コロンビア大学ビジネススクールの准教授であるリタ・グンザー・マクグラスは、数字と業績について何かを知っています。彼女が財務顧問から見ていた数字と業績が気に入らなかったとき、彼女は簡単で直接的なステップを取った。彼女は顧問を解雇した。
「それは本当に悪い業績だった」とMcGrathは言います。「私は7年間彼らと一緒にいて、私が送ったよりもお金が少なくて済んでいました。 McGrath氏は顧問が自分のニーズをよく理解していないと述べ、「私はこれらの会議に出席し、ポートフォリオの多様化、投資の視野、技術に関するすべての円グラフと大雑把なジャンボだった」と述べた。
「私が必要としていたのは、人生の財政的側面を…まあ、人生に関連付ける人でした！私たちの目標が何か、大きな意思決定が必要か、あなたが世話をしたかあなたの不動産計画は、あなたの夫と私は部屋で、時には難しい会話、そんなことをすることができますか？」
孤立したケースではありません
ファイナンシャル・アドバイザーになることはありますが、それは金融サービス専門家のレーダー画面上の問題であり、確かにレーダー・スクリード彼らの投資クライアントのen。しかし、顧客がドナルドトランプを投資顧問に引きつける主要な要因は何ですか？ McGrathは、積極性の欠如と混乱の念の欠如を追加します。
「何年もの損失の後、あなたは彼らが私に電話して会話をすると思いますか？彼女は尋ねた "いいえ、それは何年もの間ラジオ沈黙だった私は十分に決めた。そして私が最後に私の口座を引っ張って貧弱な業績を挙げたとき、その応答は「あなたの夫の口座はうまくいった。私の口座では、それについて真実である」と彼女は付け加えた。
適切な財務顧問を探すための投資家のマーケットであるCovestorのコミュニケーションディレクターのKalen Hollidayは、不満足な財務顧問の顧客から、ほとんどが顧問を辞任した後であることを聞いたと言います。投資家がこれらの経験を持っていて、彼らが好きであると感じるならば、投資ファンドで500,000ドルの "ただ"しか見過ごされてしまったような気がする。 」とHolliday氏は言います。「結論は、人々は個人的な注意を欲しがり、まともなパフォーマンスを望んでいます。どちらか一方または両方が不足している場合は、彼らのアドバイザーを解雇する」と付け加えた。「顧問から最近聞いたことがないなら、何を払っているのか？"
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投資家がファイナンシャル・アドバイザーを解雇する主な理由

Covestor。comには、投資家が顧問のプラグを引っ張るようにする主要な" 業績

：顧客は病気で、パフォーマンスが悪いために高い手数料を支払うのにうんざりしており、もはやそれを服用しません。
顧問からの注意の欠如

1. ：彼らは電話しません。 料金：
2. 手数料 ：顧客が高い収益を上げても、高い手数料ではそれが衰えることはありません。今日の経済環境では、人々はコストを削減しようとしています。
3. <！ - 2 - > 人間のやりとりが、クライアントが散歩をするもう一つの大きな理由であると、Jason Laux副社長は述べています。ピッツバーグに本拠を置く投資顧問会社のSynergy Financial Groupは、「顧客がファイナンシャル・アドバイザーを雇う主な理由は、個人的な接触が不十分だからだ」とLaux氏は説明する。経済顧問弁護士が状況を監視していると感じている場合にのみ、経済騒乱と不安定な金利環境を変化させ、市場に影響を与えます」。

<！しかし、誰かが、特に厄介な時代、彼らのお金になると暗闇に入りたいとは思っていません。 "計画が立てられていることを知っているだけで、彼らが世話されていることは、強力な実務的な財務関係を維持し、構築しています。

現実的な期待の重要性

Red BankのN.J諮問会社であるOpus Groupの共同設立者であるGregory Gallo氏は、クライアントが顧問を解任するもう一つの大きな理由は、彼らの能力を過大評価しているということです。それは大きなものです」と彼は述べています。 "私の16年間のビジネスでは、ビジネスに"勝つ "努力をしている顧問を多く聞いたことがあり、最終的に真実であると証明する見込みのあるクライアントに声明を出しています。"明らかな例はパフォーマンスです。見通しが「市場」を上回ると指摘するのは、顧客を失望させることに過ぎないということです」クライアントがその不振に対して良いお金を支払ったように感じると、彼らは単に離れることになります。

他の投資専門家は、この感情に同意し、非現実的な期待を設定することは、顧問の間のコミュニケーションスキルの低下につながると付け加えています。 」ニューヨークの富裕層経営会社であるハンマー・ウェルズ・グループの創業者、ビル・ハンマー・ジュニア氏は述べています。
結論
顧客とのコミュニケーションがうまくいかないと、ハマー氏は言います。「顧問は、パフォーマンスのためだけに顧問を呼び出すのではなく、顧問が彼らと決して通信しないからです。投資家の行動が悪い（間違ったタイミングで売買するなど）と、顧問が「眠っている」と感じていることを指摘しています。多くの人はそのアドバイスを受け取り、その過程でクライアントを失う危険があります - Donald Trump-style。