あなたとあなたの財務アドバイザー、家族、会計士などは、「私は？質問には、あなたが含まれている仮定にない多くの要素があり、それらの多くはあなた自身の腸の感覚に関係しているからです。
住宅ローンの払い戻しが単なる別の投資であったとすれば、簡単なことです。それで、あなたは、その家に投資することが現金、所得財産、金、市場、債券などに金を入れるよりも良いか悪いのかを決めることができます。しかし、家には最大の "必需品"退職時には結局どこかに住む必要があります。
<！ - 1 - >住宅市場が依然として良好であれば、その資金を駐車し、利子費用を節約するでしょう。これは常に貯蓄を腐らせる厄介な方法です。また、新しい住宅ローンを使って緊急時にいつでもお金にアクセスすることができます - 銀行が退職者としての信用を差別しておらず、市場が崩壊していない限り、一方で、私たちの家の負債を無料で楽しむこともできます。
<！ - 2 - >自分を3人に分けましょう。 23年前にフラッシュする。人1は、あなたが熟考していることをやりました。その家は、より多く、少なく、または同じ価値がありますが、まだまだ良い形であり、心配する必要がありません。人2は、市場にお金を入れて、それの70％を失ったが、まだ住宅ローンを持っており、現金も持っていない。人3は2番目の家を買って固定し、50％の利益のために売却した（またはアパートを購入した、または小規模の家事事業を始めたなど）、引き続き家を払い、素晴らしい退職金や楽しい小規模なビジネス。人2と3の両方が痛みのように聞こえる場合は、住宅ローンを払うことがあなたのために正しい選択かもしれません。
<！金利とインフレは静かな退職者であり、支配的利益は心の平和をもたらし、6. 5％ - マイナス、おそらく3％の "保証された"機会の節約で大きなリターンになるはずですコストとインフレ調整。あなたの会計士や家族にすべての要因を配備すれば、あなたの腸はあなたに最高の方向性を与えます。彼らの住宅ローンを返済する多くの人々は、彼らが今まで行ったことの中で最もスマートなことだと感じています。それは数字の束ではなく、彼らがどのように感じるかと関係しています！
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