悲しいことに、多くの詐欺師は、銀行口座残高が大きく、信頼できる性質を持ち、時には高齢者を嫌う精神的鋭敏さが低下しています。

コンシューマー・レポートによると、毎年500万件を超える金銭的虐待事例がありますが、残念なことに25件のうち約1件が法執行機関によって調査されています。

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高齢の顧客と仕事をするファイナンシャル・アドバイザーは、これらの詐欺を見つけて回避するために重要な役割を果たすことができます。高齢者やその他の人々に向けられた、より一般的な金融詐欺のいくつかがここにあります。

IRS電話詐欺

高齢者は、内国歳入庁（IRS）にいると主張する人々から、税金の支払いを要求する電話を受け取ります。彼らは逮捕を脅し、運転免許証やその他の脅威を取り消す。現実には、IRSは決して問題を呼びかけることはありません。彼らは書くでしょう。高齢者やこのような方法で接触した人は、ただ電話を切るべきです。 （関連する読書については、

一般的な金融詐欺を避けるための10のヒント を参照してください。） <！ - 2 - >

電子メールの詐欺

重要な電子メールの詐欺の1つは、実際に財務顧問に向けられています。誰かがクライアントの電子メールアカウントをハックし、クライアントが金融危機があり、それに対処するためにお金が必要であるという財務顧問に電子メールを送信すると、ポーズを取ることになります。責任ある財務アドバイザーは、何かをする前にクライアントと電話で確認することが必須です。 （詳細は、

ファイナンシャル・アドバイザーがサイバー・セキュアではないと感じている を参照してください。） <！ - 3 - >

電子メールと郵便による詐欺行為は、投資家や保険商品を宣伝する先輩方に定期的に指導されます。他のものと同様に、これを提供している会社が電子メール内のリンクをクリックすることではなく、本当に独善的な取引になるかどうかをチェックすることは良い考えです。

ベビーブーマーは注意してください：高齢者を対象とする金融詐欺 宝くじ詐欺 高齢者は外国人宝くじを獲得したと主張しているが、宝くじ賞に関連する税金またはその他の一見付随的な費用をカバーするための金額。

詐欺被害者にならないようにする方法

よく知られているケースでは、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーには、そのような複数の詐欺師に送金したクライアントがいて、顧問が彼らのクライアントが要求したにもかかわらず、追加資金を譲渡することを拒否した。 （ 一般的な銀行口座詐欺の方法の一覧については、ここをクリックしてください

。） ヘルスケア情報 ヘルスケアまたは保険専門家として姿を見せている詐欺師は、彼らの個人情報を得るためにシニアに電話する。彼らは、この情報を使用して、シニアの親戚の一人と話したと言っているかもしれません。親戚は、発信者に社会保障番号や運転免許証番号などの個人情報を渡すことはOKです。詐欺師は、この情報を使用して、対象となる上級幹部に代わって詐欺的な内訴の保険請求を提出することがよくあります。 （詳細については、

顧問が痴呆患者にどのように役立つか

を参照してください。） ファイナンシャルアドバイザ詐欺 ファイナンシャルアドバイザは、顧客の信頼できるアドバイザーであると考えられています。しかし時には不正なファイナンシャル・アドバイザーが、高齢者と高齢者の顧客を詐欺することが知られています。これらの詐欺は、払い戻し権を持っている顧客口座から自分の口座に資金を振り替えるという形を取ることがあります。

クライアントは、常にすべてのトランザクションをそのステートメントでレビューする必要があります。クライアントが精神的能力を失っている場合、クライアントが金融詐欺の犠牲者ではないことを保証するために可能な範囲で家族を関与させることが重要です。 （高齢化と投資の詳細については、

投資家の季節

を参照） ファイナンシャルアドバイザーの役割 ファイナンシャルアドバイザーは、高齢者の顧客を保護するために重要な役割を果たすことができます。金融詐欺や不正行為。クライアントとの個人的な関係に基づいて、最初に受け取ったオファーや売り上げを実行するように依頼したり促したりするかもしれません。これにより、あなたが財務顧問として、なぜこれらの試合が最善の利益にならないのか、そして詐欺がどのように働くのかを示すことができます。

アドバイザが脆弱な顧客を守るためにどのように役立つか

を参照してください。） 金融顧問は、古い顧客だけでなく、すべてのクライアントと積極的に対応し、金融詐欺師に関する情報を送って、これらの不正なピッチが発生したとき。これらの教育作品には、社会保障番号や口座番号などの個人情報を電話や電子メールで誰にも知らせないという基本が含まれている場合があります。この情報は、電子メール（またはメーリング）、クライアント会議の一部として、またはクライアントや友人のためのグループイベントとして提示することができます。 家族会議 顧客の精神的能力が低下していることを財務アドバイザーが気付いた場合、顧客にそれを尋ねる必要があります（顧問は「痴呆プロトコル」を検討する必要があります

家族を絵に入れてクライアントを助けることはOKです。大人の子供がいる場合、ファイナンシャル・アドバイザーはクライアントと一緒に仕事をして家族会議をスケジュールし、クライアントの状況について話し合い、懸念を表明することができます。理想的には、結果は、より若い家族がクライアントと関わり、彼らの財政に対処するのを助け、最終的には高齢者を騙している詐欺師に取り込まれるのを避けることになります。（詳細については、 あなたの高齢の親を育てる方法 を参照してください。）

このような状況は多少異なります。このカムは、古いクライアントが直面する感情的なものです。ファイナンシャル・アドバイザーは顧客の利益を最大限に生かす責任があり、時としてそれは不快な状況に対処することを意味します。 （999）

ボトムライン 悲しいことに、高齢者と高齢者を「生きている」餌食にする財政詐欺師がたくさんいます。ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントやクライアントの家族にこれらの詐欺について教えることで、重要な役割を果たします。 （詳細については、 金融プランナー：高齢者を専門とする

を参照してください）。