投資の価値が低下するのは誰も気に入らないが、市場は低下する。現在の株価下落について不安を感じるのは、1月の上半期に発生したことであり、迅速かつ突然、予想外のことであったということです。この減少の大部分は、中国株式市場の問題と石油価格の下落によるものです。市場は彼らが何をするのかを行い、多くの投資家や財務アドバイザーがそれを行うことはできません。しかし、多くのクライアントは緊張感や不安を感じるかもしれません。財務アドバイザーが実際に自分の感情をチェックして、より大きな画像を見るのを助けることができます。下落した株式市場でクライアントに伝える6つのことがあります。

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1。適切な視点を保つ

過去夏のこの市場の衰退に過度に反応している可能性のあるクライアントのために、物事を視野に入れるのを助けます。これまでにこの映画を見たことがあります。これは市場の修正と思われる。私たちは過去にそれらを持っていました、そして、私たちは将来彼らを持っていきます。 2009年3月9日、S&P500は677でクローズした.2015年1月20日には、1,850台の指数だった。 2015年の高い水準から低下していますが、ほぼ3倍の増加はそれほど目立たないほどです。 （詳細については、 顧客がボラティリティに夢中になるのを助ける方法 を参照してください。）

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この修正はどれくらい深くなりますか？明らかに誰もがそれを予測することはできませんが、財務アドバイザーは、これが世界の終わりではないことを顧客に伝えるべきです。実際、私は、多くのファイナンシャル・アドバイザーが長期的な視点を持つ必要性を支持していることを踏まえて、ほとんどの長期顧客がこのような期間にパニックを起こさないと推測しています。 2。メディア誇大宣言を無視する

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このような市場の下落はニュース価値がある。私は実際にCNBCの定期的な視聴者であり、彼らは大部分が素晴らしい仕事をしていると思います。しかし、今日の終わりには、これはホットトピックとニュースアウトレットが広告収入を生み出す必要があります。市場の現状とこの是正措置がどれほど深いかについて幅広い意見をいただいています。これらのゲストの中には、確かに彼らの最新の本を投げて、今度は彼らがなぜ正しいかを視聴者に伝えようとする、「運命の医者」になるでしょう。

C がこの誇大宣伝に苦しんでいることに気づき、一歩踏み込んで深呼吸をするように心がけてください。 （詳細は、 ボラティリティ：アドバイザーがどのように顧客の胃を助けることができるか 参照）。 3。毎日アカウントに複数回ログインしないでください。

これは、どの市場環境においても悪い考えです。ポイントは何ですか？ファイナンシャル・アドバイザーは、通常の方法でこれをしないことを顧客に喚起し、市場激動のこの期間中にそうすることは良い目的を果たさない。彼らがしているのはストレスレベルを上げていて、それが最も必要なときに良い意思決定を促進するために何もしません。4。全体の財務画像を見てください。

これは、クライアントの財務計画を再訪する良い機会です。彼らが退職や大学のための貯蓄などの財務目標に相対的であるかどうかを評価する。これは、クライアントが投資を視点に置くのに役立ち、計画的で合理的な状況で必要に応じて調整する機会を提供します。 （詳細は、

ポートフォリオのクライアントへのリバランシングの説明

を参照してください。） 必要に応じて資産配分とリバランスを確認します。あなたは確かに物事をバランスよく取り戻すために持ち株を売買することができます。他の方法には、退職プランへの継続的な貢献を調整し、ポートフォリオの低体重領域に新しい現金をコミットすることが含まれます。ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客がポートフォリオ全体全体をレビューするのに役立ちます。これには課税会計、IRA、退職金制度などが含まれます。 5。下振れリスクに焦点を当てる

株式市場の修正は、ポートフォリオのリスクを評価するのに良い時期です。あなたのクライアントのポートフォリオはあなたの期待に沿って守っていますか？もしかしたら、彼らは計画していたよりも危険を冒しているでしょう。これは短期間であると認められますが、この昨年の夏季との間に、ポートフォリオのリスクを把握する必要があります。割り当てがお客様のクライアントに提示された期待通りに実行されている場合は、表示してください。多分それは、物事を少し見直して調整する時ではないでしょう。 （詳細については、

顧客のリスク能力の評価方法

を参照してください。） 6。ショッピングに行く時間 私は市場のタイミングを主張していませんが、株式、取引所ファンド（ETF）、またはお客様の「買い物リスト」にあるファンドがある場合、「売る」方が良いです。 「市場の下落は買収の機会を創出する可能性がある。あなたのクライアントが、彼らの「希望リスト」にいくつかの個別の株式、ETFまたはミューチュアルファンドを持っている場合、これはある時点で買いに目を向ける彼らを見る時間です。あなたが一番下で購入することができ、財務顧問がそれに応じてクライアントを審議する必要があると仮定することは非現実的です。投資を行う前に、彼らが全体的な戦略に合っていることを確かめることを望んでいることをクライアントに知らせるべきです。また、投資は依然として強固な長期保有であり、一般市況以外の理由では安くはないことを確認する。

トップファイナンシャルアドバイザーの育成方法

。） 結論 ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーやクライアントが、開始時期に同意すると思いますアドバイザーが本当に価値を証明しているのは、2016年です。終わりには、顧客のために設計したポートフォリオのリターンが別の顧問のリターンを上回っているのかどうかはわかりません。財政的助言を提供することは、顧客が財務目標を達成するために必要なことを確実に行うことです。これには、市場が悪化している間に発疹や感情的な決定を下すことによって、足に自分自身を撃たないようにすることが含まれます。（詳細については、

市場の訂正はありますがクライアントを助けるためのヒント

を参照してください）。