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- FINRAのBrokerCheckは、適切な財務アドバイザーまたはブローカーを見つけるプロセスを簡素化するために設計された無料のツールです。金融業界のトップレギュレータであるFINRAは、株式、債券、ミューチュアルファンドなどの証券を販売する人や企業を監督し、ブローカーや証券会社の詳細な情報にアクセスします。このアプリケーションは、ブローカーだけでなく、ファイナンシャル・アドバイザーの情報も提供します。 （詳細は、
- FINRAは、米国証券取引委員会（SEC）のような政府組織ではなく、証券業界の自己規制機関として機能する民間企業です。その結果、BrokerCheckの情報は主に自己報告されているため、完全に正確ではなく、個々のブローカーや証券会社全体の否定的な開示など、特定の情報が欠落する可能性があります。
- SECは、次のような多くの質問をすることを推奨しています。
- 財務アドバイザーのショッピング
ウォールストリートジャーナル <！ - 1 - >
2013年現在、70,000を超える米国のブローカーは、FINRAの記録に少なくとも1件の開示を有しており、3,000件以上が5件を超えています。当時市場で練習していた8人のファイナンシャル・アドバイザーの約1人です。この記事では、FINRAのBrokerCheckと、それが悪いリンゴを除外し、正しい財務を見つけるのを助けるためにどのように使用できるかを見ていきます顧問またはブローカー。<！ - 2 - >
BrokerCheckとは何ですか？FINRAのBrokerCheckは、適切な財務アドバイザーまたはブローカーを見つけるプロセスを簡素化するために設計された無料のツールです。金融業界のトップレギュレータであるFINRAは、株式、債券、ミューチュアルファンドなどの証券を販売する人や企業を監督し、ブローカーや証券会社の詳細な情報にアクセスします。このアプリケーションは、ブローカーだけでなく、ファイナンシャル・アドバイザーの情報も提供します。 （詳細は、
FINRA：投資家を保護する方法 を参照してください。） <！ - 3 - >
BrokerCheckは、顧問またはその会社の簡単なバックグラウンド検索を実行するのに最適な方法です。ワンストップショップとして、アプリケーションは、苦情、規制措置、原因解消、個人倒産などの情報にアクセスすることができます。これらの30ページ以上のレポートに含まれる情報は、面倒な金融ブローカーや財務アドバイザーを避け、数千ドルを節約する上で非常に重要です。無料のツールはオンラインで入手できます。塩の穀物を取る
FINRAは、米国証券取引委員会（SEC）のような政府組織ではなく、証券業界の自己規制機関として機能する民間企業です。その結果、BrokerCheckの情報は主に自己報告されているため、完全に正確ではなく、個々のブローカーや証券会社全体の否定的な開示など、特定の情報が欠落する可能性があります。
FINRAとSECとの差異 ）
ウォールストリートジャーナル の報告によると、1,600社以上の株式ブローカーが開示を怠った記録を持っています個人破産申請、刑事告発、またはその他の赤旗。パブリック・インベスターズ・アービトレーション・バー協会の別の報告書によれば、仲裁人からの解約を要求したブローカーは、2009年から2011年の間に約97％の承認を得ました。これは多くのブローカーとアドバイザーが合法的に開示を避けることができることを意味します。 BrokerCheckをうまく使用するための鍵は、行間を読むことを学ぶことです。例えば、あるポジションから2週間の通知を残しているブローカーは、不一致のために単純にジョブを切り替えることができますが、予告なしに突然終了した人は、さらに調査する必要があります。顧客の争いの前後は、問題のある人物が誰であるかを判断する際にも重要です。 （アドボカシーグループはより広範なアドバイザーのバックグラウンドチェックを希望します
を参照してください） 有益な決定を下す ブローカーチェックは、公的記録のチェックを含むより大きなデューデリジェンスプロセスの一環として、潜在的なブローカーまたはアドバイザーにインタビューする。 SECによると、個人は、FINRAの自発的プログラムではなく、政府機関のために集められた多くの情報（懲戒措置を含む）を含む財務アドバイザーを調査する際には、Form ADVを確認する必要があります。
SECは、次のような多くの質問をすることを推奨しています。
あなたの経験は何ですか？
どこに学校に行きましたか？あなたの最近の就職履歴は？
- あなたはどんなライセンスを保持していますか？ SEC、州またはFINRAに登録されていますか？
- 会社、清算会社、およびその他関連会社はSIPCのメンバーですか？
- あなたはどのようにあなたのサービスを支払っていますか？
- 政府規制当局に懲戒処分を受けたことがありますか、またはあなたがした仕事に満足していない顧客によって訴えられましたか？
- 適切なデューデリジェンスを実施し、これらの質問を念頭に置くことによって、個人は、非倫理的なブローカーまたはアドバイザーを選択する際の問題を避けることができます。
- ファイナンシャル・アドバイザーを評価する7つのステップ
結論 多くの人々がサービス・プロバイダーを調査しますが、70を超えるにもかかわらず、少なくとも1つの999の任意の999開示を有する。 FINRAのBrokerCheckは、仲介業者または財務アドバイザーが躊躇の原因となる可能性のある悪い履歴を持っているかどうかを判断する際の最初の大きなステップです。 FINRAは個人の自主規制機関であるため、提出物は自主的であり、全面的なストーリーを得るために完全には頼ることはできません。個人は、ブローカーまたはアドバイザーを選択する前に、得られた知識を他の情報源と組み合わせてブローカーチェックと組み合わせる必要があります。 （詳細は、
財務アドバイザーのショッピング
を参照してください。）
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