銀行、保険会社、証券会社、財務企画会社 - 皆はあなたのポートフォリオを必要とし、消費者は資産がこれらの機関に散在していることがよくあります。しかし、多くの消費者は、財務のさまざまな側面を扱ういくつかの異なる人々を持つことに疲れている。この問題の解決策の1つは、クライアントにさまざまな投資、税金、不動産計画サービスを提供できる信託会社です。この記事では、信託会社の本質と機能の概要と、それが実行するサービスについて説明します。
信託会社とは何ですか？定義上、信託会社は、銀行その他の金融機関、法律事務所または独立系パートナーシップが所有する独立した法人である。その機能は、個人、企業およびその他の団体の信託、信託基金および財産を管理することです。
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正しい財務アドバイザーを探す を参照してください。） <！ - 2 - >
信託会社は私にとって何ができますか？ 信託会社は、投資および資産管理に関連する幅広いサービスを行っている。もちろん、ほとんどの信託会社の主な機能の1つは、単に顧客の信託内の投資ポートフォリオを管理することだけです。これは、社内で、またはクライアントによって選択または推奨された提携の第三者マネージャーによって行われます。個々の有価証券やミューチュアル・ファンドからデリバティブや不動産にいたるまで幅広い投資が、成長や収入などのさまざまな投資目標を達成するために採用されます。リミテッドパートナーシップ、天然資源、プライベートエクイティ、ヘッジファンドなどのオルタナティブ投資を含む、高純資産の顧客に対しても特別なサービスを提供しています。どのタイプの管理が使用されているかにかかわらず、投資管理は常に各顧客のリスク許容度および時間枠ごとにカスタマイズされています。 （受託者と受託者の責任については、
受託者を信用できますか？ ） <！ - 3 - >
信託会社はまた、有価証券や宝石類などの有形固定資産または貴重品の保管庫に保管サービスを提供することもできます。多くの場合、財務プランナーは、投資、保険、退職計画など、クライアントの財務面のあらゆる面を網羅した総合的なクライアント向けの財務計画を作成するために採用されています。また、プランナーは、投資や大学の計画など、クライアントの財務の特定のセグメントに焦点を当てることもあります。総合的な収入、贈答、信託、不動産税申告の準備と計画は、多くの信託会社の標準運賃です。必要に応じて、エスクローサービスや1031交換不動産取引の収入勘定を提供することもできます。最後に、もちろん、信託会社は、信託の作成、管理、処分の各段階を管理しています。 生命信託および遺言信託
解約可能な信託および取消不能信託
- 生命保険信託
- （999）慈善信託
- 意図的に欠陥のあるトラスト
- インセンティブ・トラスト
- 世代をスキップするトラスト
- QTIPトラスト
- 適格個人居住信託
- 婚姻信託
- 教育信託
- IRAや適格制度などの退職信託口座（信託の詳細は
- 完璧な信託
- をお読みください） 不動産計画サービス 信託会社は、資産の評価、分散と再標題化、債務と経費の支払い、不動産税申告書の作成、密接に保有されている事業の売却、および死亡した譲受人または顧客の財産を渡すことに関連するその他の必要な業務。信託会社は、しばしば顧客の相続人と仕事をして、ドナーと同じように不動産資産の受取人にも同じサービスを提供します。 （不動産計画の基礎については、
不動産計画の基礎
を参照してください。） 企業信託サービス 企業信託サービスは、企業債務の発行と管理の両方を支援します。法人を債権者に譲渡し、発行者が債券契約の条項を順守していることを保証する。
信託会社を利用する理由 信託会社は、便利で集中管理された場所から顧客に豊富なサービスを提供することができます。ブローカー、財務プランナー、税務顧問、税務申告者、弁護士の間で金融資産や情報を調整する必要性を排除することにより、クライアントの時間と労力を節約します。また、信託会社は、お客様の財務上の幸福を完全に信ずる責任を負うため、顧客の最善の利益が常に実行される各サービスや取引において考慮されるようにします。
信託会社のサービスに従事したい消費者は、多くの地方自治体を選ぶことになります。実質的にすべての主要銀行および貯蓄機関は、独立した部門を通じて信託サービスを提供しています。しかし、信託会社を雇用することを希望する顧客のほとんどは、特定の財務上の要件を満たす必要があります。 結論
信託会社は、信託および投資管理から、税金などの包括的な資産管理サービスまでの幅広いサービスを提供しています（例えば、信託は、顧客が少なくとも500,000ドルの純資産を必要とする場合があります）。準備、税務アドバイス、財務計画サービス。財務管理のための「ワンストップショップ」アプローチを求める消費者にとって、信託会社は完璧なソリューションかもしれません。