誰も、あなたがサービスを提供している従業員か個人かにかかわらず、誰かを解雇する必要はありません。そうすることは不快な状況になり、不愉快な感情や交流を招く可能性があります。それにもかかわらず、時にはそれをしなければならない。誰も貧しいサービスに払うことを望んでいない、または払うべきではなく、妥協したまたは貧しい製品やサービスのためにお金を浪費しているような気持ちは誰も望んでいません。同じルールが、財務アドバイザーの採用と解雇にも適用されます。

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それに直面しましょう。一部のファイナンシャル・アドバイザーはそれほど良いものではありません。彼らは顧客のニーズに十分な注意を払わないかもしれないし、悪いアドバイスをするかもしれないし、顧客の最善の利益を最優先にしていないかもしれない。これらのシナリオはすべて、アドバイザーを解雇するための根拠になる可能性があります。真実は、顧客がお金のために最高のサービスを受ける価値があることであり、公正かつ敬意をもって処理されるべきであるということです。クライアントが最高のアドバイスを得られないと心配している場合は、新しい金融専門家に切り替えることを検討することをお勧めします。 （詳しくは、

悪い財務アドバイザーが行う6つの事柄 ） <！ - 2 - >

ここに、一部のファイナンシャル・アドバイザーがブートを終了する一般的な理由があります。

彼らは十分な質問をしない

顧客はしばしば顧問に多くの質問をし、完全な回答が得られることを期待します。賢明なアドバイザーは、クライアントに教えることに関心のある投資商品（ミューチュアルファンドやETF）のイン・アウトやクライアントに投資することに関する質問に答えるために必要な時間を取るまたは彼女の401（k）プランまたはIRA。

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しかし、同様に重要なことは顧問がクライアントの質問をすることであり、クライアントの将来のための具体的な計画を巧みに立てることができることです。多くの初心者のクライアントは、質問する正しい質問や、現在の財務状況についてアドバイザーに何を伝えるべきかを知らない。したがって、財務計画に関連する可能性があるクライアントの人生とポートフォリオに関する情報と事実を発見するためには、アドバイザーはアドバイザーになるべきです。顧問が質問のラインに集中すべきいくつかの重要な分野は、顧客がクレジットカード債務の多くを有しているかどうか、貯蓄があるかどうか、そして彼らが意志を完了したかどうかである。クライアントが発言を開始すると、追加の質問がバブルアップして、クライアントのニーズをより深く理解する必要があります。顧客のポートフォリオを毎年見直すことをお勧めします。そうすれば、投資のしくみや顧客が財務計画のどこに行きたいかを評価することができます。 （関連する読書については、

なぜ市場のタイミングを長所に置くべきか？

） フィーの構造は明確ではない ファイナンシャル・アドバイザーはさまざまな方法で支払いを受けるが、ほとんどが有料または有料の構造のいずれかを使用する。手数料ベースのアドバイザーは、株式、債券、ミューチュアルファンドの売却手数料を得る。また、顧客が保有する運用資産（AUM）の割合に基づいて手数料を請求する場合があります。対照的に、報酬のみの相談員は、1時間当たりの料金または前払い手数料を請求することができ、また、顧客のAUMの割合に基づいて手数料を請求することもできる。 （詳細については、

投資顧問会社への支払い - 手数料または手数料

を参照してください） このすべてにおいて重要なことは、顧問が顧客にどのように請求するのか、彼らが使用する構造の顧問は、その答えが明確であること、およびクライアントが物事の仕組みを完全に理解していることを確認する必要があります。それ以外の場合は、給料日が来るときに混乱と驚きの余地があります。顧問が手数料について前払いではなかったと顧客が感じる場合、彼は他の顧問を探すかもし​​れません。 必要なときにはそこには存在しない

顧客は、問題を議論したり質問したりする必要があるときに、財務アドバイザーが利用可能であり、アクセス可能であると感じることを望みます。彼らは、誰かが電話をしたときに電話に応答するか、またはメッセージが適時に、好ましくは24時間以内に返送されることを知りたがっています。アドバイザーが利用できなくなる場合、アシスタントは、入って来るメッセージを受け取るか、または一般的な質問に答えることが周囲にあることを確認する必要があります。 （関連する解説については、

Financial Advisor Clientsの第2回意見書の解説

を参照） 顧問は、休暇中であるか、到達不能特定の日にクライアントが自分のアカウントに変更を加えたい場合は、顧問がいなくてもそうすることができます。 なぜ顧客がファイナンシャル・アドバイザーを撃破するのか

結論 顧客が自分のニーズに対応していない財務顧問を雇う理由はありません。顧問は、すべての質問に回答し、顧客の目標と財務上の必要性に焦点を当てて、可能な限り最高のサービスを提供していることを確認するために、クライアントにチェックインする必要があります。 （関連する読書については、

トップリタイアメントのハック？ライフスタイルの変更から始まる

を参照）