取引を封鎖したり、クライアントを失う可能性があります。したがって、クライアントと初めて会うときはできるだけ準備することが重要です。それは、彼らが持っているかもしれない無数の質問に答える準備ができていることを意味します。将来のクライアントは、この最初のミーティングを使ってあなたをテストし、自分が財政的な将来を計画するのに本当に適切な人物かどうかを確認します。あなたが答えるために求められるいくつかの質問があります。

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1。あなたの背景は何ですか？

すべてのクライアントはあなたの仕事の歴史を知りたいと思うでしょう。彼らは、財務アドバイザリー事業でどのくらいの期間働いているのか、それをどのように引き出しているのか、あなたに尋ねるでしょう。何年もビジネスに携わっていたら、その事実を強調してください。ほとんどの人は、ちょうど始めている人と比べて、ベテランの方がより快適に感じます。あなたは、クライアントに、この仕事の仕組みに何がもたらされたのか、それについて好きなこと、そして何年にもわたってビジネスがどのように変わったのかを知らせることもできます。 （詳細は、 Financial AdvisorがCFPマークを取得する必要がある理由 を参照してください。）

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あなたが顧問業務に長年従事していない場合、必ずしも不利益であるとは限りません。それは、財務プランナーになることがあなたが終わりたいと思った場所であることを理解する前に、あなたの人生に他の利益をもたらし、他のキャリアを追求したことを意味します。

クライアントが期待するもう一つの疑問は、税コードの最新の変更についてのあなたの知識です。不動産やポートフォリオのさまざまな面に影響を与える可能性のある新しい規則や規制について最新の情報がありますか？あなたは彼らに対処する最善の方法は何か知っていますか？クライアントは、様々な健康保険商品や個人退職勘定（IRA）のオプションや抵当権について、あなたがどのような知識を持っているかを知りたいかもしれません。 （詳細は、 財務アドバイザーの財産計画のヒント を参照してください。）

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2。あなたの個人的な哲学とアプローチは何ですか？

ほとんどの有望な顧客は、あなたのお金とその不動産管理の面で、あなたの手がどんなものになるかを知りたがります。彼らはあなたの戦略とあなたの投資へのアプローチを聞きたいでしょう。あなたは積極的に自分のアカウントを監視していますか、これ以上のことをする必要がありますか？顧客は財政的な未来を守るためにあなたに支払いをしており、受動的なアプローチを取って投資のモニタリングを彼らに任せようとしていることはめったにありません。彼らはしばしば、あなたの資産がどのように変化しているかを大幅に変更したときに、あなたに警告する人になることを望みます。（ 顧問：顧客のリスク許容度の一般化を避ける 。）

将来の顧客はリスクに対するあなたの態度についても質問します。彼らはあなたの哲学にどれくらいのものが必要か、どのくらいのものがあまりにも多いかという点であなたが自分の哲学に合っていることを知りたいでしょう。これはクライアントごとに異なる可能性が高いですが、自分の哲学とその考え方に基づいて、リスクのレベルについて合意に達する必要があります。また、あなたの将来のクライアントと相談して、市場についてのあなたの見解や、彼らの見解と一致するかどうかを見極めることができます。

有望な顧客はあなたの顧客についての質問もあるかもしれません。彼らはあなたと同様の収益金額または財務状況にある顧客を扱った経験があるかどうかを知りたい。また、最新のトレンドや市場動向を把握するために、スキルを最新の状態に保つ方法を知りたいと考えています。彼らはあなたの背景とあなたが修了した証明書や訓練についても聞きます。最も重要なのは、あなたが適格であり、彼らが退職の目標に達するのを助けるために認定されていることを知りたいということです。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーが顧客と話す方法に関するヒント を参照してください）。

3。私は何を会議に持ち込むべきですか？

有望なクライアントと会う前にレビューして、その人の財務状況を最新の状態にして、何がどのようなものであるかをより明確にすることができるクライアント文書の数が多すぎます彼らの目標と目標は可能性があります。クライアントがこの質問をしていない場合でも、これらの文書を手にして最初の会議に来るか、事前にあなたに送って議論する準備をしておくように提案してください。最低限、顧客は、口座明細書、納税申告書およびそれが有する可能性のあるすべての信用状書類を持ってくるべきです。 （詳細については、 5つの重要な質問顧問が新しい顧客に問い合わせる必要がある を参照してください。）

5。あなたは何を提供し、何を請求しますか？

顧客は質問のリストを上書きすることで、料金体系が何であるかを知りたいと思っています。料金に基づいている場合は、実際にそうであれば、資産レベルによって料金が変わる可能性があることをクライアントに説明する必要があります。また、資産レベルの最小要件についても明確にしてください。

一部のクライアントは、あなたがアドバイスを提供している製品の種類について詳細を尋ねることもあります。多くの有望な顧客は、手数料をもたらす製品や高い手数料に付随する製品だけではなく、幅広い選択肢に知識とアクセスを提供できることを知りたいと考えています。他の人たちは、どのような投資をしたいのかをすでに知っているかもしれませんし、これらの製品に関するあなたの知識についてあなたに尋ねるでしょう。 （ 顧問が管理手数料を削減する方法 を参照してください。）

将来のクライアントがあなたと仕事をすることを決定した場合、彼らはあなたの耳を持つ頻度と、 。毎年、資産の進捗状況を確認するために会議を数回開催するか、自分で投資を監視する必要がありますか、質問があったり、市場が冒険をしたりするときにあなたを見つけますか？別の質問があります：あなたはどのようにコミュニケーションしたいですか？あなたは直接会うことを好むか、電話で話すか、あるいは主にメールで対応しますか？

結論

財務アドバイザーとして、財務目標についてできるだけ多くの情報を収集するためにクライアントに適切な質問をすることに慣れているかもしれません。しかし、最初の会議では、それはあなたの質問をするクライアントになるので、答えを用意して来てください。 （詳細は、 2015年のアドバイザリービジネスを勝ち抜くための戦略 参照）