a：ミューチュアルファンドがインデックスファンドのように積極的に管理されているかパッシブであるかに関わらず、ポートフォリオを多様化する効率的な方法を提供します。いくつかのミューチュアルファンドは、資産配分ファンドのように、1つの商品に多種多様な投資を提供します。他の投資と同様に、投資信託のパフォーマンスを評価し、投資目標とリスク許容度を満たすものを1つまたは複数選択することは、徹底的な研究が必要です。ミューチュアルファンドを検討し、それがあなたのポートフォリオの正しい選択であるかどうかを判断するためにこれらのステップを使用してください。

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まず、ミューチュアルファンドを分類して、あなたの範囲内に収まるかどうかを判断します。例えば、あなたが安定した収入を提供するミューチュアルファンドを求めているなら、ミッドキャップバリューファンドはあなたを非常に失望させるでしょう。ミューチュアルファンドのスタイルを調べるには、モーニングスターなどの金融ウェブサイトでファンドを検索してください。ミューチュアルファンドに関するすべての基本的な事実を確認し、ファンドの評価に役立つツールを利用することができます。ミューチュアルファンドの分類では、選んだファンドを比較するために、他のファンド会社の同種のファンドまたは同等のファンドを特定します。 Morningstarが提供するようなミューチュアルファンドスクリーナツールを使用すると、この作業に役立ちます。

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次に、過去の実績データを見直し、選択したミューチュアルファンドをいくつかの同業者と比較します。各ファンドのリスクリターンのトレードオフを見て、リスク許容度を満たすかどうかを判断します。モーニングスターは、各ファンドのリスクとその宇宙内の他のファンドに対する過去の収益をランク付けし、ファンドが平均よりも大きなリスクを取るかどうかを簡単に判断することができます。理想的には、リスクは低いが良いリターンを生むファンドを選択する。両者のバランスは、リスク許容度と投資目標によって決まります。

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ファンドの収益の一貫性を判断するために、過去の業績数値を詳しく調べてください。幸運にも貢献した1年という驚異的な年のために、5年間の平均リターンは素晴らしいですか？一貫してベンチマークを上回るファンドと、いくつかの市場の低迷に耐え、下振れのリスクを軽減したファンドを選択してください。これらの数字は、ミューチュアルファンドマネージャーの能力を示しています。しかし、時には、市場がクラッシュした場合でも、最高の管理者ですら、ポートフォリオを損失から救うことはできません。このため、ファンドの上下および上下のキャプチャデータを比較可能なファンドと比較することもできます。

最後に、ファンドの費用と手数料の構造を見てください。取引が多い、または積極的に管理されている戦術的なミューチュアルファンドは、より高い年間経費を有する。これらのコストは、お客様の業績に直接影響します。手数料のために高い管理手数料を請求するファンドは必ずしも良くないか悪いわけではありませんが、あなたが選んだファンドのタイプについて合理的な手数料を認識しています。再度、ファンドを同業者と比較することで、手数料が合理的かどうかを明らかにすることができます。