マネーマネジメントは半分にすることができないものなので、成功したビジネスオーナーの主な関心事は、特定の時点での手持ち資金がニーズを満たしていることを保証することです。稼得されているがまだ回収されていない収入は債務償還に使用できないため、最適な流動性を維持するために効率的にキャッシュフローを管理することは、あらゆる規模の企業にとって極めて重要です。しかし、企業が成長するにつれ、予算は急速に複雑になります。
<！ - 1 - >キャッシュ・フローは、利息、税金、減価償却費および償却費（EBITDA）より前の収益の単なる同義語ではありません。適切なキャッシュフロー管理とは、すべての資産と支出を追跡することを意味します。これには、収入、有価証券および二次的収入の流れ、ならびに請求書、債務、税金、間接費および営業費用、ならびに新規設備などの一時的またはまれな購入が含まれる。フルタイムの会計士を雇用せずに、ビジネスオーナーがキャッシュフローを管理するためのツールがいくつか開発されています。
<！ - 2 - >一部のプラットフォームは、オンラインで、または他のソフトウェアパッケージの一部として無料で入手できます。簡単なニーズのために、Microsoft Office製品スイートには、Microsoft Excelと互換性のある金銭管理テンプレートが含まれています。 Googleドキュメントには、Google Appsアカウントで共有できる無料のスプレッドシートが用意されています。これらのツールは比較的簡単に使用でき、ビジネスのキャッシュフローを決定的に把握することができますが、最適なレイアウトを作成するためにはカスタマイズを行う必要があります。これらのタイプのテンプレートは、新しい事業主またはその操作が比較的小さいままである場合に最も有用である可能性が高い。
<！ IntuitのQuickBooksソフトウェアに含まれるキャッシュフロー管理ツールは、しばしば市場で最も人気のあるツールと考えられています。ビジネス・ファイナンス向けに特別に設計されたソフトウェアが付属しているため、調整がほとんど不要な多種多様なビジネス・タイプに適しています。 QuickBooksは、他の支出の中でも給与計算を追跡するように設計されています。異なる会社は給与計算スケジュールが異なるため、QuickBooksのキャッシュフロー管理ツールではさまざまな期間の予測が可能です。他のプラットフォームは、デフォルトの週単位または月単位の設定に制限されることがよくあります。多くのスタンドアロンプラットフォームでは、よりカスタマイズされたアプローチが可能です。これらのアプリケーションは、ビジネスの会計ソフトウェアに直接組み込まれていないため、更新は手動で行うか、スプレッドシートから転送する必要があります。 PulseとMaster PlanGuruの両方は、高品質のキャッシュフロー管理ツールを備えています。どちらも、詳細な分析のために、複数の時間枠の投影、複数のチャート、グラフ、およびメトリックを提供します。しかし、コーポレートファイナンスの基礎をしっかりと把握しておく必要があります。複雑なプラットフォームに移行する前に、独自のキャッシュフローパターンに精通している必要があります。 Master PlanGuruは、特に使いやすい高度に進化したアプリケーションです。このような高度なツールを必要とする企業には、専用の会計士が必要になる可能性があります。