財務アドバイザーの経験があれば、ミューチュアルファンドへの投資をお勧めしている可能性があります。プロフェッショナル・アドバイザーは株式、債券、為替ファンド（ETF）、物的資産、デリバティブ、コモディティ、通貨を推奨していますが、それは選択したアドバイザーの商品として統治するミューチュアル・ファンドです。 2014年のウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズの報告によれば、7,500以上のミューチュアルファンドは、全米家計のおよそ半分の資産で13兆ドルの資産を保有していました。

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ファイナンシャル・アドバイザーが依然として顧客に対してミューチュアル・ファンドを選択する理由はいくつかあります。ミューチュアルファンドは、ほとんどの種類の商品にはない利点を提供するため、これらの一部はクライアントのための良い理由です。他にも、困難な業界で働く様々な現実のバランスを取らなければならない顧問の理由があります。

反対に、多くのミューチュアルファンド投資家が専門的なファイナンシャル・アドバイザーを使用することを選ぶ理由は比較的簡単です。結局のところ、有能な財務アドバイザーは、定期的なポートフォリオレビューを提供し、複雑な財務トピックを説明したり、他の重要なサービスを設定するために専門的な関係を結んだり、重要な財務上の意思決定のための響きの役を演じたりすることができます。しかし、これは必ずしもファイナンシャル・アドバイザーがミューチュアル・ファンドを選択する理由ではありません。

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1。容易な多様化

ミューチュアルファンドは基本的に資産の多様化のためのツールです。各ミューチュアルファンドは、多くの投資家の資産をプールし、その資産を専門的に管理された有価証券ポートフォリオに投資する会社として機能し、各投資家はポートフォリオの比例配分を受けることができます。このサービスがなければ、投資家は多くの異なる株式や債券を個別に購入し、同時に保有しなければならない可能性があります。これは、おそらく個々の有価証券に何千ドルも費やすことを意味します。

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平均株価が25ドル、平均投資信託のポートフォリオに150株が含まれているシナリオを考えてみましょう。ミューチュアルファンドがなければ、投資家は150ドルの株式のそれぞれを購入し、ミューチュアルファンドが提供する多様化のレベルを達成するために3,750ドルの費用がかかります。ミューチュアルファンドでは、投資家は多分低い財務基準で高度の多様化にアクセスすることができます。

すべての財務顧問が、何百もの個別の有価証券を購入するのに十分な投資資本を持つ顧客しか持っていなかったのは素晴らしいことですが、現実は大きく異なります。財務アドバイザーは、ミューチュアルファンドを利用して、初期投資を行う投資家の数が少ない投資家に十分な分散を提供することができます。 2。リスクの熟知と認識

多くの投資家は、特にミューチュアル・ファンドが401（k）などのほとんどの退職勘定で顕著な製品であるため、他の投資商品よりもミューチュアル・ファンドに精通しています。多くのファイナンシャル・アドバイザー・クライアントは、すでにコンセプトに精通しており、ミューチュアル・ファンドは他の投資商品よりもリスクが低いように見えるため、ミューチュアル・ファンドを探しています。ファイナンシャル・アドバイザーが、これらの投資のためにすでに市場にいる顧客を満足させるためにミューチュアル・ファンドを提供することは意味があります。 3。比較の容易性

過去の業績、現在の市場状況、トータルリターン、配当利回り、ボラティリティ、機会費用など、すべての重要な要素を比較するのは難しいという投資分析と選択の主な問題の1つです。これはすべての投資商品に当てはまりますが、ミューチュアル・ファンド（およびそれよりも小さい程度ではあるが、債券やETF）は第三者の格付けシステムのおかげで非常に単純な比較システムを持っています。

特に、Lipper Leader格付制度とモーニングスターのミューチュアル・ファンド・スター格付け制度は、ミューチュアル・ファンドの提供をより容易にします。ファイナンシャル・アドバイザーは、最良のミューチュアル・ファンドを見つけるのに費やす時間を減らすことができ、魅力的です。格付けシステムにより、特定のミューチュアルファンドがなぜ優れていると考えられるのかをクライアントに説明することが容易になります。なぜなら、LipperとMorningstarのシステムは非常に単純なためです。ファイナンシャルアドバイザーが特定のクライアントの投資ポートフォリオに適したミューチュアルファンドの数量をどのように定量するかを指摘できる場合、クライアントからのバイインを得る方が簡単です。 4。アドバイザーがアドバイスを受ける場所です。

すべてのミューチュアルファンド会社は卸売業者を雇用しています。これらは、ファイナンシャル・アドバイザーを探して、彼らの製品を自分の顧客に販売するように説得しようとする精通した販売員です。これは、卸売業者が実際に、ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーが受け入れる投資アドバイスの最も支配的な形態を表していることに非常に一般的です。トップ・アドバイザーは、毎月50以上の異なる卸売業者からの連絡を合理的に期待できます。

ファンド会社は、売上拡大への門戸は、既に顧客層との信頼関係を確立しているファイナンシャル・アドバイザーの前にいることを意味しています。理解できるように、財務アドバイザーは業界の他の専門家から助言を受け入れています。結局のところ、市場にある7,500の利用可能なファンドまたはその他の可能な有価証券のすべて（またはほとんど）について、顧問が何人かの専門家であると期待するのは妥当ではありません。 5。 Easy Securities Licensing Exams

ミューチュアルファンド勧告の主要な推進要因ではない可能性がありますが、多くのファイナンシャル・アドバイザーは、Series 63のライセンス試験をキャリアの早い段階で成功させています。これは、緑の財務アドバイザーがミューチュアルファンドのコミッションに歯を切った可能性が高いことを意味します。

投資顧問会社の間では、Series 63および/またはSeries 65試験に合格する前に、投資顧問会社の標準フォーマットです。この入門期間中、ミューチュアルファンドは最も簡単なもの、おそらく唯一のものです。若手顧問が顧客のために自由に処分できる委託可能な製品です。結論

ミューチュアルファンドは、1924年に導入されて以来、米国では非常に効果的かつ一般的な投資オプションであることが証明されています。投資家に利用可能なファンドの数はほぼ無制限であるため、投資ニーズに合わせてこのオプションの多様性が金融アドバイザーがミューチュアル・ファンドにこだわる大きな理由であることは間違いありませんが、これらの他の5つの考慮事項もすべて重要な説明です。