新しいビジネスを獲得することは、ファイナンシャル・アドバイザーにとっては難しいことです。景観は厳しく、将来の顧客は財政的助言を求めるという点で多くの選択肢があります。オンライン・ファイナンシャル・アドバイザー（a。k。「ロボ・アドバイザー」）の登場により、この方程式にはさらに別の次元が追加されます。

新しい顧客を幸せにして従事させることは、財務顧問にとって、またプロフェッショナルサービスのプロバイダーにとって率直にも課題です。クライアントは、財務アドバイザーから健全な指導とアドバイスを求めています。しかし、相互信頼の関係を構築するには、いくつかの人々のスキルも必要です。終わりには、顧客は投資結果とは関係のない問題に基づいて別の財務アドバイザーを探す傾向があります。ここでは、新たな顧客や見込み客と話をする財務アドバイザーのためのヒントを紹介します。

<！ - 1 - >

あなたのバケツリストには何がありますか？

一部のファイナンシャル・アドバイザーは、見込み顧客に上位5つのバケット・リストの目標が何であるかを尋ねることを望んでいます。これは明るい会話であるだけでなく、クライアントが将来の夢と希望を明確にするのに役立ちます。リストされた項目のいくつかはちょうど良い楽しみかもしれませんが、顧問が聞くことの多くは、しばしば彼らの未来のためのクライアントのビジョンに根ざしています。このような会話は、クライアントが彼らの希望と夢が何であるか、そして彼らにとって何が重要なのかを理解するのに役立ちます。 （詳細については、 5重要な顧問は新しい顧客に問い合わせる必要があります を参照してください。）

<！ - 2 - >

あなたはこのお金であなたのために何をしたいですか？

これはファイナンシャル・アドバイザーが常にクライアントに尋ねる究極の質問です。これは、関係が新しいときに氷を砕くのに最適な方法であり、クライアントとの関係の中で何度も何度も尋ねられる質問です。 （ Financial Advisorクライアントガイド を参照してください。）

ほとんどのクライアントは、スモールキャップが過小評価されているのか、新興市場株が利益を得ようとしているのかを気にしません。資産配分提案の背後にある詳細を知りたくないかもしれませんが、資産配分提案の背後にある詳細は知りたくありません。

<！ - 3 - >

クライアントは、財務および人生の目標を達成することに関心を持っています。クライアントが自分とお母さんのためにお金を欲しがっていることを尋ね、本当に答えを聞くことは、彼らのニーズと希望が関係を推進していることをクライアントに示すという点で究極のアイスブレーカーです。 （関連資料については、 6つの悪いファイナンシャル・アドバイザーが悪い を参照）

この関係がうまくいくかどうかわからない

これは将来の会議クライアント。成功した財務アドバイザーであれば、これは誠実な声明でなければなりません。クライアントの関係は、両方の方法に適している必要があります。これを潜在的なクライアントに説明することで、すぐに信頼関係を築き、あなたがクライアントとして取り組む人々を助けることができるという心配があります。 （関連資料については、 5新規顧客の紹介サービス を参照してください。）

あなたのオフィスに何か興味深いことがあります。

あなたに特別な関心事やおもちゃやガジェットがある場合これは会話の初心者かもしれません。 1人の顧問は常に会話の初心者であるレゴの電卓を持っています。面白いポスターや壁掛け、スポーツグッズやその他のものは、顧客や見込み顧客の関心を引き付けることができ、会話を開始するためのアイスブレーカーとして働くことができます。 （詳細については、 ファイナンシャル・アドバイザーがクライアントと話す方法に関するヒント を参照してください。）

見通しに関する調査を実施する

今日のオンライン世界のファイナンシャル・アドバイザーは、ソーシャルネットワーク上にある場合はLinkedInプロファイルを参照してください。これはノーズではなく、見通しについて会う前に何かを知ることについてです。あなたのオンラインでのお問い合わせは、あなたが共通して知っている人、学校や雇用主が共通して共有していることを明らかにしてくれるかもしれません。 （関連資料については、 2015年のアドバイザリー事業受賞戦略 を参照してください。）

確かにほとんどの見通しがオンラインでもあなたをチェックしています。オンラインで学んだ情報は、あなたが気まぐれな人やストーカーではない限り、会議で良いアイスブレーカーになることができます。実際、私は見込み客があなたがそれらについて学ぶ時間を取ったことに感心するだろうと思うでしょう。 （ ファイナンシャル・アドバイザーがソーシャルメディアを活用する仕組み ）

あなたがこれをやる理由を教える

自分の話を聞いてクライアントを助けることに情熱を持っているという見込みを示すことは、強力な氷ブレーカ。最小限の話しをしてクライアントが話のほとんどをすることに焦点を当てるのは、常にクライアントと話を共有することになります。おそらく、あなたの目標を目指して仕事をしてくれるでしょう。希望、夢、恐れをあなたと一緒にしています。 （詳細は、 どのような人がファイナンシャル・アドバイザーを必要とするのか ）

結論

将来新規顧客を募集するか、顧客になることを決めた人との関係を開始するか財務アドバイザーは、氷を破り、親密な関係を構築する方法を見つける必要があります。これは、その意味でのビジネス関係や個人的な関係とはまったく変わりません。財務アドバイザーが、最終的に生活の質に影響を与える重大な財政問題について助言するために、金融顧問が顧客に信頼するよう依頼していることは、少し異なります。人々は好きな人とビジネスをする傾向があり、あなたが誰であるかをクライアントに示すことはOKです。アイスブレーカーは、より軽くて快適なトーンで会話を始めることができ、お客様の生活に影響を及ぼす重要な財務上の意思決定を支援するより深刻な問題への移行を容易にします。（詳細は、 新しいクライアントを獲得するためのトップヒント および 新しいアドバイザーがクライアントを獲得できる5つのトップの方法 を参照してください）。