財務顧問の名前の後に手紙のアルファベットのスープについて疑問に思ったことはありますか？ Kiplingerによると、100以上の異なる財務アドバイザー認定と指定があります。 com記事、 5つの主要な資格証明書を使用してファイナンシャルアドバイザーを探す ここにトップ3があります。 （詳細は、 金融認証のアルファベットスープ を参照してください。）

Certified Financial Planner

<！ - 1 - >

Certified Financial Planner（CFP）は、Certified Financial Planner Board of Standards（CFP理事会）が設定した厳格な要件に拘束されます。最初のCFP認証には4つの部分があります。教育、試験、経験、倫理を含む。 CFPの候補者は、必要な授業と試験を修了するのに最大1,000時間を要するでしょう。 CFP申請者は、最低限の学位レベルの学位と財務計画の授業科目を持っていなければなりません。倫理の構成要素は、申請者が候補者と登録者のためのフィットネス基準を満たし、顧客の利益を最優先にする行動規範に従うことを約束することを要求します。 （関連資料については、 Financial AdvisorがCFPマークを取得する必要がある理由 および CFP Boardがオンライン求人ポータルを開始 を参照してください）。 - 2 - >

CFP理事会によれば、CFP指定を受ける前に、包括的なコンピュータによる1日（6時間）の試験に合格する必要があります。 CFPは監督なしで働くことができなければならないので、タイトルを保持する前に少なくとも3年間の専門的な財務計画の経験が必要です。 （関連する読書については、

将来の財務計画におけるキャリアですか？ ） <！ - >

チャータード・ファイナンシャル・アナリスト

チャータード・ファイナンシャル・アナリスト（CFA）の権威ある投資信任状は、国際的に認められたCFAインスティチュートによって発行されます。 CFAは、投資調査やポートフォリオ管理の分野で特に重要です。 CFPと同様に、CFAには厳しい教育、経験、試験要件があります。 （関連資料については、

CFA指定の概要 を参照してください。） 「CFA Instituteの正規会員になるためには、認定機関から学士号を取得するか、 CFAinstituteによれば、「仕事の経験」と言います。 orgウェブサイト

CFA保有者は、投資関連分野において48ヶ月の関連業務経験を有する必要があります。 CFA認定取得の最も困難な点は、3つの必要な試験です。それぞれは6時間であり、数年間にわたって取られなければならない。 CFA試験では、会計学、経済学、倫理学、財政学、数学の各分野のトピックがテストされます。 （関連する読書については、 CPA、CFAまたはCFP：あなたの省略形を慎重に選んでください を参照してください。） CFPと同様に、CFAは特定の倫理指針にも準拠しなければならない。この指定は投資分野に非常に集中しており、CFAと協力している場合、高いレベルの投資顧問を受け取る可能性が高いです。

個人金融専門家 個人金融専門家（PFS）は、高く評価されている米国公認会計士協会（AICPA）によって認証されています）。このプロフェッショナルは、公的会計士（CPA）であり、財務および財産管理のあらゆる面で専門知識を備えています。 財務計画のベストスクール

を参照してください。

PFSは、不動産計画、退職計画、投資、保険および個人財務計画のその他の分野を研究します。この指定には、3年間の職務経験、厳格な継続的な専門教育、高い倫理基準が必要です。以前の高レベル認定と同様に、PFSは試験に合格する必要があります。 （関連する解説については、 CPA および

を財務プランナーにしたい方はここをクリック を参照してください） 結論 財務アドバイザーの資格が重要です。特定の認定を得るために何が必要かを顧問に尋ねてください。厳しい勉強、経験、高い倫理基準が必要とされることを理解してください。 （関連資料については、 財務アドバイザーを務めるべき理由

を参照）