フィデリティ・インベストメンツは、世界最大の有名な投資運用会社の1つです。 2015年9月30日現在、フィデリティは2400万人以上の顧客と5兆ドル以上の資産を保有しています。ボストンに本拠を置く同社は、1946年にエドワード・ジョンソン2世によって設立され、米国最大の資産管理会社の1つになっています。フィデリティは、仲介勘定や適格勘定からミューチュアルファンド、ETF、マネージド勘定などの投資商品まで、顧客にさまざまなオプションを提供しています。

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フィデリティの最も人気のある投資商品の一部は、その12のフリーダムファンドです。ターゲット・デート・ファンド（TDF）とも呼ばれるこれらの投資は、投資ニーズを満たすために投資家に単一の資金を提供するように設計されています。これらのファンドは、投資家の退職年齢に焦点を当てた資金の自動的な再調整資金を提供します。フィデリティのウェブサイトには、投資家が最も適切なフリーダムファンドを選択するための便利なツールがあります。投資家は、退職するまでの年数を選択することができます。提出されたら、それぞれのファンドが特定の年を抱えているため、適切なファンドが選択されます。たとえば、30歳の子供が65歳で退職したい場合は、今日から35歳になります。このツールをウェブサイト上で使用すると、退職まで35年を入力すれば、最良のファンドがフリーダムファンド2050になることが示唆されます。これらのファンドを持つ利点は、投資家が退職に近づくにつれて、ファンドは自動的にバランスを取って、

<！フィデリティ・フリーダム2005ファンド（FFFVX）

フィデリティ・フリーダム2005ファンドは、退職者およびリスクとボラティリティに対する耐性の低いもののために設計されているため、このシリーズの中で最も保守的なポートフォリオです。ファンドマネージャーのAndrew DierdorfとBrett Sumsionは、資金調達の第2の目標を達成するために、当期の収益を追求することを主な目標としています。現在の所得を高く保ち、ボラティリティを低く保つために、ファンドは主にこれらの資産クラスで60％超の債券およびマネーマーケットファンドに投資されます。残りの40％は国内外の株式に投資されています。経費率が56％の場合、投資家は2003年の創業以来平均年平均4.36％のファンドへのエクスポージャーを得ることができます。標準偏差は4.67である。これにより、市場全体よりもリスクが低く、揮発性が低く、リスクを嫌う投資家を対象としている。

<！フィデリティ・フリーダム2030ファンド（FFFEX）

フィデリティ・フリーダム2030ファンドは、15年後に退職する予定の投資家を対象としています。これにより、ファンドは中程度から高いリスクのプロファイルになります。これにより、2005年のファンドとは異なり、ファンドは株式へのエクスポージャーがかなり増加しています。現在、ポートフォリオのほぼ60％は国内株式ファンドに投資され、25％は国際株式ファンドに投資されています。残りの15％は、債券とマネーマーケットファンドに分かれています。このファンドは、2030年に近づくにつれてより保守的になるため、このファンドは近い将来に平均以上の収益を期待することができます。パフォーマンス・レベルでは、ファンドは投資家に年間平均収益率を6.48％ （フィデリティ・フリーダム2060ファンド（FDKVX））

対象となる日付のラインナップで最も積極的なファンドフィデリティ・フリーダム2060ファンドです。経費率が0.78％の場合、ファンドは株式市場へのエクスポージャーが最も多い。現在、ポートフォリオのほぼ65％は国内株式に投資され、28％は国際株式に投資されています。残りの7％は債券やマネーマーケットに投資されます。この配分は、投資家に長期的な成長の最大の機会を与えるが、よりボラティリティーにもさらされる。リスク許容度がより高く、投資期間がより長い投資家は、退職貯蓄を助けるために、フリーダム2060ファンドを探す必要があります。