財務アドバイザーは何をしていますか？基本的な要件は、彼らが練習する金融の分野での技術的知識ですが、真の専門能力はもっと必要です。事実、ファイナンシャル・アドバイザーは仕事を効率的に行うために多くの帽子を着用しなければならず、この分野をキャリアと考える人は、アドバイザーの日々の生活が本当に好きであるかを検討する必要があります。

金融業界で働く者は誰でも、成功する顧問になるための第一歩は、あなたが仕事をしようとしているどのような金融面の仕組みでも健全な教育を得ることです。これは、場合によっては学士号または修士号、Certified Financial Planner指定のようなプロフェッショナルな認定資格、または特定の種類の金融商品に焦点を当てたい人のためのライセンスまたは2つの資格のみになります。しかし、この分野でのあなたの本当の教育は、あなたがこれらのステップを完了するまで始まらないでしょう。 （詳細は 財務計画のベストスクール 参照）

<！ - 1 - >

生活の中での日

平均的な財務アドバイザーの日は、通常、早く始まり、特に業界で新しい人の場合、夕方になることが多いです。典型的なアドバイザーの日々のスケジュールには、通常、次のものが含まれます：

• Prospecting - この方法と量は、顧問の状況に大きく左右されます。ドローイングのビジネスの本を持たない新たに作成された専門家は、紹介ネットワークを構築したり、見込み客と直接訪問したりすることで、少なくとも半分以上を舗道に打ち込むことを期待することができます。見込みのある暖かい市場から始める人は、これらの人々とやりとりするのにかなりの時間を費やします。たとえば、別の会社で長年働いていた新しい顧問が、その会社の従業員のためのイベントの後援に焦点を当てて、ビジネスを生み出すことができます。他の現代的な方法には、強力なデジタルプレゼンスの確立とブログの作成が含まれます。 （詳細については、 アドバイザを既に保有している見込み客への到達方法 ）
• 現在のクライアントへのサービス - 顧問が事業の本を構築すると、新たなビジネスの獲得から現在の顧客へのサービスまで。多くの確立されたアドバイザーは、クライアントのポートフォリオを見直し、クライアントの問い合わせに答え、未解決の問題に対処する前に、新しいビジネスに移ります。優れたサービスを受けるクライアントは幸せなクライアント（紹介者を作成する）であるため、このアプローチは新しいビジネスを生み出す最良の方法だと伝えるでしょう。 （ 顧客の善と悪い時代の維持 を参照）
• 管理作業 - これはしばしばサービスを提供する顧客のカテゴリーに入ることがありますが、将来の顧問は、コンプライアンスレポート、顧客記録の更新、貿易チケットの処理、および他の記録管理手順の処理など、官僚的な作業を扱う作業日の重要な部分です。成功した顧問の大半は継続的に頭の中で相当量の細部を保持することができます。 （詳細については、 ファイナンシャル・アドバイザーが顧客を失う方法 を参照してください。）
• 財務計画 - これは明白なように見えるかもしれませんが、お客様のコア商品とサービスを顧客 - これはあなたのスケジュールに合わせるのが難しい場合もあります。財務計画や税務プログラムにデータを入力する作業は、長時間かつ面倒なプロセスであり、細部まで配慮する必要があります。これのデータ入力部分を他人に支払う人さえも、このプロセスを注意深く監視する必要があります。 （ 財務計画：それ以上のことはお金 を参照してください。）
• 継続教育 - この不可避な財務計画の要素は、業界または資格認定教育要件投資および製品調査を含める。多くの証券および保険会社は、ベンダーがアドバイザーを販売するためには、特定のトレーニングが必要です。いくつかのアドバイザーは、専門のトピックをカバーする1週間のセミナーに頻繁に出席したり、顧客が必要とするレベルのサービスを提供するために新しい指定を獲得し続けます。これは、時間がかかるだけでなく、高価な場合もあります。 （詳細は、 継続教育を続ける を参照してください）。

<！人間の要素

あなたが期待しているように、財務アドバイザーの仕事のもう1つ、そして最も重要な要素は、顧客関係の構築と管理です。これは、調査段階でプロフェッショナルな印象を作り、計画段階で約束した内容を提供し、継続的に連絡を取り続けることから始まります。そして、もちろん、これは時には本当の挑戦かもしれません。例えば、両親によって嫌がらせされているクライアントがあなたに電話をかけ、あなたがそれを理由にあなたを訴えることを叫ぶとき、あなたはそれほど関与していないかもしれません。クライアントを教育し、正しいことを実行するように説得する能力は、このビジネスにおける全体的な成功および潜在的な責任に大きく影響します。 （詳細は、

これらの企業はファイナンシャル・アドバイザー・クライアントのトップです ） <！ - 3 - >

あなたの側に留まる必要があるのはクライアントだけではありません。卸売業者、コンプライアンス担当者、規制当局、顧客サービス担当者と話し合い、交渉する方法を学ぶ必要があります。必要なときに助けて働く気分になるかもしれません。あなたの良いことを維持するあなたの能力は、大きな不便と失われたビジネスとスムーズに実行されている練習の違いを意味することができます。 （

顧問：これらの一般的な誤りを避ける ） 準備の方法

上記の要素のいくつかの準備に役立つと思われる場合は、ビヘイビアファイナンスや心理学、聴解やコミュニケーションスキル、一般演説など、いくつかのコースやクラスを追加することを検討したい。あなたが独立した顧問としてあなた自身のためにビジネスに行くなら、起業家である方法のいくつかの訓練はどちらも傷ついてはいけません。始めるのに適した場所は、あなたが望むのと同じアプローチを取ってそれに続くいくつかのアドバイザーに話すことです。自分の日常業務でどのような種類のスキルが少ないのか、それをどのように学んだのかを正確に質問してください。急速に成長している無料のオンラインコースがあり、学習したいと思う人々が想像できるすべてのトピックを網羅しています。これはあなたの教育の代替分野を始めるための安く便利な場所です。 （行動金融の主要指標

を参照してください。） 結論 財務アドバイザーとしてのあなたの仕事は、投資ポートフォリオの管理や売却の閉鎖よりもかなり大きなものになります。プロスペクト、マーケティング、顧客サービス、コンプライアンス、管理、教育も日常業務の一環となり、スケジュールに効果的に統合することができれば、ビジネスの成功のレベルを最終的に判断できます。財務アドバイザーになるための詳細とリソースについては、財務計画協会のウェブサイトwww。 fpanet。個人金融法人協会、www。ナパファorgまたはCFP Boardのウェブサイトwww。 cfp。ネット。 （詳細については、

顧問を目指す女性のためのキャリア・ヒント

を参照してください）。