裕福な人は資産を枯渇させることを心配しているが、資産を保存し成長させるための期待と行動は必ずしも一致していないとSEI Investments Companyが調査した「富のアルゴリズム（Algorithms of Wealth） SEIC

SEICSEI Investments Company65.75 + 1.29％ Highstock 4. 2. 6 およびScorpio Partnershipで作成）。この調査では275人の超富裕層が尋ねられた。平均して、回答者の金融資産総額はそれぞれ1800万ドルでした。 （関連資料については、 超富裕層とアドバイザー：なぜ関係が重要か を参照） <！ - > - >

期待と恐怖

裕福な人は平均して、投資額が来年には15％増加すると予想しています。この調査は、これは、より集中力と市場リスクを取ることに一般的に関連するリターンのレベルを明確に示していると指摘している。しかし同時に、59％が最大の不安がお金を使い果たしていると答えた。

SEIプライベート・ウェルス・マネジメントのディレクター、ジェフ・ラドゥスール氏は、「投資家がケーキを食べて食べたいと思うのは驚くべきことではありません」と述べていますが、費用では2桁のリターンを重視することは危険です将来のライフスタイルのような保存目標の保全と成長の目的のために特別に設計されたポートフォリオによって、家族が明確かつ測定可能な目標を作成することは重要です。 "

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40歳未満の回答者は、来年に約24％のポートフォリオの成長が見込まれ、44％はお金がなくなることを懸念しています。 40代と50代の人たちは、14.2％の成長率を期待しておらず、財務上の懸念（65％）として資金が足りなくなることを挙げる可能性が非常に高い。 （投資するためにプライベート・エクイティ・ストラテジーを使う

） 誰が過ごすか 超高額資産家が資産を枯渇させることを心配しているにもかかわらず、今後数年間に支出が増加する。今後3年間で、支出は今後5年間で最大25％増加すると予測しています。若い超富裕層は、すべての年齢層の中で、最も大きな支出増を期待している可能性が最も高い。 22％は25％から49％の増加を期待し、7％は少なくとも50％の増加を期待している。これに対して、40歳から59歳の人の大半（82％）は25％未満の増加を期待しています。

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「再び結果は不自由なものだ」とラドゥセールは語った。 「高いリターンを期待する同じ回答者は、彼らの支出が彼らのリターンを上回る恐れのある同じ回答者です。ポートフォリオ目標と資本使用との整合性の欠如ははっきりと明らかです。 "

予想される支出の増加は、超高純資産に特有のものではありません。より広範な人口を対象とした調査では、SEIとScorpioは、全投資家の31％が今後5年間で25％の支出を増加させると予測していることを発見しました。彼らの超富裕層の回答者と同様に、若い回答者のほうが高齢回答者よりも高い増加を期待していました。

DIYアプローチ

超富裕層は、財務目標について多くの時間をほとんどの人よりも費やしています。広範な米国人口からの調査参加者の大多数（80％）は、週に15時間を過ごす平均的な超高純資産個人と比較して、財務目標について考えている時間が週9時間未満である。若くて裕福な人たちは財政的な目標について25時間以上考えています。追加の時間は、明らかに時間の浪費ではありません。この調査では、超高額の純資産は「成果重視」ではなく「ベンチマーク重視」のままであると主張しています。 （999）超富裕層の3分の1以上が自らを自らの投資家とみなしている」（関連資料については、

アドバイザは超富裕層をターゲットにするべきか

参照）追加の23％は、より複雑な投資のガイダンスのために財務アドバイザーを使用します。この研究では、これらの個人は、ウェルス・マネジメントに対する取締役会のアプローチの利点を失うことを指摘しています。このアプローチには、クライアントとその目標と目標を達成するための金融専門知識を深く理解している、信頼できる単一の財務アドバイザーがいます。 「我々は注目に値する切り離しを見ている」と、ラドゥセールは述べた。 「富裕層になればなるほど、富裕層への「取締りアプローチ」の必要性は高まります。しかし、この調査では、投資家が完全に反対のアプローチを取っていることが示されています。それだけで、相対的なパフォーマンスを追跡し、あなたの富を働かせる方法を積極的に計画していない時間の大部分を費やすことが保証されます。 " 富とその時間を管理するための自らのアプローチは、富裕層が財政の目標と期待を満たすのを助けるものではないようです。平均して、そのような富裕層は10ドルです。彼らの人生の財政的野望を達成することから800万人離れた、との調査結果が見つかりました。

「ほぼ4分の3は、早い時期に目標を達成することが成功の3つの測定値の1つであると言います。しかし、適切なリソースと適切なチームがなければ、これは単に時間を費やすのではない」とラドゥセール氏は語った。

結論

超高純資産者の多くは、投資リターンと資産を枯渇させる恐れがあると高い期待を持っています。彼らはまた、財務目標を考えるのにかなりの時間を費やしています。これは、人口のこの部分が期待と富を管理するためのベンチマークアプローチと比較してアウトカムを取るのを助けることができる財務アドバイザーのための機会を提供します。（関連する解説については、

ファイナンシャル・アドバイザーのためのハイネットワース・クライアントのヒント

を参照）