しかし、ブローカーや他の誰かがそのような取引であなたを売ろうとしたら、注意してください。 100年近くにわたって数千億ドルの投資家を奪ってしまったPonszi計画の犠牲者になる可能性があります。

典型的な投資Ponzi計画では、詐欺師は信じられないほど良好な信頼性の高いリターンを約束します。そして、彼らはしばらくの間、届けます。しかし、彼らは何にも投資していない。代わりに、彼らは新しい投資家からの金を使って、「地上階に入る」と約束した誇張されたリターンを含め、老人に義務を負う。しかし、最終的には、運営はそれ自体を維持して崩壊するために十分な新鮮な資金を投入することはできません。

<！元の犯罪者チャールズ・ポンツィ自身のほかにも、おそらくポンジー計画の最もよく知られた犯人は、操作に罪を犯したと判決を受けて150年の懲役を宣告されたヘッジファンドマネージャーのバーニー・マドフ約500億ドルを失った。訴状では、米国の弁護士が彼に対して提訴し、マドフ自身は上級従業員にその訴訟は「巨大なポンジー制度」に相当すると伝えられたと言われた。 "

<！ 2015年5月、57歳の元ツーソン男が、より多くの人を奪う罪で有罪判決を受けて5年の懲役刑を宣告されましたアリゾナ州司法長官は、商業用および居住用の開発を含む投資計画で800万ドルを超えると発表した。 Ponzi様式の戦術を使用して、Herbert Ivan Kayはベンチャーキャピタル事業の失敗した事業の既存の事業債務、義務、投資権を支払うために新しい投資家の資金を使ったという。このスキームは13年以上続いていたが、ケイは2004年に証券ディーラー証券取引協会の全国協会を撤去した後も投資を続けた。

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Bitcoinsなどの仮想通貨を使用してPonziスキームを宣伝することが最近懸念されています。

関連する投資Ponziスキームは、偽のマルチレベルマーケティングビジネス機会を含むいわゆるピラミッドスキームと混同すべきではありません。どちらの場合も、新しい参加者からの資金は、早期加入者に支払うことが多い。そして、最終的には、オペレーションが持続不可能なレベルに成長するにつれて、両方が崩壊します。しかしピラミッドは参加者を募集して商品を販売することに焦点を当てていますが、Ponziは新しい投資家を引き付けることに集中しています。自分を守る方法は次のとおりです。

1。懐疑的である

誰かが、ほとんどまたはまったくリスクのない巨大かつ/または即時の利益をもたらす投資にあなたを売ろうとすると、ある種の詐欺を巻き込む可能性があります。例えば、Bernie Madoffは投資家に1-1の一貫したリターンを提供しました。すべてが崩壊する前に10％の月に5％。 （詳細については、

投資詐欺：さまざまな種類の詐欺

を参照してください。）あなたが聞いたことがない、またはそれに従うことが不可能な方法で返品が行われている場合は、 2。迷惑なオファーを疑います あなたに突然連絡した人が、おそらく投資セミナーに招待している人は、しばしば赤旗です。投資詐欺は、しばしば高齢者、または近所または退職者を対象としています。詳細は、 高齢者に影響を及ぼすトップ5の詐欺を避ける

を参照してください。 3。売り手のチェックアウト

金融業界規制当局（FINRA）BrokerCheckを使用して、ブローカー、財務アドバイザー、仲介会社、投資顧問会社を調査します。プロフェッショナルがライセンスされていることを確認し、否定的な情報を探します。 Bernie MadoffとHerbert Ivan KayのBrokerCheckのファイルは両方とも、否定的な報告書がどのように見えるかの例を示しています。 4。投資が登録されていることを確認する Ponziのスキームには、登録されていない投資が含まれることが多いとSECは述べています。投資を提供する人に尋ねることから始めます：投資が登録されていない場合は、理由を尋ねます（すべての投資を登録する必要はありません）。 FINRAが証券取引委員会のEDGARデータベース、州の証券監督機関、FINRAの市場データをチェックするためのアドバイスを参考にして確認します。 5。その投資を理解する あなたが完全に理解していない投資に投資しないでください。ここではInvestopediaなど、投資方法とリスクと潜在的利益の可能性を評価する方法を学ぶのに役立つオンラインリソースが多数あります。あなたの質問に完全には答えない人、または投資が秘密の、専有的な、またはあまりにも複雑な人のための戦略を使用していると言って、質問を止めようとする人に小切手を書いたり、口座を開けたりしないでください。 6。誤った報告をする

投資がPonziスキームまたは他のタイプの詐欺であると思う場合、または被害を受けた場合は、証券取引委員会、FINRAおよび州の証券監督官に苦情を申し立ててください（北米証券管理者のリスト）。あなたがPonzi計画にあなたのお金を入れたことの一つの徴候は、あなたが約束を得ることができないか、またはキャッシュアウトすることができないということです。いくつかの詐欺師は、投資家に彼らが出発するのを妨げるためのより高い利益を提供している、とSECは述べている。また、

4をご覧ください。

結論

あなたが相手を知っていること、そしてお金を引き渡す前に投資を理解していることが重要です。誰かが投資に迷惑をかけた場合は、二重に注意してください。あなたに何かが見える場合は、それを当局に報告し、合法であるか否かにかかわらずそれを把握させてください。

もちろん、生涯の機会を逃してしまうかもしれません。しかしおそらくそうではありません。その謝辞が言っているように、「それが本当であることはあまりにも良いと思えば、おそらくそうです。"