80年近くにわたる資金管理の中で、T. Rowe Priceは、退職後の投資において卓越した評判を得ています。規律ある投資アプローチと低コスト投資へのコミットメントの間で、T. Roweプライスファンドは、多様な退職ポートフォリオの創出に向けて、常に会話の中にあります。大規模な適格退職制度の多くは、T. Roweプライスファンドを重要な要素としています。生涯所得を十分に生み出すための一貫したトータル・リターンを達成できる多様なポートフォリオを構築したい場合は、これら3つのT.ロー・プライス・ファンドを検討してください。

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T。ローエー・プライス・エクイティ・マーケット・インデックス・ファンド

各退職所得ポートフォリオには、株式市場インデックス・ファンドを核とする必要があります。それは、長期間にわたって所得の伸びを維持するためには不可欠です。 T.ロウ・プライス・エクイティ・マーケット・インデックス・ファンドは、創業以来着実に実績を上げており、過去5年間でほとんどの企業よりも優れたパフォーマンスを示しています。ファンドは、S&Pトータル・マーケット・インデックスで保有する株式に資産の少なくとも80％を投資して、米国の株式市場全体のパフォーマンスを反映させようとしている。このファンドは、過去10年間で年間7％、過去5年間で年率13％未満で戻ってきました。その費用比率は0.35％がそのカテゴリーの平均であると考えられている。

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T。ロウ・プライス・エクイティ・インカム・ファンド

すべての退職所得ポートフォリオのコア・ホールディングには、株式収入ファンドを含める必要があります。長期的に所得の伸びを維持し、下振れリスクを低減することは非常に重要です。 T.ロウ・プライス・エクイティ・マーケット・インデックス・ファンドは、創業以来着実に実績を上げており、過去5年間でほとんどの企業よりも優れたパフォーマンスを示しています。ファンドは、S&Pトータル・マーケット・インデックスで保有する株式に資産の少なくとも80％を投資して、米国の株式市場全体のパフォーマンスを反映させようとしている。このファンドは、過去10年間で毎年7％、過去5年間で年間13％の割合で戻ってきました。その費用比率は0.35％がそのカテゴリーの平均であると考えられている。このファンドの平均年収は過去10年間で5.24％、過去5年間で9.73％です。その66％の事業費率は、そのカテゴリーの平均です。

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T。ロウ・プライス・リタイアメント・ターゲット - デット・ファンド

T。 Rowe Priceは、ターゲット期のファンド投資の代名詞となっています。その退職目標期日ファンドシリーズは、多くの査読者から賞賛を受けています。その成功の理由の1つは、平均的な株式割当アプローチであり、有利な市場環境においてより良い利益を生み出すことができます。目標日の資金は、目標日が近づくにつれて、より控えめな投資に割り当てを絶えず移します。T. Rowe価格目標日のファンドは、ターゲット・デート・ファンドの平均ファンドと比較して、ファンドの株式比率が高くなるように配当を少しずつ変える傾向があります。例えば、退職2015年のファンドは53％の株式配分を有しており、2015年の目標日のファンド配当45％を占めています。その結果、T. Rowe Priceの目標日の資金は、過去10年間で同業他社の99％を上回っています。 2008年のファンドの業績が示すように、株式の割当率が高いほどボラティリティは大きくなる可能性があり、そのほとんどが同業他社の半分を下回った。

2015年、2020年、2025年、2030年、2035年および2040年を含むT.ロー・プライス・リタイアメント・ファンドのすべての業績は、業績面で平均以上の水準で業績を上げています。退職年金2015ファンドは10年間の平均収益率は5.6％であり、長期の2025年ファンドは6.3％を戻しています。