a：

FICO 8は、それ以来、わずかな貸し手しかそれを採用していません。貸し手の大多数は依然として住宅ローンクレジットレポート（RMCR）と呼ばれる住宅ローン貸し手が得ることができるより大きな報告書の一部である、FICO2,4および5のスコアに依拠している。このレポートには、Equifax Inc.（EFX）、Experian PLC（EXPN）、TransUnion（TRU）の3つの主要信用調査機関の個人に関する信用レポートが含まれています。住宅ローン貸し手は通常、この報告書の中点を取る。たとえば、上記の代理店からのあなたのクレジットスコアが710,690,610である場合、貸し手は通常、690スコアに基づいて決定します。

<！ - 1 - > 住宅ローン貸し手の大多数は、繁栄した時代であっても一般的にゆっくり動く企業であるため、新しいFICO 8スコアを採用していないと仮定されている。また、最近の市場危機のために、住宅ローン貸し手は考慮すべきより緊急な問題がある。さらに、貸し手のFICO2、4、および5採点システムがこの目的に役立ったことに注意してください。

FICO 8の主な変更点

<！ - 2 - >

しかし、より多くの貸し手がFICO 8に移行する可能性が高いので、スコアが異なる5つの理由を理解することが重要です。第一に、FICO 8は、使用頻度の高いクレジットカードに対してより敏感です。頻繁に使用されるカードや有料のカードであっても、より高い残高は、より多くの悪影響を及ぼします。第2に、FICO 8は、孤立した払い戻しに対し、より緩やかであるが、頻繁な払い戻しは、より多くのペナルティを科される。第3に、FICO 8は、クレジットカードの許可ユーザーの方がより慎重であり、より慎重である。第4に、100ドル以下の小額残高は無視されます。最後に、消費者はFICO 8の下でより多くのカテゴリのプロファイルに分かれています。

<！ - 3 - >