富を築くときや財産を計画するときに、この助けは非常に貴重です。財務哲学があなた自身のものと一致するアドバイザーを選ぶことは、あなたがうまく一緒に働くことができるようにするための重要なステップですが、それが事実が南になる可能性を排除するものではありません。財務アドバイザーが移行を決定する理由はいくつかあります。彼らが何であるかを知ることで、関係を強固なものに保つことができます。

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1。あなたはすべての意思決定を中止します。

財務アドバイザーは、ポートフォリオの税効率を最大限にする方法や、あなたの子供の大学教育のために貯蓄している場合に最も優れたプランなど、専門家の洞察を提供しますが、あなたの財政を完全に支配すると仮定します。プロフェッショナル・アドバイザーの仕事の一部は、財務目標が何であるか、あなたがどのような戦略を身につけているか不安を感じているかを伝えることです。あなたの仕事は、彼または彼女の推薦に基づいて決定を下しています。

<！あなたが望んでいることに関して何も入力せずに完全なコントロールを引き渡すことは、彼が正しいかどうかを知る方法がないので、顧問の部分に不満をもたらす可能性があります。顧問があなたのために投資を選択してパフォーマンスが悪くなった場合など、あなたがそれについて不平を言うならば、彼はあなたの口座から得ている手数料が頭痛に値するものではないと判断するかもしれません。 2。間違った質問をする

<！質問をすることは、可能な限り最良の財政計画を考え出すために顧問を助けることの一部ですが、聞きたくないことがいくつかあります。たとえば投資収益率に特定の数値を設定するように彼女に求めておくと、正確な予測で予測することができないため、時間の無駄です。

他の顧客が保有する投資について財務アドバイザーに質問することも悪い形態です。これは守秘義務違反であり、特に水質汚濁の可能性がある場合は、湯に入れておくことができます。信託会社は、顧客の利益のために行動する法的および倫理的責任があります。誰かの個人的な財務内容を同意なしに第三者に明らかにするのは、1940年の投資顧問法の下では主要なノー・ノーです。（

信任拠点

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>フィナンシャル・アドバイザーの選択：信用度と基準の比較 ） 3。 You're Too Needy ファイナンシャル・アドバイザーは通常、1つのクライアントを扱うだけではありません。代わりに、資産の管理に関する様々な支援が必要な複数のクライアントに時間を分散します。顧問の役割は、あなたの質問に答えること、または懸念にタイムリーに対処することですが、あなたがいつもあなたの頼りにして電話することを期待するのは現実的ではありません。 あなたが投資した最新のミューチュアルファンドが行っていることを日常的にチェックしている場合、または日常的な質問をするために1日に10回電話をかけている場合は、頻繁に。それは質問をすることになると最高の賭け？あなたの質問をあなたのアカウントだけに関連するものに限定して、事前に研究して、あなたが知る必要のあるものをより明確に伝えることができます。 （質問する必要がある質問の詳細については、 Financial Advisorの必須質問 を参照してください。）

4。あなたのアカウントは十分な収入を生み出していません

ファイナンシャル・アドバイザーは自分の努力のために支払うことを期待しており、料金体系はあなたをクライアントとして維持するかどうかに影響を与える可能性があります。料金限定のアドバイザーは、提供されたサービスに基づいて料金を請求します。手数料を得た顧問は、特定の金融商品を販売するときに支払われます。報酬のみのアドバイザーは、時間単価や定額制を評価することもできます。また、管理する資産の割合を課金することもできます。 （有料報酬アドバイザー：あなたが知る必要があるもの

および 投資顧問会社に支払う - 手数料または手数料？ ）

顧問があなたの口座が彼がそれを管理するために費やす時間と労力を正当化するのに十分な手数料を取り入れ、クライアントとしての在職期間に致命的となるかもしれない。潜在的な顧問を感じる良い方法は、典型的なクライアントが何であるかについて広範な質問をすることです。これは、顧問がどのような資産を管理しているか、ポートフォリオの規模が適切かどうかを知ることができます。

結論 あなたの財務顧問によって投棄されることは楽しいことではないかもしれませんが、目を開くことができます。あなたの顧問があなたに斧を与えるなら、あまりにも多くの時間をかけて理由を尋ねてはいけません。代わりに、あなたが財政的にどこにいるかにもっと調和した新しいアドバイザーを見つけることに集中してください。 このチュートリアルは、 あなた自身の財務アドバイザーになること に役立つ場合もあります。