独立財産管理業界は、ここ数年間、金融サービス分野において常に成長を続けています。ボストン・コンサルティング・グループによると、米国では約46兆ドルのプライベート・ウェイトがあり、独立したアドバイザリー・カンパニーはわずか2ドルである。この数字には、2014年には7兆ドルにのぼります。これらの数字には、財産管理会社を開設する考えを抱く多くの金融専門家がいます。この記事では、問題を回避するために独自のウェルスマネジメント会社を開設する際に独立した財務アドバイザーが留意すべき重要なヒントをいくつか見ていきます。

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ルールに従う

資産管理会社を開設する際には多くの重要な考慮事項がありますが、起業家は規則や礼儀に従い、彼らの 現在の 雇用者を残す。多くの場合、金融サービスの従業員は、雇用者に対して、競合する会社で働くこと、または顧客とのサービスの外に広告を出さないようにする契約上の義務を負っています。一部の従業員は、一部の状況下ではしばしば壊れることがありますが、契約後には、退社後一定期間、金融サービス業界で働くことを禁じた非競争条項を持つこともあります。 （さらに詳しくは、 これを読まないと競技に参加しないでください を参照してください）。

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起業家は、訴訟を避けるためにこれらの契約上の義務を慎重に検討する必要がありますが、常識的なエチケットを遵守することは一般的には良い考えです。例えば、起業家は営業時間内に新しい事業に取り組むべきではなく、雇用主を離れるまで顧客に連絡すべきではなく、元従業員の問題を避けるために事実上事実上接近するべきである。

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コストを検討する

自らの慣行を構築しようとする独立した財務アドバイザーは、必然的に先行コストの形で多くのリスクを負うことになります。ほとんどの中小企業とは異なり、アドバイザリー会社は、非常に高価であることが多い複雑な規制要件を満たす必要があります。新たなビジネスによってもたらされた最初の大きな費用は、ADV（クライアントパンフレット）と州の免許証の設定を含むコンプライアンスです。一般的に、これらのサービスは、2,000ドルから5,000ドルのいずれかで、毎年2千ドル以上の定期的なコンポーネントが必要です。保険料、事務費、レターヘッド、ウェブサイト、銀行手数料、協会費、定期購読料、その他多くの費用は、容易に数万ドルを超えることがあります。 （詳細については、 自分の財務計画会社を開始する を参照してください。）

ファイナンシャル・アドバイザーは、既存の顧客の一部がそれに従う可能性が低いため、独自の独立したプラクティスを確立するための機会費用も考慮する必要があります。さらに、多くの紹介は、新しい慣行への移行を拒否し、代わりに大企業に残ることを好みます。これらのコストは数万ドルにもなる可能性がありますが、クライアント単位での収益性の向上によって相殺されます。

ピッチを開発する

ほとんどの起業家は、元従業員を離れると直ちに給与計算を行い、新しい企業を持続させるために地面にぶつかる必要があります。多くの場合、最初のステップは、ルールを念頭に置きながら、元のクライアントに手を差し伸べることです。この点に達する前に、起業家は、これらの元の顧客に対して、なぜ彼らが口座を移動すべきかを効果的に伝えるように、十分にリハーサルされたピッチを持っていなければなりません。新たに設立された企業は、所有者以外の評判がなく、起業家がこれらの元顧客を扱う際に克服しなければならない課題であり、新たな顧客を引きつけるためには早い段階でソルベンシーのリスクが高い。 （ トップファイナンシャル・アドバイザーの経営上のヒント を参照してください。）

起業家のスキルセットと競争優位性が最も優れているのは、たとえば、新しい会社は、コンピュータアルゴリズムを使用して最適な機会を特定することを専門とする場合があります。新しいオーナーは、より小規模のウェルスマネジメント会社が顧客基盤が小さくなるにつれてよりパーソナライズされたクライアントサポートを提供し、アカウントにもっと注意を払い、資産を最大限に活用できることを指摘しているかもしれません。

登録プロフェッショナル

新しい資産管理会社を設立するには、法律、規制、コンプライアンスの幅広い取り組みが必要な複雑で時間のかかるプロセスが必要です。財務アドバイザーはこれらのことの多くに精通しているかもしれませんが、それを確立するにはしばしば専門的な支援が必要です。良いニュースは、財務アドバイザーが自分の練習をセットアップするのを助けるために、ますます多くの企業が設立されていることです。その代わりに、これらの企業は、コンサルティング料、資産の割合、または新会社の持分を請求することがあります。例えば、トラスト・インディペンデンスは、登録投資アドバイザー（RIA）/ブローカー・ディーラー登録から、クレジット・アンド・レンディング・ファシリティ、オフィススペースの選択、意欲的な起業家のためのデザインまでを処理します。 （さらに詳しくは、 RIAとは独立した鍵 を参照してください。）

独立した財務顧問は、堅実な法的基盤に加えて、プロフェッショナルなウェブサイトをデザインする際に、 、名刺、および他のマーケティング資料。プロフェッショナルなコンサルタントは、勤務時間外の従業員の雇用を避けて、簿記、会計、秘書業務などの簡単なタスクを処理するのに役立ち、品質を犠牲にすることなくコストを早期に抑えることができます。

レバレッジテクノロジー

ベンチャーキャピタルのMarc Andreessen氏は、「ソフトウェアは世界を食べている」と言いました。これは、テクノロジーが急速に変化していることを意味します。金融サービスは新技術の採用が遅れていますが、生態系のますます重要な部分になりつつあります。独立アドバイザーがクライアントサービスを改善し、収益性を最適化するために使用できる多くのツールがあります。 （詳細は、 テクノロジーがファイナンシャル・アドバイザーを支援する方法 を参照してください。）

技術は、給与計算、会計、マーケティングなど、ビジネスの他の領域のコストを削減するためにも使用できます。たとえば、ZenPayrollのようなDIYサービスは、内部会計士の採用に比べて給与計算コストを低く抑えるのに役立ちますが、Grasshopperのような企業による自動電話システムでは専用秘書の必要性を避けることができます。これらのタイプのサービスはアドバイザー固有のものではないかもしれませんが、確かに収益性の向上に役立ちます。

結論

資産管理会社を開設することは複雑なプロセスですが、適切な助けとツールがあれば、起業家にとって非常に有益なことになります。これらの基本的なルールを念頭に置くことで、ファイナンシャル・アドバイザーは成功の確率を高め、企業の世界から自分たちの慣行へと移行する際のコストのかかる訴訟やその他の困難を避けることができます。 （詳細は、 トップ・ファイナンシャル・アドバイザーとなる方法 を参照してください。）