クライアントのリスクを管理することは、ほとんどのアドバイザーが日常業務で直面する最も難しい課題の1つです。市場が下降すると、顧客はなぜ彼らがお金を失っているのかを尋ねる。市場が上がると、彼らのポートフォリオが主要な指標や他の誰かのポートフォリオと同様にしていないのかを知りたがっています。しかし、アドバイザは、現在利用可能な新しいツールがあり、アドバイザは、顧客が取っているリスクの程度やリスクを把握するのに役立ちます。 Riskalyzeは、顧問とその顧客にリスクフロンティアのどこにいるのか、どこにいるのかを明確に把握するサービスです。

<！どのように機能するのか

顧問は伝統的にアンケートやディスカッションを利用して顧客のリスク許容度を決定しようとしましたが、これは彼らの見通しが彼らが発注するリスクの量を数量化するのを助けました彼らの目標に到達する。しかし、ここでの現実は、10人の異なる顧問が、10人の非常に異なるポートフォリオを構築して、それぞれが一定レベルのリスクを有すると判断することができるということです。 Riskalyzeはアンケートと、それぞれのプラットフォームのそれぞれの現在のポートフォリオ保有分をすべてインポートする別のツールの両方を使用してさらに進んでいます。このモジュールは、標準偏差やベータなどのポートフォリオ内のすべての技術的な数値を集計し、1から99までの単一の数値を生成する強力なエンジンを使用して、各持株の過去の業績を分析します（1は市場リスクなし）この情報に基づいて顧客が本当にリスクスケールにいるかどうかをクライアントに伝えます。このエンジンは、公開されている全ての上場株式、ミューチュアルファンド、ETF、約10,000人の第三者マネー・マネジャー、さらには多数の非トレーディング代替商品やREIT、さらにはカスタマイズされた投資商品を分析することができます。アナリティクスエンジンがその作業を終えると、ポートフォリオの将来の予想収益率を一定の範囲内で予測します。 （詳細は、

クライアントのリスク耐性を評価するヒント を参照してください。）ポートフォリオのすべての確率範囲は、95％の信頼区間にわたって計算されます。たとえば、Riskalyzeは、ポートフォリオが6ヶ月の期間内にその範囲のどこかに留まる確率は95％であると計算します。これは、ポートフォリオが利益を上げ、価値を失う可能性が70〜80％あることを示している場合、顧客を失望させる（そして、アドバイザー）。その範囲内に入るかどうかは予測できませんが、その範囲内のどこかに入る確率は95％です。目標は、クライアントが損失に終わっても、結果が快適である場所に範囲を維持することです。プログラムは、最終的には、市場が掲示する長期的な将来のリターンが、過去の長期的なリターンを近似的に反映することを仮定しており、顧客のポートフォリオが大幅に修正され、強気市場。 <！アドバイザのメリット

Riskalyzeを使用するアドバイザーは、プログラムによって生成されたリスクステートメントを参照することができるため、プラクティスをより効率的にし、クライアントの頭痛を軽減できます。彼らは、提供された確率範囲内に入るリスクの量と種類を処理し、クライアントのポートフォリオが成長していることを確認することが自分のクライアントにあると伝えることができます。彼らはまた、ポートフォリオが下落したときに呼び出すクライアントや、強気市場の他のベンチマークを下回ったときに呼び出す顧客に、リスクの大きさを考慮してポートフォリオのパフォーマンスが正常であることを示すこともできます。彼らは、並行比較を使用して、所与のレベルの利益を達成するために維持する可能性がある損失の量を示すことができます。これらの便利な数字は、多くの不安定なクライアントの心配を鎮めることができます。 （詳細については、

アドバイザーがどのように胃のボラティリティを助けることができるか

を参照してください。） <！このプログラムでは、特定の資産の追加または減算がリスクプロファイルにどのような影響を与えるか、および以前のリスクレベルを維持するために資産の位置を変更する必要性をクライアントに示すこともできます。 Riskalyze分析は投資方針声明として使用し、印刷することができますが、このサービスはいかなる意味においても包括的な計画ではありません。しかし、それに含まれる情報は、Emoneyなどの一般的に使用される多くの財務計画プログラムに簡単にインポートできます。このプログラムでは、顧客とリモートでログオンできるため、同じ画面上でデータとイラストをシームレスに見ることができます。おそらく、このサービスが提供しなければならない最大の利点は、ポートフォリオの中で自分が気づいているよりも大きなリスクを取っていることを発見した見込み顧客に、緊急性があるという感覚です。 （ 5Vital Questionsアドバイザは新しい顧客に尋ねなければならない を参照してください。）

結論

顧問は、Riskalyzeのようなプログラムのアドバイス需要の増加に対応することができます。ファストカンパニーは、Riskalyzeを金融業界でトップ10の最も革新的な企業の1つに選出し、Morningstar Advisorは最高のクライアント向け技術をビジネスに持つと指摘しました。このプログラムの詳細については、Riskalyzeのウェブサイト（www。危険にさらされる。 com。 （詳細は、 トップ・ファイナンシャル・アドバイザーとなる方法 を参照してください。）