2010年以降、ファイナンシャル・アドバイザーは、ロボ・アドバイザーを生み出したfintech革命に対する警鐘を鳴らしている。ロボアドバイザー企業が保有する資産は、依然として従来の資産運用会社が保有する数兆ドルのわずかな部分であるにもかかわらず、市場の方向性は金融技術、すなわちfintechソリューションを使用する方向に向かっています。設立されたアドバイザリー企業の数が増える中で、ロンボ・アドバイスをはるかに上回るfintechイノベーションの猛威に挑戦するために、フィンテック社を買収したり、投資したり、あるいは提携したりしています。毎年何十億ドルものベンチャーキャピタルがフィンテックに流入しているため、ファイナンシャル・アドバイザーが猛攻撃に対抗するか、フィンテックのソリューションを採用するかを選択する必要があります。

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これはファイナンシャル・アドバイザーがフィンテック・テクノロジーを活用すべき4つの理由です。

チャレンジャーをリードするより若い顧客

2008年に、2つの主要なフィンテック企業、Betterment and Wealthfrontが直接消費者向けのロボアドバイス・プラットフォームを開始しました.2015年末までにBettermentは50億ドル以上の管理資産、ウェルスフロントは2ドルでした。 60億両社は主に千年の年齢層の若い投資家にサービスを提供する傾向にあり、セルフサービスのデジタルプラットフォームに魅了されています。 UHNWI（Ulthigh-Net-worth Individual）の資産を管理する財務アドバイザーは、ロボアドバイザーの即時の影響を感じるとは予想されませんが、ミレニアム世代には30兆ドル以上の富の移転を準備する必要があります。次の15年。彼らがそれを得ることを期待するならば、彼らはfintech技術の最先端にいなければならない。 Bettermentとチャールズ・シュワブ・コーポレーション（ニューヨーク証券取引所：SCHW SCHWCharles Schwab Corp.44.10-1.23％ Highstock 4. 2. 6 で創設）は、現在、直接消費者を模倣するデジタル・アドバイザー・プラットフォームを提供していますアドバイスを自動化するためのプラットフォームですが、プロセスの仲介者として財務アドバイザーが含まれています。

<！彼らが勝つことができなければ、彼らに加わってください。 "

クライアントの"迅速で簡単で透明な "期待に基づいて、fintech技術のペースは加速しています。それを陳腐化して衰えさせないでください。自動化されたデジタル・アドバイスを採用しているファイナンシャル・アドバイザーは、市場のトレンドを活かし、ヒューマン・ファクターで大きな価値を付加しています。 Robo-adviseは、より複雑な財務計画に必要な人間のやりとりを置き換えることはありません。顧客が自発的に顧問支援型または顧問型型のエンゲージメントをオンデマンドで選択できる全チャネル・ソリューションを提供するファイナンシャル・アドバイザーは、ミレニアムやオプションを希望するすべての人物の資産を獲得する最も良い機会を提供します。

<！ - 独立アドバイザーが規模を必要とする

デジタルアドバイスを提供する以外に、投資分野のフィンテック企業は、オンボーディング・クライアントで使用される多くのプロセスを合理化するバックオフィスおよびクライアント向けのソリューションを提供しています。そのポートフォリオ、クライアントポータルの提供、コンプライアンスの管理などが含まれます。 Fintech企業に投資しているか、またはFintech企業を買収している大手資産運用会社と協力しているファイナンシャル・アドバイザーは、そのプラットフォームがこれらのfintechソリューションの多くを組み込んでいることに気付くでしょう。しかし、独立系の財務アドバイザーであるアドバイザリー業界で最も急成長を遂げている企業のメンバーは、大企業が生き残るためには、大企業の技術的規模を達成できる必要があります。 Fintechは、大企業と小規模の顧問会社の間の競争の場を平準化する効果を持つことができます。シュワブ（Schwab）やパーシング（Pershing）LLCのような最大の保管機関のいくつか。ファイナンシャル・アドバイザーのためのロボ・アドバイザー・プラットフォームを含む、独自のfintechソリューションを開発または投資しています。

ビッグデータのパワーを利用する

fintechの最大の貢献の1つは、膨大な量のデータをハーネス、分析、コンパートメント化する能力です。ファイナンシャル・アドバイザーは、ビッグ・データを活用して効率的かつ効果的な探査を行い、市場をより正確にターゲットに絞って情報を活用して顧客や見込み客を魅了することができます。投資面では、ビッグデータ分析により顧問は市場動向をより正確に予測し、マクロイベントが資産価格に与える影響を予測することができます。近い将来、定量的分析に基づいて投資判断がミリ秒単位で行われ、技術を利用する財務アドバイザーには優位性が与えられます。超高純資産投資家は、この技術を模索する可能性が最も高いでしょう。