財務計画は、収益の可能性が高く、ストレスが少なく、将来の雇用の伸びが優れている職業として一貫してランクされています。労働省は、金融プランナーの雇用増加率は2022年にかけて27％になると考えています。ニッチ自体はかなり新しいものです。数十年前までは、株式ブローカー、銀行家、保険販売担当者しかいなかった。今、金融プランナーは、顧客がファイナンス・パズルのすべての部分を扱う手助けをし、そのようなサービスの需要は高まり続けています。

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教育

財務関連分野の学士号は良い出発点ですが、一部の企業でも心理学やその他の人文専攻を雇用しています。ファイナンシャルプランナーの役割は、すべて人間の接触に関するものです。信頼を築き、複雑な金融商品を慣れ親しみの言葉で説明し、行動計画のためにバイインを得る能力は、多くの場合、すべてのミューチュアル・ファンド・クォークと取引条項を心に刻むことよりも重要とみなされます。

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MBAは経営管理職を募集する企業の梯子を登るのに役立ちます。経営の財務関連分野には時折博士号がありますが、MBAが最も一般的です。

認証

財務プランナーになる上で最も重要な要素の1つは、認証を取得することです。ゴールドスタンダードは、Certified Financial Planner（CFP）とChartered Financial Analyst（CFA）認定です。これは、公認会計士（CPA）の資格を有する会計士と同様に重要です。

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CFP試験の前提条件には、3年の経験（特定の基準を満たせば2年間）、CFP理事会が決定する大学レベルのコース、必須の学士号以上が含まれます。試験そのものは、個人金融のあらゆる分野に関する残酷な、2日間の、10時間の質問の挑戦です。すべての応募者は、CFPが授与される前に、徹底的なバックグラウンドチェックに提出する必要があります。

CFAは、しばしば4年間の経験と3回の厳しい試験を必要とする、2人の厳しい認定とみなされます。いずれの認定も、事実上、良好な雇用見通しを保証します。

チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）の認定もあります。このプログラムは学士号を必要としませんが、推薦されます。認定は、7つの必須科目と2つの選択科目の修了時に授与されます。

ライセンス

ジョブ自体は技術的にライセンスを必要としませんが、一部の金融プランナーはSeries 6,7、または63などの金融産業規制当局（FINRA）のライセンスを取得することを選択します。これにより、 、ミューチュアル・ファンド、保険など、顧客が必要とするものは何でも。これらのライセンスは、自己規制組織のメンバーシップを必要とする場合があります。

キャリアパス

主要な認証機関はすべて数年の業界経験を必要とするため、ほとんどの出芽金融プランナーは、学業を終えてパートまたはフルタイムで働くジュニアポジションからスタートします。

認証を取得した後、ファイナンシャルプランナーは、監督なしにクライアントを雇うことができます。 CFP認定金融プランナーの平均給与は63,969ドルですが、これは都市によって大きく異なる可能性があります。ほとんどの金融プランナーは、5桁の範囲で容易に達成できる年間賞与および/または利益分配も受け取ります。

多くの財務プランナーは、顧客の純資産高と報酬水準の高さに移行するだけで、役割を変えずに済むことにかなり満足しています。大企業のシニア・ファイナンシャル・プランナーは、6フィートの基本給を得て、比較的ストレスの少ない仕事の状況で、年間ボーナスを合わせることができます。

一部の財務プランナーは、認定を完了した後自営業者になることを好みます。ビジネスを行うコストは基本的に小規模のオフィススペースであるため、多くの企業では、金融会社の通常の雇用よりも高い収益が見込まれます。この方法の鍵は、クライアントの安定した基盤を構築するための良好なネットワークを構築することです。