労働省が最近導入した信託ルールの最終版は、多くのファイナンシャル・アドバイザーのゲーム・チェンジャーとなるでしょう。また、多くのクライアント、特に手数料を介して全部または一部を補償している顧問と一緒に仕事をしている人たちのために、物事が変わります。

一部のアドバイザーはこれらの新しいルールが煩雑であり、コンプライアンスコストの増加に苦しんでいるかもしれませんが、ルールを変更してクライアントが提供するアドバイスの価値をクライアントに教えてくれることを願っています。それを行う方法に関するいくつかのアドバイスがあります。 （関連する読書については、 DoLの信任状が顧問を意味するもの ）

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ロープを知っている顧問

報酬のみを扱う財務アドバイザーは、新しいルールを自分のクライアントを教育（または再教育）する機会として利用することを期待しているかもしれません。また、NAPFAやThe Garrett Planning Networkのような専門機関のメンバーであるアドバイザーは、長年にわたり信任状として義務を果たしています。 NAPFAのメンバーは、実際に信任状に署名し、毎年その宣誓を再確認します。退職給与に関するアドバイスについての新しいルールは、これらのアドバイザーが、退職勘定だけでなく、クライアントとの関係全体の基礎として、常にクライアントの利益を常に優先させていることを強調する機会を提供します。

<！ SEC（および多くの州）に登録されている登録投資顧問（RIA）も信託基準に準拠しています。彼らは、他のルールの中でも、自分自身の利益を自分自身の利益よりも高くする必要があります。これらのアドバイザーは、この機会を利用して、彼らが提供する投資および財務計画のアドバイスを勧めるために使用する方法論について顧客に教育する必要があります。顧問は、彼らが提案する金融商品が顧客に利益をもたらし、それらを推薦することによって手数料を得ることはないことを示すべきである。 （詳細は、

アドバイザが信託ルールの変更を計画する方法 を参照してください） <！

顧客に積極的に対応する

すべてのファイナンシャル・アドバイザーは、有償かブローカレッジかに関係なく、これらの変更の前に出て、これらの新しいルールクライアントに意味します。あなたの会社があなたが将来ビジネスをする方法を変えたいなら、あなたのクライアントに知らせてください。なぜあなたがこれをやっているのか、それがどのように役立つのかを教えてください。

例えば、ブローカーディーラーのLPL Financialは、信託ルールの確定前に、資産ベースの勘定の大部分について手数料を引き下げました。あなたやあなたの会社がこれらの行に沿って何かをしている場合は、クライアントに伝えてください。あなたが臨時取引の手数料を支払っていた関係から継続的な手数料を払うべき場所に顧客を移動させることを提案する場合、なぜこの動きが彼らに有益であるかを伝えることが重要です。

SEI Investments Advisor Networkのジョン・アンダーソン氏は最近、顧問弁護士が新しいルールについて顧客に教育するために積極的なアプローチをとるべきだと伝えました：「私は会話をうまくあなたはDoLの信任ルールと呼ばれるものを聞くつもりです。それがどういうものか少し教えてください。それがどうやって私たちの関係を変えるのか教えてください。良くない、悪くない - ちょうどそれはそれを変更するつもりです。 '"

これは財務アドバイザリー業界の大きな変化であり、今後の変化についてお客様に公開する良い機会となります。 （999）あなたの信用度責任を満たす 貴方の価値提案を理解する

これは、ファイナンシャル・アドバイザーが顧客の価値提案を述べたり再表明するのに最適な時期です。手数料専用顧問のために、それは "…私たちはいつもあなたの利益を最初から置いてきました。私たちはこれを続けます。ブローカーや証券会社は、この新しい時代に自分自身を改革するために奮闘していますが、我々はあなたの未来を計画し、私たちがあなたのために計画した戦略を実行することに焦点を当て続けます。 " 手数料と手数料を基礎にしているブローカーやアドバイザーの場合は、クライアントに信託できるような追加オプションを強調することが含まれます。それが本当なら、これはあなたがそれらのためにしたすべての善を思い出させる時です。あなたのクライアントは、新しいルールとあなたの会社から受け取っているかもしれないコミュニケーションについて読んでいるものと混乱するかもしれません。これは信頼される顧問であり、彼らの恐れや懸念を和らげる時です。 <！ - 1 - >

結論

ファイナンシャル・アドバイザーは、新しい信託ルールとそれがクライアントに与える影響についての会話を促進したいと考えます。これは積極的に行動し、新しいルールについての情報を顧客に伝える機会を提供し、今後どのようにお客様との関係が影響を受けるかどうかを検討する時間です。 （関連する読書については、

信託ルールの影響：それがすでにどのように感じられているか

を参照）

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