイザーの仕組み を参照してください）。