ファイナンシャル・アドバイザーが慣行内で直面する課題と複雑さは圧倒的である可能性があります。コンプライアンス問題、投資管理、顧客との接触、および技術的ハードルは、アドバイザが1人で対処できる以上のものを、管理者やバックオフィスのスタッフの助けを借りても追加できます。このため、多くのファイナンシャルプランナーは、顧客により良いサービスを提供し、個人のワークロードを削減するために、別のアドバイザーとチームを組むことを選択しました。また、効果的なパートナーシップを構築すること自体が難題ですが、潜在的な欠点をはるかに上回る報酬が得られることがあります。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーの成長戦略 を参照してください。）

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正しいパートナーを選ぶ

もちろん、成功したパートナーシップには相互信頼、尊敬、友好的で不一致を解消する能力など、いくつかの明白な要素が含まれていますファッション。パートナーシップには、両方を働かせるための部品を用意している2人の人がいなければなりません。ビジネスで本当に成功したチームの大部分には、2つの必然的に異なる視点があります。それぞれが少なくとも部分的に相手の盲点と弱点をカバーすることができます。多くの場合、この組み合わせは別のアドバイザーからのものではありません。独立した資産管理者が、保険ブローカーまたはマネーマネジャーの視点から利益を得ることができる大規模な顧客を持つ税務従事者を見つけることができる。

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資産運用会社の顧客基盤は、他の専門家の専門知識から順番に利益を得ることができます。この場合、合併または相反する合意は、各開業医のために全面的に事業を拡大することができ、顧客はより良く奉仕することができます。専門家の立場からは、補完スキルセットを持つ2〜3名の専門家を雇用する予定です。最高のアドバイザー・デュオとチームの多くは、数とアナリティクスに熟練した1人のパートナーから構成され、もう1人はより人を中心とし、主にビジネス開発に重点を置いています。このタイプの配置は、少なくとも3つの異なる点に関わるすべての人にとって有益です。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーの生活の日 を参照してください。）

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「人数人」がネットワーキングとビジネスをより多くの時間を費やしている間、「ナンバー・クランチャー」はポートフォリオの管理とクライアント状況の分析に集中することができます。効果的なパートナーシップは、ビジネスのためのより効率的な分業をもたらし、収益の増加、クライアントの満足度の向上、顧問の満足度の向上につながります。

フィデリティ・インベストメンツは、2015年3月にブローカー・アドバイザーズ・センチメント・インデックス・スタディを発表しました。この調査には、1,200人の国内ブローカーとプランナーのデータが組み込まれています。彼らは、ビジネスモデル、報酬の性質とレベル、人口統計と管理下の資産に関する情報を提供しました。この調査では、どのタイプのプラクティスが最も成功したかに関するいくつかの統計情報が明らかになった。

調査で示された最も重要な事実の1つは、チームを組んだブローカーが、単独の経営者として機能していたカウンターパートより約3分の1の収入を得たことでした。また、計画デュオの平均口座サイズは$ 2であることが示されました。 8800万ドル、1ドルと比較して。シングルアドバイザーの平均アカウント数は1600万です。そしておそらく若干驚くべきことに、この調査では、回答したプランナーの13％しかチームとしてフルタイムで働いていないことが示されました。もう1人の半分は単独で働いているのに対し、もう1人のブローカーやプランナーとは37％の人が腕の長さを手配しています。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーがどのように同業者から学ぶことができるか を参照してください。）

この調査の結果は、事業の単独事業者の多くが今後パートナーシップを試すことを奨励する可能性があります。この調査のもう1つの重要な発見は、報酬ベースの報酬体系に切り替えた顧問が、この変更の結果として収入と仕事の満足度がともに上昇したと言いました。他のプランナーや他の金融専門家と合併するという考えを退けている委員会ベースのアドバイザーは、この変更が、ペアで働くことへの移行を円滑にするのに役立つこともあります。 （詳細については、 ファイナンシャルプランナーになるには？ を参照してください。）

トーチを渡して元に戻す

メンター関係はビジネスでもよく見られます。より経験豊富なアドバイザーは、練習を行う細かい点で若い弟子養成に役立ちます。フィデリティ調査の結果からも、アドバイザーの平均年齢は48歳から46歳に2年落ちたことが明らかになりました。さらに、世代XとYのアドバイザーは、年配者よりも管理下にお金があり、平均AUM年平均AUMが5千万ドルをわずかに上回った年配のアドバイザーと比較して、わずか6000万ドル以下であった。

これらのセグメントの各々は、若い世代がより年上の介護者や不動産企画を必要とする高齢の顧客をより高齢のものから動かす動機についてもっと学ぶことによって、他のものから多くを学ぶことができる。何年も前進している人は、デジタルサービスについての世代YとMillennialのアドバイザー、そして若手の成功したビジネスオーナーや起業家にオンラインでより良いマーケティング方法を学ぶことができます。

このシナジー効果は、同様に、両方のセグメントのビジネス全体を拡大し、より包括的なサービスを顧客に提供することもできます。 LIMRAが実施した調査によると、若い保険専門家の4分の3近くが何らかの種類のメンター・リレーションを持っていた。また、年長のメンターを抱えた若い保険専門家は、そうでなかった人よりも約50％多く収益を上げていることも示しています。 若いファイナンシャル・アドバイザーのトップヒント を参照してください。

結論

単独で働くブローカー、プランナー、アドバイザーは、別のアドバイザーとチームを組む可能性を探求したいかもしれません。収入を増やし、おそらく1人または複数のタスクを他の人に委譲し、彼ら自身が対処するのに熟練していない方法です。この戦略は、それが正しく行われ、顧問がそれを効果的に補完するパートナーを見つけることができれば、すべての人に利益をもたらすことができます。成功したアドバイザリーパートナーシップを構築する方法の詳細については、財務計画協会のウェブサイトwww。 fpanet。 org。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーの成長戦略 を参照）。