偉大な財務計画の実践を構築するための重要なステップ|現状に従ったInvestopedia

新興財務プランナーはどのように財政諮問慣行をうまく展開できますか？先進的な計画を立て、堅実な実践の5つの主要要素、すなわち資金調達、チーム構築、技術、販売、マーケティングに優先順位を付けることによって、しかし、財務アドバイザーの現実的なリスクは現状を受け入れており、業務を合理化し改善するために何もしないことです。ファイナンシャルプランナーは、業界の競争が激化する中、リスクを負うことはできません。これを考慮すると、米国労働統計局（BLS）によると、米国ベースの個人財務アドバイザーは2010年から2020年にかけて32％増え、BLSは「すべての職業の平均よりもはるかに速い"
この保留中の成長は、ゴールデン・イヤーに近づくにつれて、ベビーブーマーの退職に関するアドバイスの需要が急増したためです。すべての競争から際立つために、財務アドバイザーはビジネスをダイナミックなものと考える必要があります。 e。常に成長し、改善する必要のあるビジネス。
その課題を達成する最良の方法は何ですか？現場での長年の経験を持ち、財務計画業界では何が効いていないのか試行錯誤を経て助言を得たアドバイザーから、これらのヒントを試してください：
Specialize
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あなたの競争相手 Pamela Plick、財務プランナー、自社の創業者、パメラプレイク。「金融プランナーとして、私たちはすべての人にすべてのものを提供することはできません」とニッチをターゲットにすることで、この特定のグループのソリューションを提供する専門家になります」と述べています。たとえば、女性起業家、未亡人、歯科医師と仕事をすることができますが、ニッチは場所に基づいていてもいいとか、「特定のゲーテッドコミュニティやカントリークラブで退職者をターゲットにすることができます。。
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委任者になる

Plickは、重要なこととあなたがよくしていることに焦点を当て、残りを委託するか、委託するかをアドバイスします」マーケティング、ネットワーキング、クライアントとのミーティングあなたができるならば、管理業務をアウトソースすることができます」と彼女は助言する。

クライアントのニーズをカスタマイズしてそのクライアントとつなげる
Leonard Wright、CPA、財務プランナー、AICPAの全国CPA金融リテラシー委員会メンバーは、クライアントには特定の使命、ビジョン、価値観や目標、そして良い計画立案者は、これらの期待が何であるかを知ることができます」彼らは具体的にそれらを知らないかもしれませんが、それらを引き出すことは私たちの仕事です。クライアントのミッション、ビジョン、価値観、目標につながると、クライアントは離れていくでしょう。顧問が彼らの利益のために勧告を出す理由をクライアントが理解できなければ、顧問が何を推奨しているのか不思議に思って、理解している人を探すために本能的な感情反応を起こすでしょう。」

<！ - 2 - > あなたのコミュニティに関わってください Kolinsky Wealth Managementの共同設立者であり、30年の業界ベテランのSteven Kolinskyはあなたのコミュニティを知り、あなたの街に関わることを助言します。
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あなたの地域社会であなたの時間と才能に寛大な寛大なあなたのプロファイルを提起し、あなたの周りの人を知ることができます "と述べた"私たちは最近、投資する準備ができていない若い夫婦との会見を持っていたコクリンスキー氏は、現地のCPAとの接続は、管理下の資産を改善するうえで最適な方法であると述べています。「多くのビジネスが参考にされています。本物の関係を通して私たちに私たちはCPAと一緒に育成し、どのように事業を行っているか、彼らの顧客を私たちに委ねることができるようにしています」と述べています。米国、世界各地で資産が劇的にシフトしており、若い投資家に向かう傾向にあります。実際、デロイト・ウェルス・マネジメントによると、資産管理業界は2018年までに総資産で28兆ドルを見込むことが期待できます。

グローバル・コンサルティング会社のノース・ハイランドのウェルス・マネジメントとリタイヤメント・リード・ディレクター、ジル・ジャックス氏は、「若い世代にサービスを提供している主要企業はアドバイザーの慣行管理や勧告を劇的に変更する必要はありません。進化する聴衆との関係を維持するために双方向会話を作成する魅力的なオンラインツールと対話型ツールを組み込むことについての話です。彼女は、Facebook、Linked-in、Twitter、およびGoogle+などの人気の高いサイトを通じて若いユーザー層を構築することをお勧めします。
クライアントリストを整理する 2012年、「財務計画 」による「エリート」ファイナンシャル・アドバイザーの調査によれば、ほとんどの1億ドル以上の年間収入者は、より少ない顧客にサービスを提供する傾向があります。顧問は、クライアント数が少なくても、クライアントとの関係に取り組み、クライアントの満足度を高めるのに多くの時間を費やすことができます。その結果、顧客のロイヤルティが向上し、クライアントが他の豊かなクライアントを参照する可能性が高くなります。
財務計画
の調査では、より少ない顧客からより多くの資産にアクセスするために、その豊かな投資家に焦点を当てていると主張しています。調査研究者によって追跡された最高収入アドバイザーは、いわゆるエリートアドバイザーのリストが平均83人のクライアントと働いており、それぞれの顧問と少なくとも1百万ドルの資産を持っていると述べている。これは、500〜1,000ドルと100万ドルの間に収入を得ているアドバイザーのそれぞれ73人近くのクライアントと、雑誌が調査した最低収入グループの23人のクライアントと比較されています。
<！ボトムライン
アストスト・ショーのヒントとして、より良い財務アドバイザリー・プラクティスを構築することは、いくつかのゲームを変更するステップに焦点を当て、それをうまくやることです。
「推奨する製品について知識があれば、投資業界についての教育を続け、顧客のニーズを常に上回るようにしてください。これは素晴らしいスタートです」とKolinsky氏は言います。
過去、創造的であり、コミュニティやオンラインでそこに出て、独自のユニークな財務アドバイザリーブランドを構築しましょう。