ファイナンシャル・アドバイザーは、ロボ・アドバイザーからの競争が激化している。 2020年までに、A. T. Kearneyのアナリストは、ロボ・アドバイザーが2兆ドルの資産を積み上げると考えています。伝統的なアドバイザーは、効果的な成長戦略を実施し、コスト抑制を通じてマージンを改善し、高いレベルの顧客サービスを維持することによって、これらの変化に適応しなければならない。新しい技術は、これらの目標を達成し、市場でよりよく競争するのに役立ちます。

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この記事では、アドバイザがテクノロジーを活用して売上を増やし、オーバーヘッドコストを削減しながらクライアントサービスを改善する方法を見ていきます。 （詳細については、 ファイナンシャル・アドバイザーが作成する最大の技術上の間違い を参照してください。）

機械的タスクを自動化する

金融アドバイザは、多くの場合、高付加価値活動のための時間を解放します。驚くべきことに、比較的少数のアドバイザーがこの種の技術を自分たちの慣習に採用しているため、初心者が自分たちを離れ離れにする大きな機会が生まれます。しかし、これらの技術の多くは、素早く進化しています。

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ポートフォリオのリバランスは、おそらく時間を節約し、プロセスで最も一般的なエラーを排除するため、自動化できる最も一般的なタスクです。財務計画によると、ポートフォリオ・リバランスソフトウェアを使用している顧問の数は、2013年には39.4％から2015年には62.7％に増加しました。これらのテクノロジーを活用していないアドバイザーは、技術によってますます支配的になっている業界大企業

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自動化のために熟している作業はあまり明白ではありません。予定リマインダ、請求書およびその他の事務業務は、最新の顧客関係管理（CRM）ソリューションを使用して簡単に自動化することができます。顧問は、投資パフォーマンスや他の口座の詳細へのアクセスを提供するセルフ・サービス・クライアント・ポータルまたは毎週の電子メール更新を使用して、サポート・サービスを自動化することもできます。この情報は、インバウンドコールを減らし、クライアントの満足度を向上させるのに役立ちます。 （関連する読書については、下記を参照してください： ファイナンシャル・アドバイザーが先に進んでいなければならない技術動向 ）

リードと顧客とのフォローアップ

多くのファイナンシャル・アドバイザーは高い数のジャグリング新しい見込み顧客にアプローチすることです。新技術により、自動リマインダを設定してリードのフォローアップとクライアントとの定期的な連絡が適切に行われるようになりました。これらのタスクを自動化することで、顧問は、収益を増やし、長期的に利益率を向上させるために役立つクライアントの数を増やすことができます。

多くのアドバイザCRMプラットフォームにより、アドバイザは、時間の経過とともに潜在的なリードをフォローアップするためのリマインダーを設定することができます。たとえば、MailChimpやその他の電子メールマーケティングプラットフォームには、見込み顧客にタイムリーな電子メールを送信して関与させるためのワークフローが自動化されています。

顧問は、これらの同じ技術を使用して既存の顧客を維持することができます。 Redtail CRMのワークフローにより、顧問はクライアントの誕生日、記念日、レビューなどのイベントのリマインダーを設定し、関係を健全に保つことができます。 Blueleafのプラットフォームは、インバンドのコールを減らすために、顧客に自動的にブランディングされた週刊誌を提供し、問題を先取りしてクライアントのポートフォリオに何らかの不具合が生じたときに顧問に警告します。 （関連資料は、 リモートで働く顧問のための新しいアプリケーション を参照）

適切なベンダーの選択

顧客関係管理からポートフォリオに至るまで、リバランス。最先端の機能に基づいてこれらのベンダーを選ぶのは魅力的ですが、他社のベンダーとの統合は見過ごされがちです。統合の欠如は、情報がプラットフォーム間でアクセスするのが困難で時間がかかる環境を作り出す可能性があります。

最良のソリューションは、多数のサードパーティベンダと統合されています。たとえば、Redtail CRMは、ポートフォリオ分析にはRiskalyze、データ集計にはBlueLeafを統合します。これにより、ファイナンシャル・アドバイザーがプラットフォーム間で迅速に情報にアクセスし、時間を無駄にして要求を満たすことやクライアントとのコミュニケーションを避けることが容易になります。顧問は、複数の第三者ベンダーをまとめようとするのではなく、TamaracやOrionのような単一の総合的プロバイダーを選択することも検討すべきである。これにより、時間の経過とともにさまざまなソフトウェアプラットフォームを統合してアップグレードするという頭痛を避けることができます。顧問はまた、多くの請求書を処理するのではなく、毎年1つの技術料金を支払うことで利益を得ています。

結論

ファイナンシャル・アドバイザーは、トップラインを伸ばし、コストを削減し、優れた顧客サービスを提供するという圧力が高まっています。新技術は、機械的なタスクを自動化し、見込み客やクライアントと適切なレベルの接触を維持することによって、アドバイザーがこれらの目標を達成するのを助けることができます。キーとなるのは、これらのテクノロジーがシームレスに連携して頭痛をなくし、投資収益率を最大限に高めることです。 （詳細は、

すべての財務アドバイザーが必要とするトップツール を参照してください。）