多くの医師は、財務の営業担当者が戸口を叩いているにもかかわらず、これらの人々は、最大の利益を念頭に置いていない可能性があります。また、多くの医療従事者は、生命を救う資格があるため、健全な財務上の決定を下すことができると想定する傾向があります。しかし、このような論理はしばしば間違っていると証明され、この分野で洞察力に欠けている医療専門家は、最初にそれを置く顧問を探す時間を取る必要があります。

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開始場所

医師は、他の誰と同じ場所でも財務アドバイザーを探すことができます。それら。しかし、最初のステップは、Certified Financial Planner Boardのウェブサイト（www。 cfp。 comまたは財務計画協会のウェブサイトwww。 fpanet。組織の検索エンジンを使用して、その地域のプランナーのリストを取得します。 （詳細は、 CFP理事会：それは何であり、どのように機能するのか？ ）

<！何を求めているのか

これらのリストを手に入れたら、各候補顧問は次の情報を提供する必要があります：

教育的および職業的背景

• - 顧問は学部または大学院ファイナンスまたは関連する分野の学位？彼らは、Certified Financial Planner、Chartered Financial Consultant、またはChartered Life Underwriterのような、あらゆる種類の専門的認定を保持していますか？どれくらいの訓練を受けたのですか？彼らは今医者と働いていますか？類似の顧客に対してどのような成果をもたらしましたか？ 懲戒史
• - 医師は、FINRAや証券取引委員会（SEC）などの規制機関や州保健委員会の指導を受けたことがあるかどうかを相談する必要があります。その後、彼らは彼らが得る答えを確認するためにオンラインに行く必要があります。彼らの顧客や見込み客がこれをやっていないことを願って、彼らの記録に欠点を持つ顧問の中には、その情報とともに来ることはできないかもしれません。クライアントは、BrokerCheckにアクセスしてこの情報を見つけることができます。BrokerCheckは、証券ライセンスを持つ登録されたすべての代表者の履歴をリストします。州の保険ウェブサイトは、保険代理店にも同様の情報を、またSECのウェブサイトにはwww。秒である。政府は登録された投資顧問の歴史を知ることができる場所にユーザーを誘導することができます。 （報酬の方法 - 顧問が財務計画ビジネスでお金を稼ぐことができる主な方法は4つあります。詳細は、 BrokerCheckによるファイナンシャル・アドバイザーの査定方法 を参照してください。他の料金はサービスのための手数料のいくつかの並べ替えの間、委任によって支払われます。一部の手数料アドバイザーは、包括的な財務計画のための定額報酬を請求しています。プランナーによっては、これらの料金の組み合わせを請求する場合もあれば、場合によっては手数料を支払うこともあります。潜在的な利益相反を見いだすためにアドバイザーがどのように支払われているかを知ることは重要です。
• 提供されるサービスの範囲 - 医師のための良い財務プランナーは、自らの慣行を開始したり購入したりするためのビジネスモデルの決定、キャッシュフローの効率的な会計方法の決定、税金の納付投資に関する助言。彼らは医師が適切な退職計画を立て、必要に応じて給付制度と売買契約を構成し、必要に応じて医師と練習の両方を守る責任保険を設置するのを助けるべきである。 （詳しくは、
• 医師の退職に関するヒント を参照してください。） <！ボトムライン 医師は、地域の地元のプランナーを検索することによって、ニーズに合った財務アドバイザーを見つけることができます。そして、適切な質問をし、その背景を評価することによって、敗者を取り除くことができます。 （詳細は、

医師のための金融教育の手引き

を参照してください）。