目次:
2199年999世紀に向けて年を重ねるにつれて、財務アドバイザーは現在の人口統計と市場に遅れをとらない新しい方法を模索しています現代技術の多くの手段をビジネスに効果的に統合します。 Specialize あなたがあらゆるタイプの顧客に対応しようとする多くの顧問の1人であれば、2015年に成長を目指す顧問は、次のような考えを新年の決議に含めることを検討するべきです。さまざまな知識と訓練、そして多様な顧客を効果的に管理するために必要な時間に悩まされます。市場の狭い部分に焦点を当てることで、より効率的になり、競争相手から自分自身を切り離すことができます。医療従事者、中小企業経営者、民間人や軍事公務員、その他の状況に特化した知識を持つアドバイザーがより成功を収める傾向があるような、さまざまな分野に集中することができます。 （関連する読書については、
これらの専門家にはファイナンシャル・アドバイザーが必要です
を参照してください。） <！実際には、最も成功したアドバイザーの多くは、それがもたらした信頼性の向上のために、以前は顧客の分野で働いていました。あなたが財政に入る前に、別の職業で何らかの重要な時間を費やしていた場合は、そこで経験したことを使って、同じ問題に直面しているクライアントを見つけることを検討してください。彼らと共感するあなたの能力は、これを複製することができない他の顧問よりも優れています。 （関連する読書については、 金融プランナー：高齢者に特化
参照）<！デジタル・ワールドは、顧問がSkype、チャット、および電話会議などのオーディオおよびビジュアル媒体を介して顧客と通信することをますます容易にし、便利にしています。これらのツールを使用して技術的に熟練した顧客と連絡をとっていない場合は、重要な計画の機会を逃す可能性があります。特に若い顧客は、コンピュータ、タブレット、またはスマートフォンを介して財務にオンラインでアクセスできるアドバイザーを探しています。銀行、投資などの金融ビジネスを行うために、自分の持っていないアカウントを含めてすべてのアカウントを集約できる包括的なダッシュボードを提供するWebサイトは、精通した顧客。 （関連する読書については、 練習をしたいアドバイザーのためのヒント を参照してください。）
<！しかし、このレベルの自動化は、援助としての実践の妨げになる可能性があります。ロボ・アドバイザーは伝統的な企画会社の次なる大きな競争の波を表しており、これらの自動化されたプログラムが提供できるサービスは、より効率的かつ低コストで専門化を続けるでしょう。しかし、テクノロジーだけでは決して提供できないことの1つは、信頼です。あなたの希望と夢を知るように顧客との関係を構築し、それを刻々と刻むことは、技術によって脅かされることのない忠実な顧客基盤を維持するのに役立ちます。ファイナンシャルアドバイザーがロボアドバイザーにどのように対応できるか
を参照してください。） 包括的な計画や不動産計画などの人間の評価を必要とする1つ以上の追加サービスを追加すると、コンピュータのアルゴリズムでは複製できないメリットを提供して、お客様の価値を高めることができます。後者のサービスは、世代間のギャップをクライアントと橋渡しするのにも役立ちます。次の数十年間に膨大な富が世代間で移転するだろう。あなたの古いクライアントの子供や他の相続人に会っていない場合、あなたはあなたのビジネスの多くを道に迷わせる危険性があります。世代XとMillennialのクライアントは、両親とはまったく異なる世界観を持ち、技術にはもっと慣れています。彼らは多くの場合、自分の唯一のアドバイザーとしてあなたを見る傾向が少ないかもしれないので、必要に応じて健全な助言を分配する能力は、しばしば成功への重要な要素になります。 （ファイナンシャル・アドバイザーがこのグループを今すぐ探す を参照してください。）
内部の視点からあなたのビジネスは従業員とビジネスモデルが成功するだけで成功することができますさあ。あなたの練習でビジネスをどのように扱うべきかに関する具体的なガイドラインがない場合は、これがオーバーホールの時期です。口座の開設と閉鎖、移転とロールオーバー手続き、取引の実施、顧客情報の収集と保管など、必要なすべてのタスクに対して体系化されたワークフローを実装することで、実践を合理化することができます。これにより、オフィスで円滑で効率的な運用が可能になり、収益性が向上します。チームの各メンバーが自分の役割を徹底的に理解し、フィードバックを躊躇しないようにしてください。役割を理解し、職務を効率的に実行できる従業員は、毎日対処しなければならない頭痛の数を大幅に削減します。 （関連資料については、 偉大な財務計画の実践を構築するための主要なステップ を参照してください。）
結論 財務計画の職業はますます急速に進化しており、現在の傾向に追いついてすぐに後に残されます。この記事に掲載されているアイデアは、あなたの練習を次のレベルに引き上げるためのいくつかの方法に過ぎません。ビジネスを改善するためのアイデアについては、Financial Planning誌のウェブサイトwww。財務計画。 com。（関連する読書については、 トップファイナンシャル・アドバイザーの経営上のヒント
を参照してください。）
IRAコンバージョン：いつ行うべきか| Investopedia
伝統的なIRAの資産をRothに変換することで、退職を戦略化するための追加オプションをクライアントに提供することができます。ここではローダウンです。
金：知っておくべきこと| Investopedia
金は隕石の上昇を受けて魅力的な投資になる可能性があります。しかし、IRAの中でそれを望む人は、投資に直面するいくつかの障害を見なければならない。ゴールドは、安全な避難所資産として宣伝されており、株式市場を脅かすすべてのものに対するヘッジを行っています。
長寿リスクを年金でヘッジする方法| Investopedia
多くのアメリカ人は、保証されている退職所得を探しています。即時の年金はどうやってそれをするのですか？