個人所有のキャピタル・グループは、世界で最も経験のある投資運用会社の1つです。 1931年に設立され、管理下資産（AUM）が1ドルの第7位の資産運用会社に成長しました。キャピタル・グループは、富裕層、退職年金制度、年金制度、機関投資家および非営利団体に対して、あらゆる種類の財務管理サービスを提供しています。アメリカンファンド部門を通じて、個人投資家向けに幅広いミューチュアルファンドを提供しています。

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経営陣

キャピタル・グループは、経営陣の称号で社員を会社に紹介していない。代わりに、7人の管理委員会として贈られます。委員会メンバーは、同社との平均在任期間は31年です。会長Tim Armorを含む5人の委員は、アクティブなポートフォリオ管理者として記載されています。

人々

管理委員会の写真には、多様な人々の集まりが示されていません。しかし、キャピタル・グループは、多様性と包括性が企業文化の重要な部分であることについて強い声明を出している。同社は、The Posse Foundation、Forte Foundation、The Robert Toigo Foundationと積極的に提携しています。これらの組織は、カレッジやビジネススクールと協力して、ビジネスや財務のキャリアに向けてマイノリティを開発し、指導しています。

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多くの従業員が長年のキャリアを持っています。ポートフォリオ・マネジャーは、少なくとも10年間、特定の投資ファンドと協力して会社と平均を9年以上持っています。投資専門家の多くは、キャピタルグループ全体のキャリアのために働いています。

ポートフォリオ管理

すべてのポートフォリオ管理者と投資アナリストがチームで作業します。しかし、投資判断は委員会によって行われていません。ポートフォリオマネージャーとアナリストはそれぞれ、個人として投資する資産の一部を割り当てられています。同社は、個々のマネージャーとアナリストのベストアイデアへのコミットメントに基づくポートフォリオが、より良いリターンとより安全なポートフォリオを生み出すと考えています。

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当社は、短期的な利益を上回る長期的な収益率と資本の保全に有利な全体的な投資アプローチを有している。その理念を強化するために、投資運用会社の報酬の大部分は、4年および8年の期間にわたる個人報酬に基づいています。

資産のクラス

キャピタル・グループは伝統的に保守的な資産運用会社です。それはプライベートエクイティ部門を持っていますが、デリバティブトレーダーとしては存在しません。管理されている資産の大部分は、外国と国内の両方の上場株式および確定利付証券である。

アメリカのファンド

キャピタル・グループの小売面はアメリカン・ファンドです。最古のアメリカンファンドであるアメリカのインベストメントカンパニーは、1934年から利用可能になっています。同社の34のミューチュアルファンドの主要セットは、すべての株式および債券資産クラスを対象としています。アメリカンファンドは、現在、大学や退職所得のための貯蓄など、投資家のニーズを満たすために設計された一連の資金を提供しています。これらの新しいファンドはすべて「ファンド・オブ・ファンド」である。投資家の目的に応じて、ファンドはファンドの直接の投資ではなく、元の34のファンドに分割される。

アメリカン・ファンドは複数のクラスのファンド・シェアを有する。退職金制度や資産運用会社のためのもので、第2グループは手数料ベースのブローカーや個人投資家のものです。

第1グループの株式クラスは、他のグループや比較インデックスに比べて低い手数料と収益をもたらします。退職制度投資家のための優れた車両。

クラスAおよびクラスC株式の第2セットは、フロントエンドまたは12b-1のいずれかの手数料を支払う手数料を支払うもので、収益に悪影響を及ぼす。

全体的な見直し

キャピタル・グループの保守的な性質は、提供された商品の時代を遥かに下回ってしまったため、 tmentは落ちる。顧客は退去し、AUMは減少していた。会社はトップからボトムの評価を行いました。それは働いていたものを保ち、うまくいかないものを変えました。新製品が作られ、リターンが上がった。クライアントは戻ってきて、ここ数年はAUMが急上昇しました。

キャピタル・グループは、経済が85年間提示したすべての挑戦を通して繁栄しました。それはまだ85年後に投資家に役立つかもしれません。それは患者の長期投資家のための素晴らしい会社です。 1934年にThe Investment Company of Americaに投資した人々は、年率換算した総返済額の12.0％を受け取ることになりました。ほとんどの投資家は、今日のその水準の利益に感心するでしょう。