現代のアメリカのビジネス環境の条件を考えると、これは理にかなっています。若年労働者は、消費者金融保護局（CFPB）、金融業界規制当局（FINRA）、そして戦闘力のある強力な環境保護局（EPA）の時代に育っています。金融サービス、ヘルスケア、テレコミュニケーションおよびその他のセクターにおける新しい規制ルールや法律の流入により、適格で倫理的な個人の必要性が高まっており、規制当局やリスク/コンプライアンスの専門家にとっては有益であった。賃金の上昇や新しい雇用機会が見られました。労働統計局の米国務省は、職業が3％増加して2024年になり、約8,700の新しい雇用を追加すると予測している。

<！重要なコンプライアンス担当者は、コンプライアンス環境が適切であれば、アンクル・サムを守るため、CFO（最高財務責任者）と最高経営責任者（CEO）の間でランク付けします。あまり準備されていない競合他社に比べて顕著な利点となっています。

これは財務面でますます真実です。 2016年にコンプライアンス業務のトップペイメント業界には、ガス流通、電子部品製造、医薬品とともに、銀行/投資、証券、商品取引所が含まれていました。各業界の平均平均賃金は、年間81ドル、500ドルを超えています。これらの分野の仕事は乏しく、非常に競争力があります。

<！職務内容

コンプライアンス・オフィサーまたはマネージャーの職位は、さまざまな業界で利用可能ですが、コンプライアンス・オフィサーの地位を保持する個人の職務と責任は似ています。コンプライアンスオフィサーの主な任務は、企業が適用されるすべての業界規制を遵守し、法的かつ倫理的に実行されていることを保証することです。この職務は、特定業界の現在の規制と倫理基準の詳細な分析から始まります。コンプライアンス担当者は、これらの規制をどのように解釈し、どのように企業の事業運営に適合するかを理解する必要があります。

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コンプライアンスオフィサーは、法規制を理解するだけでなく、業界の倫理的実践と基準についても健全な知識を持っていなければなりません。ほとんどの部門で理論的な倫理的行動を構成する規範が存在しますが、実際には、倫理はしばしばコンプライアンスオフィサーまたはマネージャーの解釈に委ねられます。倫理の解釈の必要性は、コンプライアンス担当者が企業の基本的価値を理解し、標準的な手順を確立して実施することが重要です。企業の倫理基準の継続的な見直しは、コンプライアンス責任者の職務の一部である必要があります。

コンプライアンス担当者は、コンプライアンスに関する行動や倫理的手続きに関する情報を、経営陣、従業員、Cスイートの役員と共有します。規制上の負担が大きい業界では、コンプライアンス担当者はコンプライアンスプログラムの開発、改善、および社内従業員への配布にかなりの時間を費やしています。たとえば、金融サービス業界のコンプライアンス担当者は、従業員が包括的な規制にどのように準拠しているかを詳述する継続的なトレーニングや教育プログラムなど、マネーロンダリング防止対策に注目しています。同様に、医療施設で働いているコンプライアンス担当者は、施設の患者を保護するための開示とプライバシーの法律に焦点を当てたトレーニングプログラムの作成と普及に多大な時間を割いているかもしれません。

コンプライアンスオフィサーの地位を保持している個人は、企業が直面している現在のリスクと将来のリスクについても検討する責任があります。業務上または業界固有のリスクに関する情報は、エクスポージャーを最小限に抑えるために内部統制を確立する目的で、高水準の役員に引き継がれます。コンプライアンス担当者は、組織が直面しているリスクを継続的に見直し、リスクを削減し、効果的に管理する立場にあるようにする必要があります。

教育訓練

コンプライアンス・オフィサーまたはマネージャーとしての地位は、一般的にエントリーレベルとはみなされません。学士の学位は通常最低限の要件であり、法律の学位や経営学修士（MBA）のような高度な学位を求めている場合があります。特に、より高いレベルの資格を得る資格があります。

他の部門のコンプライアンス担当者は、コンプライアンスおよび倫理学会（SCCE）を通じて、コンプライアンスおよび倫理プロフェッショナルプログラム（CCEP）の認定を受ける機会を得る。 CCEPは、試験の合格と同時に集中的な前提条件のコースに参加する必要があります。同様の指定および認定コースは、倫理およびコンプライアンスオフィサー協会（ECOA）を通じて利用できます。

技能と資格

一般的に言えば、コンプライアンス労働者はすべて、分析的、調査的、意思決定のスキルが必要です。明らかな理由から、役員がコンプライアンス能力を発揮することを意図している業界で働いている経験がある方が最善です。

2名のコンプライアンスオフィサーは全く同じ課題に直面しておらず、職務の性質はすべての役員が永続的な学生になるようなものです。規制の変更は一貫して行われます。エンジニアリング、法律、化学の学位は、経済学、財政、管理と合わせて、コンプライアンス履歴書の大きな資産です。金融セクターにいる人は、証券ライセンスを運ぶ必要があるかもしれません（詳細は下記参照）。関連分野でのプロフェッショナルな認定も良い選択です。

給与

BLSの2016年の統計によれば、この執筆時点で最新のコンプライアンス専門職の給与は$ 37,630〜$ 105,206、そして時間当たりの賃金は18ドルです。 09から50ドル。 61.コンプライアンスオフィサーの地位にある所得の低い所得者は、過去の職務経験がほとんどないか、または彼が働いている業界に直接関係しない程度の保有者である可能性が高い。高所得の労働者は、しばしば彼の立場で相当な在職期間を取っているか、またはビジネス、会計、法律または財務の高度な学位を取得しています。もちろん、大規模な機関で働く者は、報酬の総額を増加させるフリンジ・ベネフィットにアクセスする可能性が高く、C-Suiteの幹部役員と同等以上の遵守責任者を擁しています。

キャリアの進路

ほとんどすべての分野でコンプライアンスの仕事があり、準備が困難なキャリアパスになる可能性があります。たとえば、HSBC

HSBCHSBC Hldgs48で働くコンプライアンス担当者。 26-0。 19％

Highstock 4. 2. 6 またはWells Fargoで作成された責任と教育要件は、Dow ChemicalまたはExxon Mobilのコンプライアンス担当者とは大きく異なります。 コンプライアンスを志望する専門家は、彼が情熱を持っている業界を特定し、その業界の実用的および規制上の障害を理解する必要があります。 食品、化学、ヘルスケア、ファイナンスなどの特定の産業はコンプライアンス部門の成長に融資しています。しかし、コンプライアンス担当者のための新しい雇用の大部分は、民間企業ではなく公共部門からのものです。

公的部門のコンプライアンスキャリア

コンプライアンスオフィサーの上位3人の雇用者は、BLSによれば、連邦政府、州政府、地方自治体である。実際、地方自治体（OES指定のある者）は、より低い賃金ではあるが民間企業や保険会社（25,390）よりも多くのコンプライアンスオフィサー（2016年時点では28,210人）を雇用している。

州および地方公共部門のコンプライアンス業務は、一般に、民間部門の職務よりも低い給与で始まりますが、給付と雇用の安全性ははるかに優れています。コロラド州やミネソタ州などの公的便益が比較的低い州でさえも、平均的な福利厚生パッケージを最も優れた民間の雇用主と比べて大幅に上回っています。また、公共部門の仕事から解雇されることも難しく、本質的に失業保険の形態を追加しています。したがって、公共セクターの仕事を申請するのは面倒ですが、それはコンプライアンスに関心のある人にとってはまだ良い選択です。

金融業界のコンプライアンスキャリア

前述のように、金融業界はコンプライアンス関連のキャリアに関心のある人々にとって熟練したフィールドです。銀行、証券会社または投資運用会社のコンプライアンス部門は、すべての従業員および役員が証券取引委員会（SEC）の規制だけでなく、金融業界規制当局（FINRA）の規則に準拠するように努めています。

金融コンプライアンスとは

金融会社のコンプライアンス担当者またはコンプライアンスチームのメンバーになる方法を掘り下げる前に、その仕事が何を伴うのかをまず理解することが重要です。明確にするために、コンプライアンス担当者の職務は企業と職務内容によって異なります。

従業員が社内のコンプライアンスガイドラインに従っていることを確認する
顧客の苦情を解決し解決する

• 規制当局との対話の維持
• 営業活動および任意勘定の見直しと、会社内の他のプリンシパルが証券法に従っていることの確認
• 会社が州の証券法を遵守していることの確認
• 財産が登録され、必要に応じて継続的な教育授業を受けていること。
• 会社がすべての取引およびマーケットメイクのルールに従っていることを確認する。
• 保留中の可能性のある仲裁案件教育要件
• 1980年代には、4年間の学士号がコンプライアンス庁で就労する頻度が少なかった。実際には、その後数多くの人々が高等学校卒業証書を取得していました。大学を卒業したとしても、たいていは財政学部の学位を取得していませんでした。当時、従業員は仕事を学ぶという考えがありました。
• そのすべてが変わった。バルジ・ブラケット会社のいずれかに雇用されたい場合は、財務、経営、経理、経済または法律の学位が必要です。さらに、必須ではありませんが、財務、会計または経済学の修士号は、学士号を持っている無数の他の候補者とは別に個人を設定するのに役立ちます。最後に、法律の学位を持つ者は、多くの仲介業者のトップ候補になることが多いため、法律のあり方をすでに感じているため、競争に参加することがしばしばあります。
• NRS（National Regulatory Services Office）を通じて、金融サービスおよび投資業界のコンプライアンスオフィサーとしてキャリアアップを目指す個人は、投資顧問認定コンプライアンスプロフェッショナル資格を取得することができます。この高度な認定プログラムは、コンプライアンス部門で働く金融専門家に関連する最新の規制内容を参加者に提供します。

証券のライセンスについて
企業は、コンプライアンス担当者にライセンスを取得する必要があります。企業はコンプライアンス担当者にSeries 7およびSeries 63試験のために座るよう要求するのが一般的です。これらのライセンス試験のカリキュラムにより、コンプライアンス担当者は証券業界の良い基礎と理解を得ることができます。

ある企業が（コンプライアンスで）個人をスポンサーできる他のライセンスには、Series 14、Series 26、Series 27、およびSeries 39の試験が含まれます。これらの試験では、正味資本ルール、地方自治体証券ルール作成ルール（MSRB）、顧客アカウントの維持ルール、販売（およびその他の）監督役割、記録保持に関する理解が必要です。

職務経験

コンプライアンスチームは、（仲介）販売や取引など、業界の他の分野または分野で働いている人を時々雇うことがあります。しかし、コンプライアンス・ランクを上げている多くの人々は、貿易決済や業務においてバックオフィスの経験が豊富であるようです。公平な金額はまた、経理の経歴を持っているか、または主要な証券取引所やFINRAの現場審査員または審査官として働いています。それに加えて、多くの企業は、候補者が類似の規模と身長の企業で以前の経験を持っていたかどうかを調べる予定です。この経験は、個人がコンプライアンス部門の職務の種類としばしば狂ったペースを扱うことができるようにします。大企業やワイヤハウスでのコンプライアンスオフィサーの仕事の性質は、小規模な地域会社でのコンプライアンスオフィサーよりもしばしば関与しています。スキルセット
スキルセット

個人が上記の要件をすべて満たし、紙によく見える場合でも、コンプライアンスの分野で成功するためには、スキルセットが必要です。例：

個人はディテール指向で、大量のデータセットを短期間でレビューおよび分析する能力が必要です。コンプライアンス担当者は、FINRAのすべての規則を遵守することを義務づけられているため、情報（詳細な取引活動など）を解読し、個人および/または会社がコンプライアンスを遵守しているかどうかを判断できる必要があります。
コンプライアンス担当者は、営業や取引（およびそれに関連する規則）など、他の仕事や機能についての詳細な知識を持っていなければなりません。

結論

遵守しているすべての人は恥ずべきではありません。つまり、この仕事を正しく行うためには、高いレベルの誠実さを維持し、会社の他の従業員のための例として役立つ必要があります。